Saham Dividen Mid-Cap Terbaik Untuk 2022

Saham dividen mid-cap adalah penawaran terbaik saat ini. Saya menyukai mereka karena investor berpenghasilan lemah tidak mempertimbangkannya. Mereka terpaku pada:

• Saham berkapitalisasi besar: Untuk dividen keselamatan.
• Saham berkapitalisasi kecil: Untuk dividen pertumbuhan.

Sementara itu banyak saham mid-cap besar di bawah radar berada di antara $2 miliar dan $10 miliar dalam kapitalisasi pasar. Mereka duduk di "titik manis" yang mengakomodasi keamanan dividen dan pertumbuhan.

Itulah sebabnya mereka menghasilkan keuntungan besar.

Touchstone Investments melaporkan bahwa, ketika melihat pengembalian bergulir 20 tahun, kapitalisasi menengah telah mengalami "pengembalian absolut yang biasanya lebih tinggi selama 42 tahun terakhir":

Sangat mudah untuk mengabaikan nama-nama ini—media tidak banyak membicarakannya, dan mereka cenderung memiliki liputan analis yang jauh lebih sedikit daripada Apel (AAPL) dan Microsoft
MSFT
s (MSFT) di dunia. Tapi kekosongan informasi itu adalah bagaimana kita bisa menuai diskon besar-besaran di ruang menengah ini.

Mari kita bicara tentang lima mid-caps yang diperdagangkan dengan harga murah. Saya berbicara tentang rasio harga terhadap pendapatan (P/E) satu digit dengan hasil murah hati antara 7.2% dan 15.3% saat saya menulis (dan tidak, itu bukan salah ketik).

Komunitas New York Bancorp
NYCB
(NYCB)

Hasil Dividen: 7.2%

Teruskan P/E: 6.7

Komunitas New York Bancorp (NYCB) adalah perusahaan induk untuk New York Community Bank, bank tabungan dengan 237 kantor cabang yang melayani lima negara bagian—dan bukannya dikunci secara regional, bank ini melayani timur laut (NY/New Jersey), Midwest (Ohio), Tenggara (Florida) dan Southwest (Arizona).

Tidak seperti banyak saham keuangan dengan hasil yang sangat besar, NYCB hanyalah bank biasa yang biasa saja. Ini memiliki aset hampir $60 miliar di berbagai penawaran tradisional, seperti rekening giro dan tabungan, hipotek, rekening bisnis, pinjaman komersial dan banyak lagi.

Namun, NYCB diperdagangkan dengan harga murah—dan memberikan hasil yang lebih gemuk dari biasanya—karena penurunan sekitar 30% dari tertinggi 2022 yang jauh lebih buruk daripada perusahaan sezamannya.

Sebagian darinya hanyalah NYCB yang terbawa untuk kenaikan sektor keuangan yang lebih rendah. Sebagian darinya baru-baru ini melaporkan hasil kuartalan yang hanya sesuai dengan perkiraan. Tetapi juga membebani saham adalah perpanjangan merger dengan yang berkantor pusat di Michigan Bintang Bendera Bancorp (FBC), yang akan melihat kesepakatan kemungkinan ditutup pada paruh kedua tahun 2022, dan pengumuman bahwa perusahaan gabungan yang baru akan membutuhkan restu dari Fed dan Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang—dan yang terakhir bukanlah sebuah bantingan. celup. Dan bahkan jika itu terjadi, Flagstar, yang sangat bergantung pada bisnis hipoteknya, memiliki perjuangannya sendiri, sebagaimana dibuktikan oleh kegagalan kuartalan yang luas.

Dividen manis terlihat aman, M&A atau tidak. Tetapi apakah NYCB benar-benar dapat mengubah nilainya menjadi keuntungan tambahan adalah suatu pertaruhan yang bergantung pada keduanya yang berhasil bergabung dengan Flagstar, dan Flagstar membawa bobotnya.

Internasional Republik Lama
ORI
(ORI)

Hasil Dividen: 4.1% / 10.7%

Teruskan P/E: 8.9

Nilai finansial hasil tinggi lainnya yang layak untuk dilihat adalah Republik Lama Internasional (ORI)—penyedia asuransi umum dan judul yang hasil headline yang layak memungkiri potongan yang jauh lebih besar dari perubahan yang dilemparkan ke investor.

Old Republic adalah bagian dari kelompok elit saham yang cenderung diabaikan oleh sebagian besar investor: Aristokrat Dividen. "Tapi tunggu," Anda berkata, "Saya pernah mendengar tentang mereka." Ya, Anda pernah mendengar tentang Aristokrat Dividen S&P 500 — klub tempat orang-orang seperti Koka kola
KO
(KO) dan Procter & Gamble
PG
(PG) nongkrong bareng. Tapi ada sejumlah besar penanam dividen mid-cap lama, dan mereka diakui dengan dimasukkan ke dalam yang kurang dikenal S&P MidCap 400 Dividen Aristokrat.

ORI adalah Aristokrat kelas menengah yang sangat penting, dengan kenaikan pembayaran tanpa gangguan selama empat dekade.

Tapi apa yang benar-benar membuat Old Republic International adalah bahwa ia terus meningkatkan pembayarannya dengan andal dan memiliki hasil reguler yang cukup bagus sambil juga mengawasi salah satu program dividen yang lebih bertanggung jawab yang akan Anda temukan — sebuah program yang, ketika waktunya bagus, dapat mengubah pembayaran itu ke gigi tinggi. ORI memiliki sistem dividen dua bagian di mana ia membayar dividen triwulanan secara teratur, tetapi juga pembayaran tahunan khusus berdasarkan keuntungannya untuk tahun tersebut. Misalnya, dividen khusus $1.50 per saham yang diberikan musim gugur lalu membawa hasil ORI menjadi dua digit. (Ingat saja: Dividen khusus ini dapat bervariasi dari tahun ke tahun.)

LP Mitra Ekuitas Crestwood (CEQP)

Hasil Dividen: 8.6%

Teruskan P/E: 12.4

LP Mitra Ekuitas Crestwood (CEQP) adalah kemitraan terbatas master tengah (MLP) yang memiliki sejumlah aset yang terlibat dalam pengumpulan, pemrosesan, perawatan, kompresi dan/atau penyimpanan gas alam, cairan gas alam, minyak mentah, dan bahkan air terproduksi. Asetnya terutama terletak di lembah Williston, Delaware dan Powder River, serta serpih Marcellus dan Barnett.

Sebagian besar investor akan senang dengan pengembalian keseluruhan seperti CEQP, yang naik 8% di pasar turun. Sisi lain? Itu jauh dari apa yang dilakukan MLP lain dan sektor energi secara keseluruhan.

Menahan CEQP kembali adalah kuartal pertama yang umumnya buruk di mana baik EBITDA (laba sebelum bunga, pajak, depresiasi, dan amortisasi) dan DCF (arus kas yang dapat didistribusikan, dari mana distribusi MLP dibayarkan) keduanya lebih rendah dari yang diharapkan Wall Street.

Yang mengatakan, perusahaan menegaskan kembali panduan setahun penuh dan mengharapkan Williston, Powder River dan Delaware menjadi lebih produktif nanti pada tahun 2022. Perusahaan juga kembali ke pertumbuhan distribusi, yang berarti hasil lemak ini, jika dibeli sekarang, akan menjadi lebih gemuk. atas dasar biaya Anda.

Gerdau (GGB)

Hasil Dividen: 9.4%

Teruskan P/E: 4.5

São Paulo, pembuat baja yang berbasis di Brasil Gerdau (GGB) membanggakan pabrik di negara asalnya, serta Argentina, Kanada, Meksiko dan beberapa negara Amerika Latin lainnya. Ini juga merupakan produsen baja panjang terbesar di Amerika Serikat. (Baja panjang mencakup sejumlah produk, seperti batang, rel dan kabel, serta balok dan bagian struktural.)

Gerdau seperti kebanyakan stok material karena mereka bermain di bidang siklus yang liar. Sementara garis atas dan bawahnya telah berjalan ke arah yang benar untuk sementara waktu, Anda tidak akan mendapatkan kinerja garis lurus operasional yang sama seperti yang Anda harapkan dari, katakanlah, sebuah perusahaan yang menjual sabun. Pendapatan 2018, misalnya, mencapai 46.2 miliar real Brasil, turun menjadi 39.6 miliar pada 2019, melambung menjadi 43.8 miliar pada 2020 dan meningkat menjadi 78.3 miliar pada 2021.

Untungnya, itu bukan sebuah anomali—penjualan diperkirakan akan tetap pada berbagai tingkat di atas 70 miliar real selama dua tahun ke depan. Sungguh, Gerdau hanya ikut-ikutan.

GGB mirip dengan suka General Motors
GM
(GM) dan Ford (P) dalam hal ini tampaknya selalu murah, tetapi penurunan cepat di bulan April telah benar-benar menempatkan saham ke wilayah bernilai tinggi.

Namun, kita harus mencatat bahwa Gerdau adalah "saham dividen anak muda". Artinya, bisa menghasilkan banyak pendapatan, tetapi tidak melakukannya secara konsisten. Gerdau akan membayar setidaknya 30% dari pendapatan bersih yang disesuaikan tahun ini dalam bentuk dividen, tetapi pembayarannya ada di mana-mana. Empat dividen terakhirnya adalah 3.95 sen, 29 sen, 7 sen, dan 10.5 sen. Sulit untuk merencanakan masa pensiun Anda—tetapi lebih mudah untuk menanganinya jika Anda membiarkan peracikan melakukan tugasnya selama beberapa dekade atau lebih.

Keuangan OneMain (OMF)

Hasil Dividen: 7.7% / 12.2%

Teruskan P/E: 5.3

Keuangan OneMain (OMF) memberikan pinjaman angsuran pribadi kepada jutaan orang Amerika, banyak di antaranya memiliki nilai kredit non-prime.

Ini bisa menjadi bisnis yang bergejolak, tetapi tumbuh seperti rumput liar selama COVID. Dan saat mendingin, itu tidak mendingin. Kenakalan, misalnya, telah meningkat selama beberapa bulan terakhir, tapi itu sebagian besar musiman — mereka sebenarnya sedikit lebih rendah dari tahun ke tahun. Saham OMF berkinerja mengagumkan dibandingkan dengan sektor ini sebagai hasilnya.

Ini adalah bisnis yang tangguh—bisnis yang mengharapkan dirinya menguntungkan bahkan jika AS tergelincir ke dalam resesi. Sementara itu, meningkatkan penghargaan pemegang saham tidak hanya dalam satu tetapi dua cara:

• Pembelian kembali yang lebih tinggi: Pada akhir tahun 2021, perusahaan menaikkan otorisasi pembelian kembali dari $200 juta menjadi $300 juta.
• Dividen yang lebih besar: Pada Februari 2022, perusahaan mengumumkan kenaikan 35% dalam pembayaran triwulanan, menjadi 95 sen per saham. Itu 25 sen hanya tiga tahun yang lalu.

Sekarang, berdasarkan dividen triwulanan itu, OMF menghasilkan sekitar 7.7%. Tapi OneMain adalah pembayar dividen khusus rutin lainnya, dan bahwa jumlah telah meningkat selama bertahun-tahun juga. Setelah Anda memperhitungkan pembayaran khusus $3.50 per saham mulai Agustus 2021, hasil sebenarnya OMF sebenarnya di atas 12%.

Brett Owens adalah kepala strategi investasi untuk Outlook pelawan. Untuk ide-ide penghasilan lebih besar, dapatkan salinan gratis laporan khusus terbarunya: Portofolio Pensiun Awal Anda: Dividen Besar—Setiap Bulan—Selamanya.

Pengungkapan: tidak ada