Apa itu ROI untuk Properti Sewa?

Memiliki properti sewaan bisa menjadi cara terbaik untuk menciptakan a pendapatan pasif sungai kecil. Namun, sebelum Anda membeli, ada baiknya mengetahui cara menghitung ROI pada properti sewaan untuk memastikannya cerdas. investasi. Ada lebih dari satu cara untuk menentukan ROI yang diharapkan dari properti sewaan saat mengukur seberapa menguntungkan kemungkinannya. Untuk bantuan mencari tahu bagaimana properti sewaan dapat masuk ke dalam rencana keuangan Anda, pertimbangkan bekerja dengan penasihat keuangan.

Apa itu ROI untuk Properti Sewa?

ROI singkatan dari pengembalian investasi. Sederhananya, ini adalah berapa banyak uang yang Anda hasilkan (atau hilangkan) dari investasi apa pun.

ROI untuk properti sewaan menunjukkan berapa banyak pendapatan yang dihasilkan properti versus jumlah uang yang Anda investasikan untuk memeliharanya.

Jika Anda tertarik untuk memiliki properti sewaan untuk penghasilan pasif, ROI merupakan pertimbangan penting. Gagal melakukan perhitungan ROI berarti buta, yang tidak pernah merupakan ide bagus.

Ini juga berguna untuk melakukan perhitungan ROI secara bergulir setelah Anda memiliki properti sewaan untuk memperkirakan margin keuntungan Anda. Ketika inflasi mendongkrak biaya pemeliharaan, misalnya, hal itu dapat secara langsung memengaruhi keuntungan Anda.

Cara Menghitung ROI Properti Sewa

Cara paling sederhana untuk menghitung ROI pada properti sewaan adalah dengan mengurangi biaya operasional tahunan dari pendapatan sewa tahunan dan membagi totalnya dengan nilai hipotek. Namun, ada beberapa kalkulasi lain yang dapat Anda gunakan untuk menentukan berapa banyak pengembalian yang mungkin Anda harapkan saat berinvestasi di properti tertentu.

Perhitungan ROI Arus Kas

Sifat arus kas menghasilkan arus kas yang stabil setiap bulan setelah biaya operasional dibayarkan. Perhitungan ROI arus kas cukup mudah:

Sewa kotor – Biaya = Arus kas

Pengeluaran operasional untuk properti sewaan dapat mencakup hal-hal seperti pemasaran atau iklan saat properti kosong, layanan manajemen properti jika Anda mempekerjakan orang lain untuk mengawasi properti, perbaikan, pemeliharaan, pajak properti, dan asuransi.

Kisah berlanjut

Perhitungan ROI arus kas memberi tahu Anda berapa banyak uang yang dapat Anda harapkan untuk dikantongi setiap bulan dari properti sewaan, murni berdasarkan pada apa yang masuk dan apa yang keluar.

Pengembalian Uang Tunai

Cash-on-cash return mengukur arus kas tahunan properti sewaan berdasarkan jumlah uang tunai yang diinvestasikan. Berikut cara menemukan pengembalian uang tunai untuk properti sewaan:

Arus kas tahunan / Total kas yang diinvestasikan x 100 = Pengembalian uang tunai

Penghitungan ROI ini biasanya digunakan untuk mengukur seberapa baik kinerja properti sewaan selama tahun tertentu, berdasarkan berapa banyak uang yang Anda investasikan di dalamnya.

Tingkat Cap

Tingkat kapitalisasi atau tingkat kapitalisasi untuk properti sewaan adalah perkiraan tingkat pengembalian. Untuk menemukan tingkat kapitalisasi, Anda akan membagi pendapatan operasional bersih sebuah properti dengan harga pembeliannya.

Pendapatan operasional bersih / Harga pembelian x 100 = Nilai kapitalisasi

Semakin rendah tingkat kapitalisasi, semakin rendah risikonya sementara tingkat kapitalisasi yang lebih tinggi menunjukkan bahwa properti sewaan adalah investasi yang lebih berisiko.

Pendapatan Operasional Bersih

Pendapatan operasional bersih atau NOI adalah perbedaan antara pendapatan sewa yang dihasilkan properti dan apa yang Anda bayarkan untuk biaya operasional dan kerugian kekosongan. Berikut cara menemukan NOI untuk properti sewaan:

Pendapatan sewa – Biaya operasional – Kehilangan lowongan = NOI

NOI mengukur profitabilitas hanya berdasarkan biaya operasional dan kerugian kekosongan. Perhitungan ini tidak termasuk biaya hipotek jika Anda mengambil pinjaman untuk membeli properti.

Anda mungkin menggunakan NOI untuk menghitung ROI pada properti sewaan jika Anda membandingkan beberapa properti karena Anda tidak memerlukan detail hipotek untuk membuat perhitungan.

Apa Aturan 2% di Real Estat?

Aturan 2% dalam real estat adalah cara sederhana lainnya untuk menghitung ROI untuk properti sewaan. Menurut aturan ini, jika sewa bulanan untuk properti sewaan minimal 2% dari harga pembeliannya, kemungkinan besar properti tersebut akan menghasilkan arus kas positif.

Perhitungan untuk aturan 2% terlihat seperti ini:

Harga sewa / beli bulanan x 100 = X

Dalam hal ini, X mewakili persentase yang Anda dapatkan setelah menyelesaikan perhitungan. Jika Anda melakukan perhitungan dan mendapatkan 2% atau lebih, maka properti tersebut kemungkinan akan menghasilkan arus kas positif. Di sisi lain, jika Anda mendapatkan angka di bawah 2%, properti tersebut mungkin tidak menguntungkan.

Berapa Tingkat Pengembalian yang Baik untuk Properti Sewa?

Sama seperti tidak ada pilihan tunggal untuk menghitung ROI pada properti sewaan, tidak ada angka pasti yang diterjemahkan menjadi tingkat pengembalian yang baik. Alasannya, ada berbagai faktor yang dapat memengaruhi pengembalian yang dihasilkan properti, antara lain:

• Harga pembelian

• Hipotek biaya, termasuk uang muka Anda, biaya penutupan dan pembayaran bulanan

• Pendapatan sewa

• Tingkat hunian dan kekosongan

• Biaya operasional

Saat mengukur berapa tingkat pengembalian yang baik untuk properti sewaan, penting untuk mempertimbangkan tujuan dan sasaran spesifik Anda. Misalnya, Anda mungkin memiliki ROI dasar atau target arus kas yang ingin Anda capai setiap bulan atau setiap tahun.

Melihat tingkat pengembalian dalam konteks itu dapat membantu Anda mengevaluasi investasi prospektif dan menemukan investasi yang paling mungkin sejalan dengan sasaran dan toleransi risiko Anda. Penting juga untuk mempertimbangkan keseluruhan permintaan dan kondisi pasar di area tempat Anda berbelanja properti sewaan.

Rumah sewa adalah sesuatu yang masih dibutuhkan orang, bahkan jika ekonomi melemah atau jatuh ke dalam depresi. Namun, lanskap ekonomi yang berubah mungkin melihat permintaan untuk properti sewaan mendingin di pasar terpanas atau termahal. Inflasi tinggi juga dapat mengecilkan margin keuntungan jika Anda membelanjakan lebih banyak untuk memelihara properti.

The Bottom Line

Mengetahui cara menghitung ROI pada properti sewaan bisa sangat berharga saat Anda mencari properti yang tepat untuk diinvestasikan. Menjalankan banyak perhitungan menggunakan rumus yang berbeda dapat menawarkan perspektif yang berbeda-beda tentang berapa banyak keuntungan yang mungkin Anda harapkan. Anda kemudian dapat membandingkan angka-angka tersebut dengan pengembalian yang Anda harapkan untuk memutuskan apakah suatu properti cocok.

Kiat Investasi

• Pertimbangkan untuk berbicara dengan penasihat keuangan tentang pro dan kontra investasi properti sewaan dan apakah itu tepat untuk Anda. Menemukan penasihat keuangan yang berkualitas tidak harus sulit. SmartAsset perangkat gratis mencocokkan Anda dengan hingga tiga penasihat keuangan yang melayani wilayah Anda, dan Anda dapat mewawancarai pasangan penasihat Anda tanpa biaya untuk memutuskan mana yang tepat untuk Anda. Jika Anda siap untuk menemukan penasihat yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda, mulai sekarang.

• Jika Anda ingin berinvestasi di properti sewaan tanpa memilikinya, Anda dapat mempertimbangkan a kepercayaan investasi real estat (REIT) alih-alih. REIT memiliki dan mengelola properti investasi real estat sambil membayar dividen kepada investor.

Kredit foto: ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/xeni4ka, ©iStock.com/Sundry Photography

Pos Cara Menghitung ROI Properti Sewa muncul pertama pada Blog Aset Cerdas.