Strategi multi-aset adalah gaya investasi yang mencakup berbagai aset keuangan yang berbeda seperti saham, obligasi, dan uang tunai dalam portofolio. Strategi multi-aset dapat memberikan diversifikasi yang lebih besar dan risiko kerugian yang lebih kecil sambil juga menambah pendapatan dan potensi pertumbuhan dibandingkan dengan strategi yang berfokus pada satu kelas aset. Manajer investasi profesional yang mengawasi dana berlabel seimbang, pertumbuhan terdiversifikasi dan tanggal target dapat menggunakan strategi multi-aset. Untuk memilih strategi investasi yang tepat bagi Anda, pertimbangkan untuk membicarakannya dengan a penasihat keuangan.
Strategi Multi-Aset Ditetapkan
An strategi investasi adalah pendekatan khusus untuk berinvestasi yang berdampak pada pilihan yang dibuat investor. Beberapa pendekatan investasi utama termasuk pertumbuhan, penghasilan, nilai dan tanggung jawab sosial strategi.
Alokasi aset dapat menjadi salah satu karakteristik yang menentukan strategi investasi. Misalnya, strategi pertumbuhan memerlukan investasi sebagian besar atau seluruhnya pada saham yang memiliki prospek peningkatan nilai di atas rata-rata. Strategi pendapatan menekankan pembelian sekuritas pendapatan tetap seperti obligasi untuk mendapatkan uang tunai dari dividen. Selain saham dan obligasi, dua kelas aset utama lainnya adalah uang tunai dan alternatif. Alternatif dapat mencakup hampir semua investasi lain, mulai dari real estat dan komoditas hingga derivatif dan ekuitas swasta.
Strategi multi-aset adalah salah satu yang memungkinkan manajer investasi untuk menginvestasikan dana portofolio ke dalam spektrum aset yang luas. Dana atau portofolio multi-aset dapat berisi campuran saham, obligasi, uang tunai, dan investasi alternatif.
Strategi juga dapat menentukan gaya investasi tertentu, seperti aktif atau pasif. Gaya investasi aktif meminta manajer untuk mencoba mengalahkan pasar dengan membeli dan menjual aset. Pendekatan investasi pasif dirancang untuk melacak tolok ukur tertentu, seringkali indeks, dan meminimalkan pembelian dan penjualan serta biaya dan biaya lainnya. Strategi multi-aset dapat bersifat pasif atau aktif.
Manfaat Strategi Multi-Aset
Diversifikasi adalah salah satu keuntungan dari strategi multi-aset. Ketika sebuah portofolio diinvestasikan secara eksklusif dalam satu kelas aset, ia menjadi rentan terhadap penurunan yang mempengaruhi kelas aset tersebut. Menempatkan dana portofolio ke dalam beberapa kelas aset, beberapa di antaranya mungkin cenderung naik saat aset lainnya turun, dapat memperlancar pengembalian secara keseluruhan, meningkatkan konsistensi, dan membantu mengurangi risiko dengan melindungi dari kerugian.
Strategi multi-aset juga dapat menambah pendapatan portofolio dibandingkan dengan yang hanya diinvestasikan di saham biasa. Dibandingkan dengan strategi pendapatan, pendekatan multi-aset dapat menambah potensi pertumbuhan selain peluang pendapatan dividen.
Investasi Multi-Aset
Investor individu yang ingin mendanai masa pensiun yang aman sering terlibat dalam strategi multi-aset. Strategi-strategi ini cocok dengan penabung pensiun yang mencari akumulasi kekayaan jangka panjang dan konsisten sambil membatasi paparan fluktuasi nilai kelas aset tertentu.
Banyak reksa dana juga terlibat dalam strategi multi-aset. Beberapa di antaranya disebut dana multi-aset, tetapi dana dengan nama seperti pertumbuhan dan pendapatan yang seimbang dan terdiversifikasi juga cenderung dikelola dengan strategi multi-aset.
Salah satu jenis dana multi-aset yang populer, terutama untuk rekening pensiun, adalah dana tanggal target. Dana ini sering diberi nama setelah tahun mendatang, seperti tahun 2030, dan dipasarkan ke investor yang berencana untuk pensiun pada atau sekitar tahun tersebut.
Manajer dana target-tanggal umumnya diberdayakan untuk berinvestasi dalam berbagai kelas aset, konsisten dengan strategi multi-aset, dalam upaya mempertahankan pengembalian yang konsisten dan mengelola risiko. Manajer dana ini, misalnya, biasanya akan mengalihkan alokasi aset dari saham berisiko ke investasi pendapatan tetap yang lebih stabil saat target tanggal pensiun semakin dekat. Dana target-tanggal juga dapat berinvestasi dalam alternatif, seperti opsi, sebagai bagian dari strategi multi-aset untuk mengelola risiko dengan lindung nilai.
Beberapa dana yang dikelola dengan gaya multi-aset secara khusus diberi label sebagai dana multi-aset. Dana dengan nama seperti pertumbuhan dan pendapatan yang seimbang dan terdiversifikasi juga cenderung dijalankan dengan strategi multi-aset.
The Bottom Line
Strategi investasi multi-aset mengakomodasi investasi dalam berbagai kelas aset daripada berfokus pada satu jenis aset. Misalnya, daripada berinvestasi hanya pada saham atau obligasi pertumbuhan, strategi multi-aset mungkin memungkinkan dan mendorong memasukkan uang ke dalam kedua kelas aset ini, serta yang lain termasuk uang tunai dan alternatif. Investor individu serta pengelola dana profesional dapat menggunakan strategi multi-aset. Strategi investasi multi-aset berjanji untuk mengelola risiko dan meningkatkan pengembalian dan konsistensi dengan meningkatkan diversifikasi dibandingkan dengan pendekatan yang lebih terfokus.
Tips Berinvestasi
Penasihat keuangan dapat menjelaskan manfaat dan penggunaan strategi investasi multi-aset dan bagaimana itu bisa menjadi cara yang baik bagi Anda untuk mencapai tujuan keuangan Anda. Alat gratis SmartAsset mencocokkan Anda dengan hingga tiga penasihat keuangan terverifikasi yang melayani wilayah Anda, dan Anda dapat mewawancarai penasihat Anda yang cocok tanpa biaya untuk memutuskan mana yang tepat untuk Anda. Jika Anda siap untuk menemukan penasihat yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda, mulai sekarang.
An Kalkulator Alokasi Aset dapat memandu Anda menyusun strategi investasi yang mengalokasikan aset antara saham, obligasi, dan uang tunai dengan cara yang sesuai dengan karakteristik pribadi Anda. Dengan mempertimbangkan toleransi risiko, usia, tujuan, dan faktor lainnya, Anda dapat mendistribusikan dana investasi yang tersedia agar sesuai dengan kebutuhan pendapatan, pertumbuhan, keamanan, dan likuiditas Anda.
Kredit foto: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Pos Apa Itu Strategi Multi-Aset? muncul pertama pada Blog Aset Cerdas.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html