Vanguard Mengatakan Obligasi Kembali. Di sinilah Anda Bisa Menghasilkan Uang

Sementara pasar mencerminkan kekhawatiran tentang kemungkinan resesi, Vanguard mengatakan bahwa obligasi dapat menawarkan peluang investor jangka panjang untuk menghasilkan uang dengan imbal hasil di atas inflasi. Selanjutnya, perusahaan keuangan percaya bahwa investor juga dapat menggunakan obligasi sebagai "lindung nilai yang stabil terhadap ekuitas setelah menghabiskan sebagian besar tahun berkorelasi dengan aset berisiko." Mari kita uraikan manfaat dan risiko berinvestasi di obligasi.

A penasihat keuangan dapat membantu Anda membuat rencana keuangan untuk melindungi investasi Anda dan mengidentifikasi peluang baru untuk menghasilkan uang.

Mengapa Vanguard Berpikir Anda Dapat Menghasilkan Uang Dengan Obligasi

Dalam ikhtisar paruh pertama tahun 2022, Vanguard mengatakan bahwa pasar harus memikirkan kembali seberapa tinggi Federal Reserve akan dapat menaikkan suku bunga sebelum menarik kembali. Hal ini telah menciptakan peluang bagi investor untuk menghasilkan uang dengan obligasi.

“Investor jangka panjang harus bersorak – imbal hasil di atas inflasi yang diharapkan selama lima tahun ke depan atau lebih ada di pasar Treasury untuk pertama kalinya sejak lonjakan singkat selama kepanikan COVID awal Maret 2020. Bagi mereka yang mencari pendapatan nyata, itu ada sekarang juga, ”kata perusahaan keuangan dalam ikhtisarnya.

Sebagai referensi, Federal Reserve menaikkan suku bunga pada 5 Mei, 15 Juni dan 27 Juli, yang terbaru menaikkan suku bunga sebesar 75 basis poin. Dan bank sentral di seluruh dunia juga menaikkan suku bunga mereka. "Pasar sekarang melihat Fed mendaki lebih cepat, tetapi mundur lebih cepat," kata Vanguard.

Setelah menghabiskan sebagian besar paruh pertama tahun 2022 yang berkorelasi dengan aset berisiko, kata Vanguard, obligasi juga mulai berperilaku sebagai lindung nilai yang stabil terhadap ekuitas. "Tanda-tanda ekonomi yang lebih lemah di masa depan kemungkinan akan memvalidasi peran obligasi sebagai diversifikasi portofolio."

Investor harus mencatat bahwa obligasi secara tradisional dipandang sebagai investasi yang lebih aman daripada saham. Tetapi dengan pengembalian yang lebih rendah, sebagian besar obligasi tidak selalu digunakan sebagai lindung nilai untuk mengalahkan inflasi. Satu pengecualian penting adalah Sekuritas yang Dilindungi Inflasi Treasury (TIPS), yang memungkinkan pokok investasi meningkat seiring dengan Indeks Harga Konsumen (IHK).

Kisah berlanjut

Memahami Cara Kerja Obligasi

Obligasi adalah pendapatan tetap investasi, yang berarti bahwa investor tahu berapa banyak pengembalian mereka sebelum membelinya. Ketika Anda membeli obligasi, Anda meminjamkan uang kepada pemerintah atau perusahaan. Organisasi akan membayar Anda kembali dalam bunga dari waktu ke waktu.

Sebagai investor obligasi, Anda akan dapat melihat harga, tanggal jatuh tempo dan tingkat kupon. Tingkat kupon adalah tingkat tahunan di mana obligasi akan membayar Anda sebagai pemegang. Tarif ini didasarkan pada nilai nominal obligasi, yang merupakan jumlah yang akan dibayarkan penerbit setelah jatuh tempo. Dan karena itu adalah pembayaran tetap, itu akan tetap sama selama umur obligasi.

Obligasi adalah bahan pokok umum bagi investor yang ingin mendiversifikasi portofolio mereka di luar saham. Mereka sering dianggap sebagai investasi "lebih aman", dan investor yang mendekati masa pensiun sering kali disarankan untuk meningkatkan kepemilikan obligasi mereka. Meskipun Anda mungkin tidak akan mendapatkan pengembalian dua digit atas obligasi seperti yang Anda bisa dapatkan dengan saham, obligasi biasanya menawarkan lebih banyak konsistensi dan prediktabilitas.

Dimana Peluang Pendapatan Tetap Saat Ini

Semua ikatan tidak diciptakan sama. Mereka menawarkan tujuan dan tingkat risiko dan imbalan yang berbeda. Di bawah ini adalah tiga jenis obligasi umum yang dapat memasukkan uang ke dalam portofolio Anda:

Obligasi bunga tinggi. Obligasi imbal hasil tinggi bertujuan untuk menghasilkan pendapatan dan pengembalian yang konsisten bagi investor. Obligasi ini juga memiliki risiko yang lebih tinggi. Berdasarkan Data Indeks Bloomberg, obligasi dengan imbal hasil tinggi menunjukkan pengembalian positif di bulan Juli, dengan kenaikan sebesar 5.9%, yang merupakan terbesar dalam satu dekade.

Obligasi negara. Ini adalah surat utang pemerintah yang diterbitkan oleh pemerintah federal AS. Ketika Anda membeli obligasi ini dari pemerintah, Anda mengharapkan untuk mendapatkan bunga kembali pada setiap akhir periode enam bulan. Untuk sebagian besar paruh pertama tahun 2022, imbal hasil riil obligasi Treasury turun di berbagai jatuh tempo. Namun, Departemen Keuangan AS mengatakan bahwa aset ini mengalami peningkatan dengan imbal hasil lima tahun, tujuh tahun, 10 tahun, 20 tahun, dan 30 tahun mulai dari 0.43% hingga 0.91%.

Obligasi kota. Obligasi ini terkait dengan lembaga pemerintah lokal dan negara bagian. Obligasi kota menawarkan pendapatan yang dapat diandalkan tanpa risiko obligasi hasil tinggi. Dan Vanguard mengatakan bahwa aset ini menghasilkan 3.21% pada 30 Juni, “yang setara dengan hasil yang disesuaikan dengan pajak sebesar 5.42% untuk investor dalam kelompok pajak pendapatan federal tertinggi.”

Intinya

Obligasi dapat membuat perubahan haluan yang nyata pada tahun 2022. Dan Vanguard mengatakan obligasi dengan imbal hasil tinggi, obligasi daerah, dan obligasi Treasury dapat menawarkan peluang investor jangka panjang untuk menghasilkan uang.

Kiat untuk Investasi Cerdas

• A penasihat keuangan dapat membantu Anda menciptakan portofolio yang seimbang dengan perpaduan antara obligasi dan jenis investasi lainnya. Alat gratis SmartAsset mencocokkan Anda dengan hingga tiga penasihat keuangan yang melayani wilayah Anda, dan Anda dapat mewawancarai pasangan penasihat Anda tanpa biaya untuk memutuskan mana yang tepat untuk Anda. Jika Anda siap untuk menemukan penasihat yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda, mulai sekarang.

• Jika Anda memerlukan bantuan untuk menemukan keseimbangan untuk portofolio Anda, SmartAsset's kalkulator alokasi aset dapat membantu Anda menentukan apa yang akan diinvestasikan.

Kredit foto: ©iStock/Torsten Asmus, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/PashaIgnatov

Pos Vanguard Mengatakan Obligasi Kembali. Di sinilah Anda Bisa Menghasilkan Uang muncul pertama pada Blog Aset Cerdas.