Portofolio Penghasil 10.5% Ini Memiliki Campuran Sempurna Untuk 2023

Meskipun pop pasar minggu lalu, ada masih banyak pembelian dividen yang luar biasa di luar sana. Tapi jangan buang waktu Anda dengan pembayar lumpuh seperti General Mills
GIS
(SIG), dengan hasil 2.7%. Atau 2.2% kikir yang Anda dapatkan dari apa yang disebut "Dividen Aristokrat". McDonald's (MCD).

Inflasi adalah masih sebesar 7.7%! Itu jauh di depan hasil blue-chip yang menyedihkan ini. Kami hanya tidak mampu lagi memiliki pembayar rendah seperti ini.

Kita butuh banyak lebih banyak penghasilan jika kita ingin mencapai skenario impian: dana pensiun sepenuhnya oleh dividen. Itulah jalan yang kita lalui hari ini, dengan tiga dana tertutup (CEF) membual hasil rata-rata yang luar biasa dari 10.5%.

Itu memberi Anda "instan" $87.50 per bulan dalam bentuk dividen untuk setiap $10K yang diinvestasikan. Dengan kata lain, Anda hanya membutuhkan $677,000 untuk mendapatkan $71,000 dalam pendapatan tahunan. Itulah rata-rata pendapatan rumah tangga di Amerika.

Hasil 10.5% juga 10 kali lebih banyak dari dana indeks membayar. Penghasilan seperti itu sangat penting dalam aksi jual seperti bencana tahun 2022 karena Anda tidak perlu menjual saat terjadi penurunan, tidak seperti orang yang memegang nama khas S&P 500.

Sebaliknya, dividen yang dibayarkan ketiga dana ini membuat investor menjauh dari tombol jual tahun ini. Ini, dalam jangka panjang, adalah nyata kunci kekuatan pendapatan pasif.

3 Pembelian CEF untuk Diversifikasi Instan dan 10%+ Dividen

Tentu saja, diversifikasi sangat penting, jadi kami ingin portofolio CEF kami memiliki hal-hal berikut:

1. Saham (untuk pertumbuhan jangka panjang)
2. Obligasi (untuk pendapatan stabil)
3. Real estat (untuk sedikit dari keduanya)

Tidak mudah menyusun portofolio yang mencentang ketiga kotak ini. Dan jika Anda berinvestasi di real estat melalui properti fisik, Anda sedang melihatnya banyak pekerjaan. (Jika Anda pernah menjadi tuan tanah, Anda tahu itu adalah pekerjaan penuh waktu.)

Tetapi Anda dapat mencapai ketiga kategori tersebut dan dapatkan aliran pendapatan besar dengan CEF (tanpa kerja sama sekali!). Berikut adalah tiga dana yang, jika digabungkan, melakukan hal itu.

Pilihan CEF No. 1: Yielder 10.2% Dengan Diskon “Tersembunyi”.

Mari kita mulai dengan Liberty All-Star Equity Fund (AS), yang menampung perusahaan AS berkapitalisasi besar dengan arus kas yang kuat dan potensi pertumbuhan, seperti Microsoft (MSFT), Grup UnitedHealth
UNH
(UNH) dan Visa (V). Manajer AS juga telah melakukan pekerjaan yang bagus untuk meraup perusahaan-perusahaan dengan margin tinggi yang oversold seperti Alfabet (GOOGL), Danaher
DHR
Corp (DHR) dan Adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

Hasil imbang di sini adalah dividen, dengan AS menghasilkan 10.2%. Dividen itu berasal dari pembayaran atas saham-saham yang sedikit diungkit dalam portofolio, ditambah pengembalian dari pembelian dan penjualan manajemen yang tepat waktu. Ini adalah strategi yang berhasil, dengan AS membukukan pengembalian total 214% yang luar biasa dalam dekade terakhir.

Kami juga mendapatkan penghargaan "masuk" yang bagus dari penilaian AS. Saat ini, dana tersebut diperdagangkan di sekitar par (atau hampir sama dengan nilai saham dalam portofolionya). Itu adalah level yang wajar jika Anda mempertimbangkan bahwa yang satu ini telah diperdagangkan dengan premi di utara 3% pada tahun lalu.

Pilihan CEF No. 2: Pembayar 13.4% yang Selamat dari Kehancuran Setelah Kehancuran

Untuk obligasi, kami akan mengambil Dana Strategi Hasil Tinggi Neuberger Berman (NHS), yang memberikan diskon 3.3% ke NAV. Itu kesepakatan yang manis, mengingat perdagangannya setara baru-baru ini pada Agustus.

Dividennya benar-benar mencengangkan, dengan hasil 13.4%. Jika menurut Anda pembayaran seperti itu tidak mungkin aman, pertimbangkan bahwa NHS telah membuatnya terus bergulir 10 tahun, meskipun pandemi dan kenaikan tarif. Alasannya? Pivot strategis oleh manajemen menuju obligasi korporasi yang berkualitas lebih tinggi dan berharga murah.

Obligasi tersebut, khususnya, memberi NHS dua cara untuk memberikan pengembalian yang kuat: pendapatan yang lebih tinggi dan, dalam jangka panjang, keuntungan karena harganya disesuaikan dengan meningkatnya sentimen investor. Strategi ini persis seperti yang kami inginkan di pasar yang oversold unik ini, tetapi mulai pulih.

Pilihan CEF No. 3: Portofolio Berpenghasilan 8% Setiap Investor Real Estat Akan Membuat Iri

Akhirnya, mari kita pergi dengan Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Dana tersebut memiliki lebih dari 200 kepemilikan, hampir semuanya merupakan perwalian investasi real estat (REIT). REIT tersebut, pada gilirannya, memiliki ratusan, atau bahkan ribuan, properti masing-masing, jadi kami tidak perlu khawatir tentang diversifikasi di sini.

Kepemilikan RQI teratas termasuk pemilik menara seluler Menara Amerika (AMT), yang layanannya selalu dibutuhkan seiring pertumbuhan lalu lintas data seluler; REIT penyimpanan mandiri Penyimpanan Publik (PSA), yang diuntungkan dari ledakan "barang" selama beberapa tahun terakhir; dan REIT gudang Prolog (PLD), yang diuntungkan karena perusahaan AS memindahkan manufaktur mereka kembali ke rumah.

Dividen REIT yang di atas rata-rata mendorong pembayaran 8% RQI, yang tetap stabil selama lima tahun terakhir. Dengan kenaikan sewa di mana-mana, aliran pendapatan dana lebih aman dari sebelumnya—dan investor memperhatikan.

Kami telah melihat investor berduyun-duyun ke RQI selama dua bulan terakhir, tetapi secara signifikan lebih banyak kenaikan yang terjadi karena potensi penurunan suku bunga menguntungkan real estat. Saya juga mengharapkan lebih banyak kenaikan karena diskon 3.3% RQI kembali normal—tingkat yang diperdagangkan hampir sepanjang tahun.

Gabungkan ketiga CEF di atas dan Anda mendapatkan aliran pendapatan 10.5% yang sepenuhnya terdiversifikasi di ratusan aset dalam tiga kelas berbeda. Itu pengaturan yang bagus untuk tahun 2023, yang terlihat seperti a banyak tahun yang lebih baik secara keseluruhan untuk pasar, tetapi dengan volatilitas yang cenderung bertahan juga.

Michael Foster adalah Lead Research Analyst untuk Outlook pelawan. Untuk gagasan penghasilan lebih besar, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Penghasilan yang Tidak Dapat Dihancurkan: 5 Dana Tawar-menawar dengan Dividen Stabil 10.2%."

Pengungkapan: tidak ada