Ingin menjadi Tuan Tanah Paman Sam? Hasilkan hingga 8.7% dengan REIT yang disewakan kepada pemerintah AS

Jika Anda pernah menjadi tuan tanah, Anda tahu bahwa menemukan penyewa yang andal adalah segalanya. Melacak pembayaran yang terlambat setiap bulan membuat aliran pendapatan pasif Anda jauh lebih sedikit pasif.

Itulah salah satu alasan mengapa begitu banyak investor menyukai trust investasi real estat (REITs) — perusahaan publik yang mengumpulkan uang sewa dari properti mereka dan membagikannya kepada pemegang saham dalam bentuk dividen.

Investor tidak perlu khawatir tentang penyaringan atau pengusiran penyewa. Sebagai gantinya, mereka hanya duduk dan menikmati cek dividen yang bergulir ketika mereka memilih REIT yang menang.

Dan beberapa REIT memiliki penyewa blue-chip yang serius — termasuk pemerintah AS. Kita semua membayar pajak, jadi mengapa tidak mendapatkan uang kembali dalam distribusi triwulanan?

Berikut adalah beberapa cara untuk bertindak sebagai tuan tanah untuk Paman Sam, ditambah opsi investasi tidak lazim lainnya yang mungkin tidak Anda pertimbangkan.

Properti Pemerintah Timur (DEA)

Easterly bukanlah REIT terbesar di pasar, tetapi menonjol di antara rekan-rekannya karena alasan yang sangat sederhana: Misi perusahaan adalah untuk memperoleh, mengembangkan dan mengelola properti komersial yang disewakan kepada pemerintah AS.

Dalam presentasi investor terbarunya, REIT mengatakan 99% dari pendapatan sewanya "didukung oleh kepercayaan penuh dan kredit dari pemerintah AS." Beberapa penyewa lebih dapat diandalkan.

Pada 30 September, portofolio Easterly terdiri dari 88 properti dengan total 8.3 juta kaki persegi. Mereka 99% disewa, dengan rata-rata tertimbang sisa masa sewa 9.6 tahun.

Pada bulan Juli, perusahaan menaikkan pembayaran dividen triwulanan menjadi 26.5 sen per saham. Pada harga saham saat ini, itu berarti hasil tahunan sebesar 4.6%.

Sementara Easterly mungkin tampak seperti pilihan yang jelas, mengingat kualitas penyewanya, stoknya hanya naik sekitar 2% selama 12 bulan terakhir — tidak terlalu mengesankan di pasar reli.

Jika Anda tidak ingin bertaruh pada pemenang dan pecundang individu, Anda selalu dapat membangun portofolio pendapatan pasif yang beragam hanya dengan menggunakan “uang receh” Anda.

Properti Perkantoran Pendapatan Trust (OPI)

Kisah berlanjut

Seperti namanya, REIT ini memiliki banyak gedung perkantoran — portofolionya terdiri dari 178 properti seluas 23.3 juta kaki persegi — tetapi kinerjanya sama sekali tidak membosankan.

Selama 12 bulan terakhir, saham OPI telah naik 10.8%. Ini memiliki tingkat dividen triwulanan 55 sen per saham dan hasil tahunan 8.7%.

Tidak seperti Easterly, OPI bukanlah tuan tanah pemerintah yang main-main. Tapi pemerintah AS adalah penyewa terbesar REIT, menyumbang 19.7% untuk sewa dasar tahunannya.

Penyewa top lainnya termasuk nama besar seperti perusahaan induk Google Alphabet, Negara Bagian California dan Bank of America.

Perusahaan mengatakan memperoleh 63% dari pendapatannya dari penyewa kelas investasi - yaitu, penyewa yang menimbulkan risiko gagal bayar yang rendah.

Pada Q3 tahun 2021, pendapatan operasional bersih basis kas properti yang sama dari REIT meningkat 1% dari tahun ke tahun. Ini menyewa 659,000 kaki persegi ruang selama kuartal untuk jangka waktu sewa rata-rata tertimbang 10.9 tahun.

Alternatif yang lebih berwarna

REIT yang tepat bisa menjadi investasi yang solid. Tapi ingat, saham dari semua jenis tidak stabil dan sering berkorelasi satu sama lain. Jika penurunan di seluruh pasar ada di depan, bahkan saham dividen blue-chip bisa terpukul.

Jika Anda menginginkan sesuatu yang memiliki sedikit korelasi dengan pasar saham — dan mungkin menawarkan potensi yang lebih besar — ​​lihat seni rupa.

Karya seni kontemporer telah mengungguli S&P 500 sebesar 174% selama 25 tahun terakhir, menurut grafik Pasar Seni Global Citi.

Dan ini menjadi cara populer untuk melakukan diversifikasi karena merupakan aset fisik nyata dengan sedikit korelasi dengan pasar saham.

Pada skala -1 hingga +1, dengan 0 mewakili tidak ada hubungan sama sekali, Citi menemukan korelasi antara seni kontemporer dan S&P 500 hanya 0.12 selama 25 tahun terakhir.

Berinvestasi dalam seni oleh orang-orang seperti Banksy dan Andy Warhol dulunya hanya menjadi pilihan bagi kaum ultrakaya. Tetapi dengan platform investasi baru, Anda dapat berinvestasi dalam karya seni ikonik seperti yang dilakukan Jeff Bezos dan Bill Gates.

Artikel ini hanya memberikan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai saran. Ini diberikan tanpa jaminan dalam bentuk apa pun.