Apa Pentingnya Inflasi Bagi Investor?

TL; DR:

• Inflasi memiliki efek langsung pada belanja konsumen, yang juga mempengaruhi saham konsumen.
• Inflasi berdampak pada ekonomi secara luas, tetapi industri tertentu seperti barang konsumsi dan rantai pasokan, khususnya, sedang terpukul saat ini.
• Memahami inflasi bagi investor bisa menjadi penting untuk portofolio Anda, dan Q.ai membuatnya sederhana.

Inflasi baru-baru ini mengalami lonjakan yang serius. Sederhananya: Harga konsumen melonjak lebih cepat pada tahun 2021 daripada yang terjadi dalam periode 12 bulan sejak 1982—dalam sekitar empat dekade—menurut data Indeks Harga Konsumen dari bulan Desember.

Secara khusus, Indeks Harga Konsumen naik 0.5 persen di bulan Desember dan tujuh persen untuk tahun ini. Bahkan kecuali energi dan makanan—dua sektor yang biasanya bergejolak—angka itu masih berada di 0.6 persen dan 5.5 persen. Tentu saja, penyebab kekhawatiran adalah bahwa angka-angka ini jauh di atas tingkat inflasi dua persen yang ditargetkan oleh Federal Reserve.

Tapi konsumen sehari-hari bukan satu-satunya yang mengkhawatirkan inflasi. Investor pun terkena imbasnya. Untungnya bagi Anda, Q.ai memiliki Kit untuk itu. Kit Inflasi Q.ai memberi Anda bunker defensif terhadap dolar yang menggelembung, memberi Anda respons cerdas terhadap kemungkinan devaluasi uang tunai.

Kit Inflasi dirancang untuk melakukan lindung nilai terhadap risiko inflasi. Anda dapat mempertimbangkannya sedikit perlindungan runcing untuk portofolio Anda. Dan, saat Anda menjelajahi peluang untuk mendiversifikasi portofolio Anda dengan Kit ini, Anda juga dapat mempelajari lebih dalam kenapa tepatnya? inflasi meningkat—dan kenapa tepatnya? kamu harus peduli di sini…

Unduh Q.ai untuk iOS untuk lebih banyak konten investasi dan akses ke lebih dari selusin strategi investasi bertenaga AI. Mulailah hanya dengan $100 dan jangan pernah membayar biaya atau komisi.

Apa itu inflasi bagi investor?

Inflasi mengacu pada tren berkelanjutan dari harga barang dan jasa yang merayap dari waktu ke waktu—dan mengakibatkan penurunan daya beli mata uang tertentu. Tapi itu tidak hanya mempengaruhi satu industri atau lainnya; melainkan berdampak pada seluruh perekonomian.

Para ekonom mengukur kenaikan dan penurunan inflasi dari waktu ke waktu, yang dikenal sebagai tingkat inflasi.

Konsep inflasi sangat penting karena mewakili nilai dolar. Dengan kata lain, ketika inflasi naik, nilai dolar turun, yang berarti uang tidak pergi sejauh itu. Beberapa industri nyata di mana kita merasakan dampak inflasi adalah pasar perumahan, sektor makanan, ekonomi bahan bakar, dan di antara barang-barang konsumsi.

Apa dampak dari kenaikan inflasi?

Sementara banyak bank sentral bertujuan untuk menjaga inflasi sekitar dua hingga empat persen setiap tahun, lonjakan baru-baru ini menjadi tujuh persen menyebabkan kekhawatiran di seluruh negeri. Saat ini, orang Amerika membelanjakan lebih banyak, tetapi memberi lebih sedikit.

Krisis rantai pasokan juga dikatakan sebagai "pemicu inflasi." Misalnya, operator angkutan laut meraup keuntungan sekitar $150 miliar pada tahun 2021, Bloomberg melaporkan. Jumlah ini naik sembilan kali lipat dari tahun sebelumnya. Komoditas dan biaya pengiriman meningkat karena kombinasi pelabuhan yang padat dan kekurangan kapasitas peti kemas. 

Inflasi diperkirakan akan terus meningkat sepanjang tahun. Prokter & Judi
PG
, misalnya, menaikkan harga karena biaya perusahaan melonjak secara signifikan. Bagaimanapun, perusahaan mengantisipasi membayar $2.3 miliar dalam biaya komoditas dan $300 juta untuk peningkatan biaya pengiriman setelah pajak, yang secara substansial lebih dari yang dibayarkan sebelumnya, menurut CNBC.

Namun, terlepas dari penurunan nilai dolar, tentu ada beberapa manfaat dari kenaikan tingkat inflasi. Ambil contoh, krisis COVID-19 saat ini. Saat ini, inflasi sebagian besar merupakan produk dari suku bunga rendah yang ditetapkan oleh Federal Reserve, stimulus langsung pemerintah, dan permintaan konsumen yang lama tertahan untuk barang dan jasa saat negara pulih dan dibuka kembali.

Kombinasi faktor-faktor ini telah menyebabkan permintaan yang lebih besar daripada penawaran, yang diterjemahkan menjadi kekurangan, pada akhirnya, lonjakan harga yang substansial. Tapi ini juga mengapa para ekonom umumnya menganggap inflasi tidak baik atau buruk. Sebaliknya, mereka umumnya setuju bahwa, meskipun dapat merugikan kantong orang, inflasi terkadang merupakan tanda pemulihan ekonomi.

Apa yang harus dilakukan investor terhadap inflasi?

Pentingnya inflasi bagi investor bermacam-macam. Karena inflasi mempengaruhi nilai dolar, itu dapat menyebabkan nilai keseluruhan portofolio Anda anjlok. Pada dasarnya, semakin sedikit nilai dolar Anda, semakin sedikit nilai investasi Anda secara keseluruhan.

Dua area utama yang terkena dampak inflasi yang harus diperhatikan investor adalah rantai pasokan dan saham konsumen. 

Pertama, kemacetan rantai pasokan memaksa perusahaan menaikkan harga. Bahkan beberapa perusahaan atau industri yang tidak mengalami perubahan besar dalam permintaan mungkin harus mengurangi pasokan dan menaikkan harga sebagai tanggapan atas kekurangan lain yang pada akhirnya mempengaruhi mereka.

Pertimbangkan, misalnya, semikonduktor, termasuk microchip, yang digunakan dalam keseluruhan barang. Mereka adalah komponen kunci dalam produksi begitu banyak barang konsumsi, meskipun mereka hanya menyumbang sebagian kecil dari produksi itu. Oleh karena itu, kekurangan semikonduktor baru-baru ini membuat barang-barang tertentu lebih mahal untuk diproduksi, bahkan jika industri tersebut tidak langsung dipengaruhi oleh kenaikan permintaan.

Semua ini, tentu saja, memengaruhi pengeluaran konsumen, yang, pada gilirannya, memengaruhi stok konsumen. Biasanya, saham cenderung lebih fluktuatif selama periode inflasi tinggi. Sementara nilai saham cenderung berkinerja selama inflasi, saham pertumbuhan, di sisi lain, umumnya melihat pengembalian yang lebih baik selama periode inflasi rendah. Hal ini karena nilai saham memiliki arus kas yang kuat yang melambat seiring waktu, sementara saham pertumbuhan memiliki sedikit atau tidak ada arus kas tetapi investor berharap itu akan berubah secara bertahap.

Terlepas dari itu, Anda bisa membayar lebih untuk saham selama periode inflasi dan, ketika inflasi menurun, begitu juga penghasilan Anda yang meningkat. 

Untuk melakukan lindung nilai terhadap inflasi, Anda harus mendiversifikasi portofolio Anda dengan berinvestasi pada aset alternatif di banyak industri. Beberapa investor juga memilih untuk menginvestasikan dana mereka pada instrumen keuangan yang dirancang secara strategis untuk melindungi nilai dari inflasi, seperti Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) berisiko rendah dan reksa dana dan ETF tertentu yang dapat membantu melindungi portofolio Anda.

Kit Inflasi Q.ai, bagaimanapun, akan melakukan kerja keras untuk Anda. Jadi, Anda tidak perlu menghabiskan waktu untuk mengawasi rantai pasokan, permintaan konsumen, atau daya beli, dan Anda tidak perlu menghitung-hitung dengan menghitung pergerakan pasar strategis dalam menanggapi semua itu.

Pelajari lebih lanjut tentang Inflasi Kit dan apa yang dapat dilakukan untuk investasi Anda.

Unduh Q.ai untuk iOS untuk lebih banyak konten investasi dan akses ke lebih dari selusin strategi investasi bertenaga AI. Mulailah hanya dengan $100 dan jangan pernah membayar biaya atau komisi.