Cara Teraman Untuk Mendapatkan Dividen 7.5% (Sempurna Untuk Tahun 2023)

Kami memiliki banyak dividen berkualitas tinggi di atas meja saat kami memasuki tahun 2023. Beberapa yang terbaik? Dana tertutup (CEF) menghasilkan 7.5% di utara. Tiga nama dan ticker spesifik akan muncul untuk Anda di bawah ini.

Saya menyebutkan kualitas karena jika tahun 2022 telah menunjukkan sesuatu kepada kita, itulah kualitasnya hal: crypto dan teknologi yang tidak menguntungkan dihancurkan tahun ini, dan itu bukan sekali saja. Dengan kenaikan suku bunga, pertaruhan ini — saya katakan "berjudi" karena membeli ini selalu lebih seperti perjalanan ke mesin slot daripada berinvestasi — kemungkinan besar akan turun dalam hitungan.

Anda dapat melihat ini dalam kinerja NASDAQ 100, yang turun sekitar 28% tahun ini, serta perusahaan dengan aliran kas tinggi yang dikelola dengan baik seperti Apel (AAPL) dan Microsoft (MSFT) diseret oleh kotak keranjang seperti Platform Meta (META) dan investasinya yang mengeluarkan banyak uang di metaverse. Dan jangan mulai saya dengan crypto, yang membuat pengembalian NASDAQ terlihat luar biasa jika dibandingkan!

Bahkan membalik ke 30 kapitalisasi besar di Dow Jones Industrial Average akan lebih baik: perusahaan-perusahaan ini hanya turun 6.4% tahun ini, saat tulisan ini dibuat. Itu, tentu saja, tidak terlalu menggembirakan, tapi itu pemandangan yang jauh lebih baik daripada kerugian yang diderita investor yang dimatikan oleh investasi "membosankan" seperti saham Dow.

Tiga CEF Berkualitas Tinggi Menghasilkan 7.5%+

Di sinilah dana tertutup (CEF) masuk: berkat kemunduran tahun ini, banyak dari dana berimbal hasil tinggi ini sekarang menawarkan kepada kami "diskon ganda", dengan CEF sendiri berdagang dengan diskon ke nilai aset bersih (NAB) karena portofolio dasarnya juga telah oversold. . Berikut adalah tiga untuk dipertimbangkan:

Bargain CEF No. 1: Dana “Pilihan” dengan Hasil 9% yang Menghancurkan Tolok Ukurnya

CEF pertama yang ingin saya tunjukkan adalah Dana Pendapatan Pilihan John Hancock (HPI), pembayar hasil 9%. Meskipun dana ini tidak memberikan diskon besar untuk NAV, sekarang diperdagangkan secara setara, dana ini secara teratur diperdagangkan dengan harga premium, termasuk premi sebesar 7% atau lebih pada tahun lalu saja, jadi kami memiliki potensi kenaikan di sini. Dan ada alasan untuk premi besar sesekali itu: rekam jejak HPI yang kuat, terutama jika dibandingkan dengan benchmark ETF untuk obligasi korporasi dan saham preferen, yang merupakan dua tolok ukur terbaik untuk dana ini.

HPI telah memberikan pengembalian yang kuat — hingga 8.1% tahunan — sejak dimulainya sebelum Resesi Hebat.

Bagian dari kesuksesan ini adalah berkat fokus dana pada pilihan, alternatif yang tidak terlalu bergejolak namun tetap memberikan hasil tinggi dari saham biasa, di mana perusahaan berkomitmen pada hasil tetap untuk waktu yang tetap. Itu membuat preferensi menjadi pilihan yang baik untuk mendapatkan penghasilan di masa-masa yang tidak pasti ini.

Bargain CEF No. 2: CEF Obligasi Kota dengan Imbal Hasil 7.5% Bebas Pajak

Obligasi daerah, yang diterbitkan negara bagian dan kota untuk mendanai proyek infrastruktur, merupakan landasan yang bagus untuk portofolio Anda, terutama karena pendapatan yang Anda peroleh dari sebagian besar "munis" bebas pajak. Demikian juga dividen pada banyak CEF muni-bond, seperti pembayaran 7.5% pada Dana Pendapatan Kota Durasi Terkelola RiverNorth (RMM).

Terlebih lagi, yang satu ini diperdagangkan dengan diskon 7.1%, yang berarti manajemen hanya perlu mendapatkan hasil 7% dari portofolionya untuk mempertahankan pembayaran (karena hasil dihitung berdasarkan NAB, bukan harga pasar yang didiskon). Mendapatkan pengembalian sebesar itu menjadi lebih mudah karena suku bunga obligasi kota telah meningkat dengan kenaikan suku bunga Fed pada tahun 2022.

Itu menempatkan diskon 7.1% RMM pada pemberitahuan, menjadikan sekarang saat yang tepat untuk membeli. Selain itu, hasil dana hampir empat kali pembayaran 1.9% pada benchmark iShares ETF Obligasi Daerah Nasional (MUB) dan hampir dua kali lipat hasil 4.7% pada CEF obligasi kota terbesar, the Dana Pendapatan Kota Berkualitas (NEA) Bebas AMT Nuveen.

"Kesenjangan hasil" ini kemungkinan akan menarik lebih banyak investor muni ke RMM, terutama ketika mereka mempertimbangkan hasil efektif yang sangat besar yang akan mereka kantongi ketika mereka menambahkan penghematan pajak mereka ke pembayaran 7.5% itu. Ketika investor pendapatan itu bergerak, perkirakan diskon RMM akan menguap.

Bargain CEF No. 3: Dana Saham Dengan Pembayaran 8.3% yang Andal

??Akhirnya, mari beralih ke pasar saham, yang saat ini menawarkan banyak bisnis dengan margin tinggi yang diperdagangkan dengan valuasi mendekati level Maret 2020. Meski begitu, kita kemungkinan akan melihat lebih banyak volatilitas tahun depan, jadi sebaiknya gunakan CEF yang menawarkan semacam lindung nilai, dalam bentuk aliran pendapatan yang stabil dan portofolio blue chip yang stabil dan kaya uang tunai.

Grafik Bunga Dividen Virtus & Dana Strategi Premium (NFJ) sesuai dengan tagihan tertentu, dengan hasil 8.3% dan diskon 3.6% yang membuat pembayarannya lebih berkelanjutan: NFJ perlu mendapatkan rata-rata 7.2% per tahun, yang dilakukan setiap tahun dalam dekade terakhir kecuali 2014, 2015 dan 2018— sepanjang tahun ketika suku bunga meningkat.

Tetap saja, NFJ melonjak setelah tahun-tahun tersebut, dengan pengembalian 11% pada tahun 2016 setelah pelemahan pada tahun 2015 dan 2016 dan pengembalian 21.3% pada tahun 2019.

Jadi, potensi NFG terlihat kuat di tahun 2023, setelah bear market di tahun 2022. Dana tersebut juga meningkatkan pendapatannya dengan obligasi korporat berkualitas tinggi dan dengan menjual panggilan tertutup pada portofolionya (Opsi ini memberi investor hak untuk membeli saham dana tersebut pada titik tetap di masa depan, dengan harga tetap. Itu menyimpan uang tunai itu mengenakan biaya untuk opsi ini apa pun yang terjadi, yang merupakan alasan lain mengapa pembayarannya terlihat aman.).

Michael Foster adalah Lead Research Analyst untuk Outlook pelawan. Untuk gagasan penghasilan lebih besar, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Penghasilan yang Tidak Dapat Dihancurkan: 5 Dana Tawar-menawar dengan Dividen Stabil 10.2%."

Pengungkapan: tidak ada