5 Proyek DeFi Paling Handal Untuk Ditonton Di 2023

Keuangan terdesentralisasi siap untuk pulih karena ruang cryptocurrency bersiap untuk kenaikan besar berikutnya. Sementara 2022 bukanlah tahun terbaik untuk crypto atau DeFi, dengan nilai turun tajam dan beberapa proyek terkenal berantakan, ada persepsi luas bahwa mulai sekarang, satu-satunya cara adalah naik!

Pandangan itu didasarkan pada perasaan umum bahwa harga cryptocurrency tampaknya telah mencapai titik terendah. Dengan itu, banyak orang percaya bahwa hanya masalah waktu sebelum token besar seperti Bitcoin dan Ethereum mulai mendapatkan kembali sebagian dari nilai yang telah hilang selama beberapa bulan terakhir. Ketika pasar crypto bangkit kembali, kemungkinan akan memicu gelombang investasi besar kedua di DeFi, yang mengarah ke peluang besar bagi siapa saja yang mendukung kuda yang tepat.

Pertanyaannya seperti biasa, di mana tepatnya saya harus berinvestasi? Sektor DeFi terdiri dari ratusan protokol berbeda tetapi tidak semuanya dibangun di atas fondasi yang kokoh. Oleh karena itu, investor yang berhati-hati hanya boleh mempertimbangkan proyek DeFi paling tepercaya pada tahun 2023 jika mereka ingin memastikan ketenangan pikiran mereka.

AliansiBlok

Lebih dari sekedar protokol, AliansiBlok adalah pencipta platform infrastruktur DeFi komprehensif yang tidak hanya melayani mereka yang ingin meminjam, meminjamkan, dan mempertaruhkan kripto, tetapi juga pengembang proyek DeFi lainnya. Selain penawaran investasi terdesentralisasi, ia menawarkan KYC/AML dan verifikasi identitas yang tidak dapat dipercaya, layanan peer-to-peer dan NFT yang sesuai, kepatuhan terhadap peraturan lintas batas, API data investasi on-chain dan off-chain dan lebih banyak lagi.

AllianceBlock didirikan pada Agustus 2018 oleh Rachid Ajaja dan Matthijs de Vries pada saat investasi di ICO, atau penawaran koin awal, sedang booming. Para pendiri bertekad untuk menemukan cara untuk membuat investasi kripto lebih transparan, setara, dan adil. Sejak itu, AllianceBlock telah memperluas cakupannya dan bertujuan untuk menjadi jembatan antara DeFi dan instrumen keuangan tradisional yang ditawarkan oleh bank, seperti pinjaman, obligasi, tabungan, dan akumulasi modal.

Salah satu tujuan utama AllianceBlock adalah membawa DeFi ke arus utama. Sementara industri DeFi dikenal dengan manfaat seperti efisiensi biaya dan aksesibilitasnya, industri ini juga menderita karena kurangnya pengawasan dan regulasi yang tepat. Karena lembaga keuangan tradisional harus beroperasi dalam kerangka peraturan yang ketat, banyak yang tidak dapat mengeksplorasi peluang dalam DeFi.

Ini adalah tantangan yang ingin diatasi oleh AllianceBlock, memungkinkan institusi terpusat dan investor ritel untuk berinteraksi dengan DeFi dengan cara yang diatur. Dengan begitu, diharapkan dapat memudahkan pengguna untuk mentransfer modal ke dan dari keuangan tradisional ke dalam protokol DeFi.

Salah satu dari AllianceBlock produk yang paling menonjol adalah Terminal DeFi, yang merupakan layanan yang memudahkan pengembang, pembangun, dan pengguna ritel untuk mengambil bagian dalam ekosistem DeFi melalui platform penambangan dan pertaruhan likuiditas terintegrasi. Penambangan likuiditas melibatkan peminjaman aset kripto ke AllianceBlock DEX dengan imbalan imbalan reguler dalam bentuk persentase dari setiap biaya transaksi. Terminal DeFi juga memungkinkan staking, di mana pengguna dapat mengunci aset mereka ke dalam kontrak pintar untuk membantu memverifikasi transaksi jaringan dan juga mendapatkan hadiah.

Selain peluang ini, Terminal DeFi juga menawarkan alat bagi pengembang dan merek untuk membuat kampanye yang bertujuan meyakinkan pengguna untuk menyediakan likuiditas untuk token bermerek mereka sendiri. Dengan membuat kampanye, merek dapat memastikan tokennya memiliki likuiditas yang diperlukan di AllianceBlock DEX atau pertukaran terdesentralisasi lainnya di jaringan yang didukung seperti Ethereum, Binance, Longsor, Polygon, dan lainnya.

Produk lain di suite AllianceBlock termasuk rantai-agnostik jembatan, Sebuah DEX, dan platform pendanaan P2P yang disebut Dana.

Aave

Sulit untuk memikirkan nama yang lebih ikonik dan mudah dikenali di sektor DeFi daripada Aave dan ada alasan bagus untuk itu. Telah ada sejak 2018, Aave telah muncul sebagai salah satu platform DeFi paling terkemuka, menyediakan lingkungan yang aman bagi pengguna untuk meminjamkan dan meminjam cryptocurrency dan aset dunia nyata tanpa perantara.

Aave memiliki model sederhana yang memungkinkan orang yang meminjamkan mendapatkan bunga, dengan mereka yang meminjam membayar bunga atas pinjaman mereka. Protokol ini awalnya dibangun di atas Ethereum dan mendukung semua token ERC-20, dan sejak itu diperluas untuk mendukung blockchain lain seperti Avalanche, Fantom, dan Harmony. Ini diatur oleh komunitasnya melalui organisasi otonom terdesentralisasi, di mana pemegang token AAVE memberikan suara pada keputusan penting.

Aave memberi pengguna DeFi banyak pilihan, dengan lebih dari 30 kumpulan untuk aset berbasis Ethereum dan pasar tambahan di jaringan lain. Selain itu, ada kumpulan pinjaman untuk aset dunia nyata termasuk faktur pengiriman dan real estat. Aave menawarkan kumpulan ini berkat kemitraannya dengan Centrifuge, yang merupakan protokol DeFi yang memungkinkan bisnis untuk menandai jenis aset tertentu. Token ini kemudian dapat diperdagangkan secara bebas, bertindak mirip dengan obligasi dan mendapatkan hasil reguler.

Seperti semua protokol DeFi, masih ada unsur risiko saat meminjamkan aset kripto di Aave. Pinjaman harus overcollateralized dan protokol menggunakan likuidasi untuk mengelola utang. Pada saat likuiditas tidak cukup untuk membayar kembali pemberi pinjaman setelah agunan dilikuidasi, dana akan diambil dari Modul Keamanannya. Ini adalah kumpulan likuiditas khusus dengan token AAVE yang disimpan oleh pengguna platform. Ini membayar hadiah dengan harga yang lebih tinggi, tetapi token di dalamnya berisiko dilikuidasi jika sistem membutuhkan suntikan modal.

Aave secara luas dianggap sebagai salah satu ekosistem DeFi yang paling dapat dipercaya tetapi tidak berpuas diri. Awal tahun ini, Aave DAO memilih untuk menyetujui proposal untuk meluncurkan stablecoin baru yang menghasilkan hasil, yang dikenal sebagai GHO. GHO akan menjadi stablecoin asli di Aave. Rencananya GHO akan dipatok ke dolar AS dan didukung oleh berbagai aset digital. Aave berharap menggunakan GHO untuk membuat peminjaman stablecoin lebih kompetitif, sambil menghasilkan pendapatan tambahan dengan mentransfer 100% bunga pinjaman GHO ke DAO-nya.

Orbs

Sama pentingnya dengan protokol DeFi itu sendiri adalah lapisan infrastruktur yang mereka jalankan, dan inilah yang Jaringan Orbs sedang mencari untuk meningkatkan. Orbs menyebut dirinya sebagai lapisan infrastruktur blockchain terbuka dan terdesentralisasi yang berfokus pada percepatan aplikasi DeFi di berbagai rantai.

Orbs dapat dianggap sebagai backend terdesentralisasi yang memungkinkan kemampuan baru untuk DeFi, bekerja bersama dengan blockchain Layer-1 yang ada seperti Ethereum, dan juga jaringan Layer-2 seperti Polygon. Ini menciptakan semacam tumpukan infrastruktur berjenjang untuk DeFi yang memungkinkan aplikasi terdesentralisasi untuk memanfaatkan layanan eksekusi Orbs yang ditingkatkan. Dengan cara ini, memungkinkan pengembang untuk membangun aplikasi DeFi yang lebih canggih.

Contoh yang baik dari ini adalah protokol Open DeFi Notification Orb, yang menyediakan pembaruan terkini pada peristiwa on-chain yang paling penting.

Baru-baru ini, Orb mengumumkan protokol Harga Rata-rata Tertimbang Waktu yang baru dan terdesentralisasi yang mampu mendukung jenis pesanan baru untuk DEX dan Pembuat Pasar Otomatis. TWAP adalah teknik yang banyak digunakan dalam perdagangan algoritmik di industri keuangan tradisional, di mana pedagang menggunakan harga rata-rata tertimbang waktu untuk meminimalkan dampak pesanan besar di pasar. Cara kerjanya adalah, pesanan dibagi menjadi beberapa perdagangan yang lebih kecil, dengan masing-masing dieksekusi pada interval waktu yang telah ditentukan selama periode waktu tertentu.

Hingga saat ini, keterbatasan kontrak pintar EVM membuat TWAP sangat sulit untuk diterapkan di DeFi. Orbs mengubahnya dengan memanfaatkan infrastruktur backendnya untuk memastikan bahwa semua pesanan TWAP dieksekusi dengan harga yang optimal, dengan biaya yang wajar, dengan cara yang aman dan terdesentralisasi. Layanan ini ditujukan untuk DEX dan AMM yang ingin menawarkan kepada pengguna cara yang lebih canggih untuk berdagang menggunakan strategi algoritmik, mirip dengan yang tersedia di TradFi.

Kue DeFi

Memiliki kue dan memakannya adalah impian setiap pengguna DeFi. Investor menginginkan semua imbalan tanpa mengambil risiko apa pun, dan inilah yang Kue DeFi bertujuan untuk menyampaikan.

Berbasis di Singapura, Cake DeFi telah menciptakan platform inti DeFi dengan layanan penambangan staking, pinjaman, dan likuiditas, yang memungkinkan investor untuk menyetor aset kripto mereka dan mendapatkan penghasilan pasif. Ekosistem DeFi-nya didasarkan pada jaringan blockchain DeFi Chain, cabang dari blockchain Bitcoin asli, dan didukung oleh token DFI aslinya.

Produk Cake DeFi yang paling baru adalah EARN yang diberi nama tepat, yang merupakan layanan penambangan likuiditas satu sisi untuk investor yang ingin mendapatkan imbalan pasif sambil melindungi diri mereka sendiri dari volatilitas tradisional pasar kripto.

Menurut salah satu pendiri dan CEO Cake DeFi Dr. Julian Hosp, dapat dimengerti bahwa investor menjadi lebih menghindari risiko selama setahun terakhir karena awal musim dingin kripto. Dengan demikian, EARN bertujuan untuk memberi para investor itu cara untuk secara transparan mendapatkan hasil yang besar dari investasi mereka sambil menjaga risikonya tetap minimum.

“EARN akan memungkinkan pengguna untuk mendapatkan pengembalian Bitcoin yang tidak ada duanya, yang dapat mereka lacak secara transparan di blockchain,” kata Hosp. “Fitur Perlindungan Volatilitas juga akan melindungi mereka dari kerugian yang tidak permanen, terutama pada saat volatilitas pasar seperti itu.”

EARN Cake DeFi menggunakan beberapa algoritme cerdas untuk memastikan penggunanya akan menghasilkan pengembalian yang kompetitif, terlepas dari kekuatan pasar di luar kendali mereka. Dimungkinkan untuk mengalokasikan BTC atau DFI dan menerima imbalan atas setoran tersebut setiap 24 jam dengan persentase hasil tahunan yang diklaim sebesar 10%. Tentu saja ada protokol DeFi yang menawarkan APY lebih tinggi dari ini, tetapi sangat sedikit yang menawarkan jenis perlindungan yang sama seperti EARN. Hadiah dialokasikan dalam token EARN, yang merupakan aset asli platform, dan digabungkan secara otomatis untuk meningkatkan hasil dalam jangka panjang.

Cake DeFi mengatakan algoritme EARN menggabungkan hasil tinggi dari penambangan likuiditas dengan volatilitas rendah dari pinjaman kripto untuk memenuhi janjinya.

Hingga saat ini, produk Cake DeFi telah membuktikan diri sebagai salah satu yang paling dapat diandalkan di industri DeFi. Laporan Transparansi Q2 2022 terbaru disorot bagaimana hal itu baru-baru ini melampaui pencapaian satu juta pelanggan, dengan lebih dari $375 juta dalam bentuk penghargaan yang dibayarkan hingga saat ini.

Tidak bertukar tempat

Tidak bertukar tempat adalah salah satu DEX terbesar dan paling terkenal dalam bisnis ini dan alat penting bagi sebagian besar investor DeFi. Uniswap pertama dan terutama menyediakan cara bagi para pedagang untuk menukar token cryptocurrency dengan aman dan nyaman, dengan biaya lebih rendah daripada satu pertukaran terpusat. Pengguna juga dapat memperoleh penghasilan pasif dengan menyetorkan token ke dalam kumpulan likuiditas.

Uniswap menggunakan model AMM yang mengandalkan kontrak pintar untuk menetapkan harga dan mengeksekusi perdagangan. Karena itu, platform ini sepenuhnya terdesentralisasi, tanpa perantara yang terlibat.

Seperti Aave, Uniswap dapat memfasilitasi perdagangan crypto karena penggunaan kumpulan likuiditas, yang merupakan kumpulan dana kontribusi pengguna yang dikunci dalam kontrak pintar. Dana ini digunakan untuk memfasilitasi perdagangan pengguna yang ingin membeli dan menjual berbagai pasangan mata uang kripto. Dengan setiap transaksi di Uniswap, sedikit biaya dikumpulkan yang kemudian didistribusikan di antara penyedia likuiditas pool. Dengan cara ini, ini saling menguntungkan, karena pedagang dapat menukar token dengan biaya lebih rendah dan mereka yang menyediakan likuiditas dapat memperoleh imbalan untuk melakukannya.

Ada alasan bagus mengapa Uniswap muncul sebagai salah satu DEX paling populer di ruang DeFi. Sebagian besar DEX memberikan pengalaman pengguna yang buruk dengan desainnya yang kikuk, sedangkan Uniswap dikenal dengan antarmuka pengguna yang apik dan sederhana. Aplikasi web dan seluler Uniswap sangat ramah pengguna dan memiliki desain yang sangat halus yang terlihat sangat profesional. Sangat mudah untuk menghubungkan dompet kripto dan memulai, baik dengan menukar token atau menyediakan likuiditas.

Berkat keramahan penggunanya, Uniswap telah membangun audiens yang besar yang memberikan keuntungan besar kedua. Karena memiliki lebih banyak pengguna, ia memiliki lebih banyak nilai total yang dikunci – yang berarti lebih banyak likuiditas – daripada DEX lainnya. Akibatnya, pedagang tidak mungkin mengalami masalah atau batasan apa pun saat menukar berbagai jenis token.

Last but not least, Uniswap mendukung berbagai macam dompet kripto, termasuk MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet dan banyak lainnya. Secara keseluruhan sangat mudah digunakan dan melayani semua orang, menjelaskan mengapa Uniswap adalah salah satu aplikasi DeFi paling tepercaya dalam bisnis ini.

Sumber: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/