Kapan The Fed Mengumumkan Kenaikan Suku Bunga? Inilah Yang Dapat Diharapkan Investor Dari Pertemuan Desember

Pengambilan Kunci

• Komite Pasar Terbuka Federal bertemu delapan kali per tahun untuk membantu mengelola perekonomian.
• Pada pertemuan terakhirnya, FOMC menaikkan suku bunga sebesar 0.5%.
• Pendapat yang berlaku melihat tarif naik hingga 2023 dengan penurunan ringan pada 2024 dan 2025.

Komite Pasar Terbuka Federal (FOMC) adalah kelompok yang terdiri dari tujuh anggota Dewan Federal Reserve, presiden Fed New York, dan presiden dari empat Bank Federal Reserve lainnya.

FOMC bertanggung jawab untuk membuat keputusan tentang suku bunga dan jumlah uang beredar AS, membuat pertemuannya sangat penting untuk dilacak oleh investor.

Latar Belakang

Federal Reserve dibentuk pada tahun 1913 untuk membantu mengurangi kemungkinan kepanikan finansial di masa depan dengan membangun kendali yang lebih sentral atas sistem moneter Amerika. Selama abad berikutnya, ia memperoleh peran yang lebih menonjol dalam membantu mengelola ekonomi Amerika secara aktif.

Salah satu tugas terpenting Federal Reserve adalah mengelola jumlah uang beredar. Menumbuhkan pasokan terlalu cepat dapat menyebabkan inflasi sementara membatasi terlalu banyak dapat memperlambat pertumbuhan ekonomi.

Biasanya, Fed menargetkan tingkat inflasi yang konsisten sekitar 2%. Ini membantu mendorong investasi dan pengeluaran tanpa dampak inflasi yang lebih menyakitkan. Banyak yang mengatakan kita sedang menuju normal baru kira-kira dua kali lipat tingkat ini.

Cara utama Fed memengaruhi jumlah uang beredar adalah dengan menetapkan tingkat bunga target — tingkat dana federal. Ini adalah tingkat di mana bank saling meminjamkan uang dalam semalam. Suku bunga yang lebih tinggi mendorong tabungan dan mengurangi jumlah uang beredar, sementara suku bunga yang lebih rendah mendorong peminjaman.

Suku bunga untuk segala sesuatu mulai dari obligasi hingga kartu kredit hingga hipotek bergantung pada tingkat dana federal, sehingga rapat dan pengumuman FOMC dapat berdampak besar pada perekonomian.

Kapan Fed bertemu dan mengumumkan kenaikan suku bunga?

Secara hukum, FOMC harus bertemu setidaknya empat kali setahun, namun FOMC biasanya bertemu delapan kali setiap tahun, kira-kira setiap lima sampai delapan minggu. Pertemuan ini telah dijadwalkan sebelumnya, meskipun pertemuan khusus dapat terjadi dalam keadaan luar biasa.

Sebelum setiap pertemuan, staf Federal Reserve menyiapkan laporan ekonomi dan perkembangan potensial di masa depan untuk anggota FOMC dan presiden Reserve Bank non-anggota. Selama pertemuan, para anggota membahas laporan ini serta tren ekonomi, seperti pertumbuhan upah, inflasi, pendapatan dan pengeluaran konsumen, konstruksi, perubahan inventaris bisnis, pasar valuta asing, dan banyak lagi.

Komite membuat keputusan apakah akan mempertahankan atau mengubah kebijakan fiskal untuk memposisikan ekonomi Amerika dengan baik untuk pertumbuhan di masa depan. Setelah mencapai konsensus, FOMC mengirimkan arahan ke Federal Reserve Bank of New York, yang mengelola rekening Federal Reserve System untuk operasi pasar terbuka. Pengelola akun menggunakan arahan untuk memandu tindakan mereka hingga rapat berikutnya.

Pada pertemuan baru-baru ini, FOMC telah meningkatkan tingkat dana federal dalam upaya untuk melawan inflasi.

Pertemuan FOMC terbaru terjadi pada 13-14 Desember.

Apa yang terjadi?

FOMC bertemu pada 13-14 Desember untuk terakhir kalinya pada tahun 2022. Pada pertemuan tersebut, komite memutuskan untuk menaikkan suku bunga target untuk suku bunga dana federal menjadi antara 4.25% dan 4.5%, tertinggi dalam lima belas tahun.

Kenaikan 0.5% ini sejalan dengan ekspektasi investor, tetapi saham jatuh karena berita tersebut. Kenaikan itu juga mematahkan rentetan kenaikan suku bunga Fed yang lebih besar, 0.75%, yang telah terjadi pada masing-masing dari empat pertemuan terakhirnya.

Kenaikan yang lebih rendah sebagian disebabkan oleh data inflasi yang lebih baik dari bulan Oktober dan November. Harga meningkat pada tingkat yang lebih rendah dari yang diharapkan. Namun, FOMC menginginkan lebih banyak bukti bahwa inflasi akan terus menurun.

Maju

Aspek penting lainnya dari pertemuan FOMC adalah pengumuman tentang tindakan yang diharapkan di masa depan dan pertumbuhan ekonomi. Ini hampir sama pentingnya bagi perekonomian dengan perubahan yang dilakukan Fed pada hari pertemuannya.

The Fed berharap untuk mempertahankan suku bunga tinggi hingga tahun 2023, tanpa penurunan suku bunga hingga setidaknya tahun 2024. Ia juga memperkirakan bahwa tingkat dana federal tertinggi yang akan dicapai pada tahun 2023 adalah 5.1%.

Apa yang terjadi setelah itu jauh lebih tidak pasti. Pendapat konsensus adalah bahwa 2024 akan melihat suku bunga turun sedikit menjadi 4.1%, diikuti oleh pemotongan menjadi 3.1% pada tahun 2025 sebelum menetapkan tolok ukur netralnya sebesar 2.5%.

Meskipun konsensus, ada a jangkauan pendapat dari masing-masing anggota FOMC. Tujuh dari 19 anggota komite memperkirakan suku bunga naik melewati 5.25%.

The Fed juga menurunkan angka pertumbuhan yang diharapkan untuk tahun 2023. Sekarang mengharapkan ekonomi tumbuh sebesar 0.5% pada tahun 2023, hampir tidak lebih baik dari resesi.

FOMC selanjutnya bertemu pada 31 Januari dan 1 Februari 2023.

Apa artinya bagi investor

Investor melacak rapat FOMC dengan cermat karena dampak besar keputusan komite terhadap perekonomian.

Informasi yang terungkap dan tindakan yang diambil pada pertemuan ini bukanlah hal yang mengejutkan. The Fed terus menaikkan suku bunga dan melihat pertumbuhan ekonomi relatif lambat selama beberapa tahun ke depan. Meskipun mereka mungkin tidak senang dengan kenaikan suku bunga, investor akan berterima kasih atas kurangnya kejutan yang dapat menyebabkan pergolakan di pasar.

Kabar buruk bagi mereka yang tertarik dengan saham adalah bahwa Fed melihat sangat sedikit pertumbuhan ekonomi hingga akhir tahun 2023. Hal itu dapat menyebabkan harga menjadi stagnan.

Bidang lain yang menjadi perhatian adalah keragaman pendapat di antara anggota FOMC. Banyak anggota memperkirakan Fed akan menaikkan suku bunga lebih dari ekspektasi konsensus. Jika suku bunga harus naik di atas ekspektasi konsensus saat ini sebesar 5.25%, itu akan menjadi berita buruk bagi investor. Itu selanjutnya dapat memperlambat ekonomi dan meningkatkan kemungkinan resesi.

Cara berinvestasi di saat inflasi tinggi

Berinvestasi bisa jadi sulit, terutama mengingat fakta bahwa Anda harus mengikuti berita tentang perusahaan tempat Anda berinvestasi serta berita ekonomi yang lebih luas. Untungnya, Q.ai siap membantu.

Q.ai menggunakan kecerdasan buatan untuk membantu Anda membangun portofolio berdasarkan toleransi risiko yang tepat dan situasi ekonomi saat ini. Kemudian, itu menggabungkan mereka dalam Kit Investasi praktis yang membuat investasi menjadi sederhana dan strategis. Kit Investasi berkinerja terbaik kami saat ini adalah Kit Tren Global, bertujuan untuk meminimalkan volatilitas suku bunga, komoditas dan mata uang seperti inflasi. Tren Global dimaksimalkan untuk diversifikasi, investasi lintas batas dan kelas aset.

Yang terbaik dari semuanya, Anda dapat mengaktifkan Perlindungan Portofolio kapan saja untuk melindungi keuntungan Anda dan mengurangi kerugian Anda, apa pun industri yang Anda investasikan.

Unduh Q.ai hari ini untuk akses ke strategi investasi bertenaga AI. Saat Anda menyetor $100, kami akan menambahkan $100 tambahan ke akun Anda.