Jadi, siapa yang menang? Dengan sebagian besar drama pemilihan sekarang diselesaikan, apa artinya legislatif yang terpecah bagi kebijakan pajak, itu kesehatan pasar, dan masalah keuangan lainnya? Kami mengajukan pertanyaan-pertanyaan itu kepada beberapa penasihat dalam fitur Big Q minggu ini, dan mendengar prediksi pengekangan fiskal yang lebih besar dan potensi pergerakan undang-undang pensiun (tetapi tidak banyak lagi). Tampaknya sebagian besar tindakan penggerak pasar dari Washington akan datang dari Federal Reserve di tengah kemacetan Kongres.
Everett Collection Inc. / Waktu mimpi
Bagaimana dengan pemilihan negara bagian? Setiap siklus pemilihan membawa sejumlah besar proposal kebijakan pemungutan suara yang mungkin tidak mendapat banyak perhatian seperti kontes kongres tetapi itu dapat sangat memengaruhi gambaran keuangan untuk klien penasihat di yurisdiksi tersebut. Kami meninjau suara di Massachusetts untuk menaikkan pajak atas orang kaya, langkah California ke arah lain, dan beberapa inisiatif pemungutan suara keuangan lainnya.
Joe Duran dari Goldman tentang krisis pensiun. Joe Duran, arsitek dari penasihat investasi terdaftar yang sangat sukses, United Capital, yang
Goldman Sachs
dibeli pada tahun 2019, memiliki beberapa pemikiran tentang perencanaan pensiun, itu evolusi nasihat keuangan, dan tantangan generasi yang dihadapi baby boomer dan Generasi X. Duran bergabung dengan kami Barron Jalan ke Depan podcast, di mana dia membahas tantangan yang dihadapi "generasi sandwich" saat menangani anak-anak, membantu orang tua yang lanjut usia, dan mengurus rencana pensiun mereka sendiri. Dia juga membahas integrasi RIA-nya ke dalam raksasa keuangan global yaitu Goldman.
UBS mencari bantuan teknis di luar.
UBS
telah menandatangani kemitraan dengan vendor teknologi Addepar dan Mirador untuk memberikan pandangan kepada penasihatnya—dan pada akhirnya, klien—tentang keseluruhan aset mereka, termasuk aset yang dimiliki di luar bank Swiss. UBS berjanji bahwa integrasi akan bekerja sama pandangan holistik portofolio mereka, termasuk tidak hanya beberapa akun perantara, tetapi juga real estat, jet pribadi, karya seni, atau barang koleksi lainnya.
Penasihat Morgan menjadi indie dengan Dynasty. Dynasty Financial Partners telah membantu mantan penasihat Morgan Stanley meluncurkan praktik independen, kantor multi-keluarga yang berbasis di Pennsylvania dengan lokasi di Boston dan New York. Jim Martin memimpin Nordwand Capital yang baru dibentuk, yang mengawasi aset senilai $5 miliar dan termasuk kolega Morgan, Christopher Boyle, chief operating officer perusahaan baru, dan asosiasi senior Daniel Kane.
Regulator mengincar crypto. Self-regulator industri pialang Finra meminta perusahaan anggota untuk informasi tentang bagaimana keadaan mereka berkomunikasi dengan klien tentang crypto aktiva. Langkah tersebut dilakukan karena Komisi Sekuritas dan Pertukaran, yang mengawasi Finra, juga melihat lebih dekat pada industri, menunjukkan bahwa pertukaran crypto dan penerbit yang tidak maju dan mendaftar dapat memenangkan kencan dengan divisi penegakan komisi.
Dalam Tanya Jawab minggu ini, kami berbicara dengan yang baru dilantik Penasihat Hall of Fame Spuds Powell. Direktur pelaksana di Kayne Anderson Rudnick yang berbasis di Los Angeles, Powell mengelola tim beranggotakan 32 orang yang mengawasi aset klien senilai $6 miliar. Separuh pertumbuhan perusahaan dalam dua tahun terakhir berasal dari klien yang sudah ada yang membawa lebih banyak uang ke perusahaan, kata Powell. Dia berbagi kunci untuk menciptakan hubungan yang hebat itu: Menetapkan harapan klien dengan hati-hati dan melampauinya, bepergian untuk menemui klien di rumah mereka atau lokasi lain pilihan mereka, dan berbagi informasi pribadi. Seperti yang dikatakan Powell, "Saya memakai hati saya di lengan baju saya."
Nikmati akhir pekanmu.
Sumber: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-elections-investors-51668807500?siteid=yhoof2&yptr=yahoo