Wells Fargo meningkatkan koneksi digital dengan klien kaya

Wells Fargo meluncurkan platform baru untuk meningkatkan keterlibatan digital dengan 2.6 juta klien manajemen kekayaannya, CNBC telah belajar.

Layanan, yang disebut LifeSync, memungkinkan pengguna membuat dan melacak kemajuan tujuan keuangan, menyerap konten yang terkait dengan rencana mereka dan menghubungi penasihat mereka, menurut Michael Liersch, kepala saran dan perencanaan di divisi kekayaan bank. Ini akan dikirimkan melalui pembaruan aplikasi seluler pada akhir Maret, katanya.

“Ini adalah hal-hal yang benar-benar akan meningkatkan pengalaman penasihat klien, dan tidak tersedia di aplikasi seluler hari ini,” kata Liersch. “Ini adalah peningkatan platform yang sangat besar bagi klien dan penasihat untuk berkolaborasi seputar tujuan mereka dan menghubungkan apa yang ingin dicapai klien dengan apa yang dilakukan penasihat kami.”

Bank berlomba-lomba untuk memberikan pengalaman yang dipersonalisasi kepada pelanggan mereka melalui saluran digital, dan alat ini akan memungkinkan Wells Fargo untuk meningkatkan kepuasan dan loyalitas. CEO Charlie Scharf telah menyoroti pengelolaan kekayaan sebagai salah satu sumber pertumbuhan perusahaan, bersama dengan kartu kredit dan perbankan investasi, di tengah upayanya pemeriksaan bank dan menenangkan regulator.

Wells Fargo adalah pemain utama dalam manajemen kekayaan Amerika, dengan $ 1.9 triliun dalam aset klien dan 12,027 penasihat keuangan per Desember.

Tapi aset kliennya belum tumbuh sejak akhir tahun 2019, ketika mereka juga mencapai $1.9 triliun. Di bawah upaya perampingan Scharf, Wells Fargo terjual bisnis manajemen asetnya dan menjatuhkan klien kekayaan internasional pada tahun 2021.

Lintasan angka aset "terutama merupakan cerminan dari volatilitas yang terlihat selama beberapa tahun terakhir," menurut juru bicara bank.

Selama peregangan itu, para pesaingnya - kadang-kadang disebut sebagai wirehouses - tumbuh pesat, berkat akuisisi, pertumbuhan organik dan teknologi baru. Morgan Stanley melihat lonjakan aset klien $ 2.7 triliun ke $4.2 triliun. Bank of America melihat saldo di divisi kekayaannya naik dari sekitar $ 3 triliun untuk $ 3.4 triliun.

Dengan penawaran barunya, Wells Fargo berharap dapat membalikkan keadaan. Bank pada akhirnya dapat memilih untuk menawarkan alat perencanaan keuangan kepada populasi perbankan yang lebih luas, kata Liersch. Itu akan mengikuti langkah Bank of America itu dibuat di 2019, saat meluncurkan alat perencanaan digital bernama Life Plan.

“Kami ingin memecahkan pengalaman yang lebih kompleks terlebih dahulu, dan kemudian mengembangkan kemampuan yang diarahkan klien yang benar-benar menjadi pertimbangan kami,” kata Liersch.