Kecuali Anda telah hidup di bawah batu, Anda tahu bahwa AS saat ini berada dalam periode inflasi yang cukup tinggi — tingkat inflasi adalah 7.0% pada bulan Desember 2021. Sementara sebagian besar analisisnya adalah pada implikasi politik dari inflasi yang tinggi. — dan bagaimana dampaknya terhadap kemampuan orang Amerika untuk membeli barang-barang dasar seperti bahan makanan — ada juga masalah bagaimana inflasi berdampak pada investasi. Dan sementara inflasi dapat menyebabkan masalah bagi investor, ada investasi yang berkinerja baik pada periode inflasi tinggi. Menurut sebuah makalah baru-baru ini dari perusahaan layanan manajemen kekayaan Northern Trust, kelas aset yang diposisikan paling baik untuk melindungi portofolio Anda selama periode inflasi tinggi seperti sekarang adalah aset riil berbasis ekuitas.
Untuk bantuan berinvestasi dalam aset ini atau dengan masalah perencanaan keuangan lainnya, pertimbangkan untuk mencari penasihat keuangan menggunakan layanan pencocokan penasihat keuangan gratis dari SmartAsset.
Didefinisikan Inflasi
Untuk memahami bagaimana mengatasi inflasi, ada baiknya untuk terlebih dahulu memahami apa itu inflasi dan bagaimana cara kerjanya. Singkatnya, inflasi adalah ketika biaya barang dan jasa naik, memberikan uang lebih sedikit daya beli. Jika Anda memperoleh $50,000 setahun tetapi biaya hidup rata-rata naik 7%, Anda sebenarnya mendapat pengurangan 7% dalam gaji.
Inflasi dapat disebabkan oleh berbagai faktor ekonomi. Para ekonom dari sekolah yang berbeda telah berdebat selama berabad-abad tentang apa yang menyebabkan inflasi, tetapi uang tidak memiliki daya beli seperti dulu.
Northern Trust mencatat bahwa bahkan kenaikan 1% dalam tingkat inflasi dapat berdampak besar pada penabung pensiun. Seseorang yang menabung dari usia 25 hingga 67 tahun akan melihat pengurangan pendapatan pensiun sebesar 36% secara riil jika tingkat inflasi secara konsisten 3% daripada 2%.
Aset Riil Berbasis Ekuitas Ditetapkan
Sekarang setelah kita mendapatkan pemahaman yang sangat mendasar tentang apa itu inflasi, kita harus melihat lebih dekat pada kelas aset yang diyakini Northern Trust adalah investasi yang baik selama periode inflasi tinggi.
Aset riil berbasis ekuitas meliputi sumber daya alam, infrastruktur terdaftar global, dan real estat global. Aset nyata adalah investasi di mana nilainya berasal dari nilai intrinsik aset daripada nilai yang diciptakan. Saham di sebuah perusahaan, misalnya, tidak memiliki nilai nyata — pada akhirnya, itu hanya selembar kertas. Nilai berasal dari nilai perusahaan yang ditentukan oleh pasar. Tanah dan minyak, sementara itu, memiliki nilai intrinsik sebagai sumber daya yang dapat digunakan.
Namun, aset riil berbasis ekuitas memiliki beberapa mekanisme pasar. Misalnya, berinvestasi di Trust Investasi Real Estat, atau REIT. REIT adalah jenis perusahaan yang memiliki dan mengoperasikan aset real estat yang menghasilkan pendapatan. Anda berinvestasi di tanah melalui REIT, yang lebih mudah dan mengurangi beberapa risiko.
Aset Riil Berbasis Ekuitas dan Inflasi Tinggi
Salah satu investasi umum untuk mengimbangi inflasi adalah treasury inflation-protected securities (TIPS). Northern Trust, bagaimanapun, menemukan bahwa pengembalian yang relatif lebih rendah dari investasi ini sebenarnya tidak dapat menutupi kerugian yang disebabkan oleh inflasi yang tinggi. Namun, banyak jenis aset riil berbasis ekuitas berkinerja baik selama inflasi tinggi. Sumber daya alam, misalnya, melihat pengembalian 20.9% selama inflasi tinggi, sementara infrastruktur yang terdaftar secara global melihat pengembalian 14.5%.
Penting untuk dicatat bahwa kelas-kelas ini mungkin tidak melihat pengembalian yang baik selama inflasi normal. Sumber daya alam hanya melihat pengembalian 2.4% selama inflasi normal. Untuk alasan ini, penting untuk memantau inflasi jika Anda berencana menggunakan aset ini sebagai bagian dari strategi inflasi Anda.
The Bottom Line
Inflasi adalah sesuatu yang dihadapi semua investor saat ini. Meskipun ada banyak strategi untuk mengatasi inflasi, salah satu yang direkomendasikan oleh perusahaan manajemen kekayaan Northern Trust adalah berinvestasi dalam aset nyata berbasis ekuitas termasuk real estat dan sumber daya alam.
Tips Mengatasi Inflasi
Seorang profesional dapat membantu Anda mengatasi inflasi atau masalah lain apa pun yang ditimbulkan ekonomi kepada Anda. Menemukan penasihat keuangan yang berkualitas tidak harus sulit. Alat gratis SmartAsset mencocokkan Anda dengan hingga tiga penasihat keuangan di wilayah Anda, dan Anda dapat mewawancarai penasehat yang cocok tanpa biaya untuk memutuskan mana yang tepat untuk Anda. Jika Anda siap untuk menemukan penasihat yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda, mulailah sekarang.
Gunakan kalkulator inflasi SmartAsset untuk melihat bagaimana inflasi dapat memengaruhi Anda.
Postingan Kelas Aset Ini Memiliki Rekor Kinerja Terbaik Selama Inflasi Tinggi muncul pertama kali di Blog SmartAsset.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html