Pengawas Inggris mengidentifikasi kelemahan utama dalam cara bank penantang mengatasi risiko kejahatan keuangan

Setelah penyelidikan baru-baru ini oleh Financial Conduct Authority (FCA), ditemukan bahwa beberapa: bank penantang memiliki kelemahan besar dalam pengendalian kejahatan keuangan mereka dan bahwa mereka perlu meningkatkan penilaian mereka terhadap kejahatan keuangan risiko secara keseluruhan.

Memang, bank penantang ditemukan telah gagal melakukan penilaian risiko kejahatan keuangan pada klien mereka dalam keadaan tertentu, menurut tinjauan yang dilakukan selama tahun 2021 dan diterbitkan oleh FCA pada hari Jumat, 22 April.

Bank penantang yang dipertimbangkan adalah bank yang relatif baru di industri ini, dan yang menyediakan prosedur aplikasi yang cepat dan mudah. Secara khusus, itu terdiri dari enam bank ritel penantang, sebagian besar terdiri dari bank digital, dan melayani lebih dari delapan juta klien secara total. 

Sarah Pritchard, Direktur Eksekutif, Pasar di FCA, mengatakan:

“Bank penantang adalah bagian penting dari penawaran perbankan ritel Inggris. Namun, tidak ada kompromi antara pembukaan akun yang cepat dan mudah dan kontrol kejahatan keuangan yang kuat. Bank penantang harus mempertimbangkan temuan tinjauan ini dan terus meningkatkan sistem kejahatan keuangan mereka sendiri untuk mencegah bahaya.”

Tinjauan menemukan beberapa bukti praktik yang baik

Setelah melakukan penyelidikan menyeluruh, tim peninjau menemukan beberapa indikasi praktik yang sangat baik, seperti penggunaan teknologi secara kreatif untuk mengidentifikasi dan mengautentikasi klien dengan cepat.

Sementara Dr. Henry Balani, Global Head of Industry and Regulatory Affairs Encompass Corporation, berbagi wawasannya dengan finbold tentang masalah ini:

“Challenger dan bank digital telah mengalami pertumbuhan yang luar biasa dalam basis pelanggan mereka dalam beberapa tahun terakhir, namun, penskalaan yang cepat ini berarti bahwa program kepatuhan tidak selalu sejalan. Berurusan dengan peningkatan volume pelanggan dan transaksi sambil berekspansi ke pasar baru telah menambah kompleksitas inisiatif kejahatan anti-keuangan.”

Dia menambahkan:

“Mengadopsi otomatisasi KYC terbaik adalah satu-satunya cara bagi bank, khususnya, untuk mengatasi masalah secara efektif. Menggunakan teknologi inovatif memastikan standar kepatuhan yang tinggi secara berkelanjutan dalam skala besar, sekaligus meningkatkan perjalanan dan pengalaman pelanggan.

Secara umum, keahlian digital bank penantang seperti: Revolut terkenal. Namun, kebutuhan untuk mempertahankan tingkat pertumbuhan konsumen yang tinggi sambil juga mengelola meningkatnya ancaman kejahatan keuangan memerlukan inovasi yang berkelanjutan dari semua lembaga keuangan.