Tiga pelajaran dari Warren Buffett yang patut diperhatikan saat ini

Kejelasan dan strategi keuangan sangat dibutuhkan, seperti yang ditunjukkan oleh ribuan Berkshire Hathaway
BRK.B,
-0.76%
pemegang saham yang bertemu 30 April di Omaha, Nebraska, untuk konferensi tahunan mereka atau menonton siaran langsung di CNBC.

Ketua dan CEO Berkshire Hathaway, Warren Buffett, salah satu orang terkaya di dunia, adalah Investor dan legenda bisnis berusia 91 tahun yang dikenal dengan nasihat dan kecakapan keuangan strategisnya. Inilah yang dapat Anda pelajari darinya tentang inflasi, dana indeks, dan investasi nilai, dan apa yang dapat Anda lakukan hari ini untuk meningkatkan portofolio keuangan Anda.

1. Inflasi di luar kendali investor

Inflasi “menipu hampir semua orang,” Buffett mengingatkan investor pada 30 April. Harga barang dan jasa meningkat, yang berarti dolar AS dapat membeli lebih sedikit daripada yang dibeli satu atau dua tahun lalu.

Keluarga AS yang sudah menghadapi stagnasi upah selama beberapa dekade sekarang bersaing dengan kenaikan harga makanan, gas dan tempat tinggal, untuk beberapa nama. Dan sementara perubahan pasar dan peristiwa global berada di luar lingkup pengaruh investor individu, adalah bijaksana bagi konsumen untuk fokus pada apa yang dapat mereka kendalikan. Dalam kebanyakan kasus, itu berarti tetap mengikuti strategi investasi Anda — lagi pula, seperti yang disarankan Buffett, berinvestasi dalam jangka panjang biasanya merupakan cara terbaik untuk mengalahkan inflasi.

Juga lihat: Kecakapan investasi Warren Buffett akan berlangsung selamanya setelah para peneliti memecahkan kode investasinya

2. Dana indeks dapat memberikan diversifikasi yang sederhana dan efektif

Buffett adalah penggemar berat dana indeks, bundel investasi yang mencerminkan indeks pasar tertentu, seperti S&P 500: “Menurut pandangan saya, bagi kebanyakan orang, hal terbaik yang harus dilakukan adalah memiliki S&P 500
SPX,
-0.52%
dana indeks,” kata Buffett pada Mei 2022.

Dana indeks berbiaya rendah biasanya membebankan biaya yang lebih rendah daripada dana yang dikelola secara aktif dan memungkinkan Anda untuk membeli sepotong pasar atau industri yang terdiversifikasi. Secara praktis, ini menyebarkan risiko investasi Anda, yang sangat penting selama masa-masa yang bergejolak.

Sebaliknya, "pemilihan saham," atau secara aktif mengelola portofolio keuangan dengan membeli saham individu, bisa mahal, memakan waktu, dan berisiko. Dan menurut penasihat keuangan yang berbasis di San Francisco, Kevin Cheeks, seringkali tidak membuahkan hasil: “Kebanyakan manajer keuangan profesional tidak dapat secara konsisten mengalahkan pasar. Mereka mungkin memiliki beberapa tahun yang baik, tetapi 70 hingga 80% manajer dana akan berkinerja buruk di pasar saham.”

Data membuktikan bahwa: Indeks S&P Dow Jones melaporkan hampir 80% dari dana yang dikelola secara aktif berkinerja buruk di S&P Composite 1500 pada tahun 2021. “Membayar biaya yang lebih tinggi untuk sesuatu yang mungkin tidak berkinerja baik dari waktu ke waktu tidak menambah banyak portofolio Anda,” kata Cheeks.

Ketika ditanya tentang pemilihan saham pada 30 April, Buffett berkata: “Kami [Buffett dan Charlie Munger, wakil ketua Berkshire Hathaway] sama sekali tidak tahu apa yang akan dilakukan pasar saham ketika dibuka pada hari Senin. Kami tidak pernah memilikinya.” Dia melanjutkan: “Saya tidak berpikir kita pernah membuat keputusan di mana salah satu dari kita mengatakan atau berpikir kita harus membeli atau menjual berdasarkan apa yang akan dilakukan pasar. Atau, dalam hal ini, tentang apa yang akan dilakukan ekonomi. Kami tidak tahu.”

Untuk memulai dengan dana indeks, pilih indeks seperti S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq Composite
COMP
-0.02%
atau Wilshire 5000 dan dana yang melacak indeks itu. Banyak investor memilih dana indeks berdasarkan rasio pengeluaran mereka, atau biaya tahunan Anda yang dinyatakan sebagai persentase dari investasi Anda. Kemudian ketika Anda siap untuk membeli, Anda dapat melakukannya melalui akun investasi seperti akun pialang atau IRA. Rencana pensiun yang disponsori oleh pemberi kerja, seperti 401(k), juga dapat menawarkan akses ke dana indeks.

3. Nilai investasi bisa menjadi strategi yang solid

“Beli perusahaan karena Anda ingin memilikinya, bukan karena Anda ingin sahamnya naik,” kata Buffett kepada majalah Forbes pada tahun 1974. Menilai nilai perusahaan adalah salah satu strategi untuk memilih di mana dan kapan harus berinvestasi.

Investasi nilai berarti membeli saham berkualitas tinggi, idealnya dengan harga yang sesuai, dan menahannya selama bertahun-tahun.

Ada juga investasi yang sejalan dengan nilai-nilai Anda, yang melibatkan pertimbangan keyakinan sosial, keyakinan, lingkungan, atau moral saat Anda berinvestasi.

Buffett telah melakukannya dengan cukup baik untuk dirinya sendiri dengan mengikuti kedua strategi tersebut. Misalnya, pada konferensi tahunan tahun ini, Buffett mengumumkan Berkshire Hathaway telah membeli 15 juta saham perusahaan game Activision Blizzard. Akuisisi ini adalah salah satu contoh terbaru dari strategi Buffett dalam memilih investasi yang undervalued dengan harga yang menarik daripada memilih saham berdasarkan potensi pertumbuhan yang tinggi.

Dalam kasus keyakinan Berkshire Hathaway, Buffett telah memprioritaskan empat bidang utama: asuransi, Apple
AAPL,
-1.02%,
perkeretaapian (BNSF Railway) dan energi. Dalam Surat kepada Pemegang Saham tahun 2021, Buffett menggambarkan jalur kereta api sebagai "arteri nomor satu perdagangan Amerika" dan "aset yang sangat diperlukan untuk Amerika serta untuk Berkshire." Keyakinan pada layanan yang disediakan oleh kereta api dan dampaknya terhadap lingkungan adalah inti dari investasi Buffett. “Jika banyak produk penting yang dibawa BNSF malah diangkut dengan truk, emisi karbon Amerika akan melambung,” tulisnya.

Lihat: Warren Buffett dan Berkshire Hathaway sekali lagi mengungguli pasar saham. Apple adalah salah satu alasan besar tetapi 10 saham lainnya ini juga membantu

Bahkan bagi mereka yang memiliki $100 atau $1,000 untuk diinvestasikan, berinvestasi berdasarkan nilai Anda masih bisa menjadi pertimbangan penting. Cheeks membantu klien membuat berbagai pilihan berdasarkan nilai saat mereka berinvestasi. “Mari kita fokus pada apa yang perlu Anda capai. Dan kemudian mari kita lihat bagaimana kita dapat melakukannya melalui lensa tertentu seperti menjadi orang yang berdampak atau dermawan,” katanya.

Jika Anda tertarik pada investasi nilai, Anda perlu meneliti perusahaan yang kurang dihargai dan diabaikan di pasar saham saat ini — yang lebih mudah ketika pasar sebagian besar turun, seperti yang terjadi baru-baru ini.

Pelajari lebih lanjut: Berapa banyak yang harus saya investasikan? | Cara Berinvestasi: Ep. 1

Untuk berinvestasi sesuai dengan nilai Anda, banyak broker memiliki alat penyaringan yang memungkinkan Anda memfilter dana indeks atau investasi lain berdasarkan lingkungan, sosial dan tata kelola (ESG) praktik bisnis.

Selebihnya Dari NerdWallet

Alieza Durana menulis untuk NerdWallet. Surel: [email dilindungi].