Binance Setuju untuk Membayar Kesepakatan Permohonan $4.3 Miliar, Bertanggung Jawab atas Pelanggaran di Masa Lalu, Bagaimana Sekarang Dengan CZ?

Binance Holdings Ltd., bursa mata uang kripto terbesar di dunia, telah mendapatkan persetujuan hakim untuk kesepakatan pembelaan bersejarah senilai $4.3 miliar dengan Departemen Kehakiman Amerika Serikat. Penyelesaian signifikan ini terjadi ketika Binance mengakui perannya dalam pelanggaran dan tindakan di masa lalu selama kepemimpinan mantan CEO Changpeng Zhao.

Penyimpangan Anti Pencucian Uang

Kesepakatan pembelaan, yang awalnya diumumkan pada bulan November, menyelesaikan penyelidikan panjang yang mengungkap kegagalan Binance melaporkan lebih dari 100,000 transaksi mencurigakan, termasuk yang melibatkan kelompok teroris seperti Hamas, al Qaeda, dan ISIS. 

Selain itu, Binance diketahui telah mendukung penjualan materi pelecehan seksual terhadap anak-anak dan termasuk di antara penerima utama hasil ransomware.

Jaksa mengungkapkan bahwa Binance tidak memiliki komponen penting dari program anti pencucian uang, seperti persyaratan kenali pelanggan Anda (KYC), dan gagal mengajukan laporan aktivitas mencurigakan. Hal ini memungkinkan pelaku ilegal memanfaatkan Binance untuk transaksi yang melibatkan layanan pencampuran dan transfer dana.

Binance Mengakui Kesalahannya

Dalam pernyataan di ruang sidang, Wakil Penasihat Umum Binance, Josh Eaton, menyatakan bahwa pertukaran mata uang kripto “menerima tanggung jawab penuh atas masa lalunya dan atas alasan kita duduk di sini hari ini.” 

Eaton mengakui komitmen perusahaan untuk meningkatkan kepatuhan KYC dan anti pencucian uang, menekankan dedikasinya dalam menetapkan standar industri untuk kepatuhan, keamanan, dan transparansi.

“Kami berharap dalam beberapa bulan mendatang untuk terus melanjutkan upaya kami dalam menetapkan standar industri dalam hal kepatuhan, keamanan, dan transparansi,” kata Eaton. “Kami dengan senang hati melupakan masalah ini dan terus berupaya menjadi bursa aset digital yang paling tepercaya dan aman di dunia.”

Ketentuan Kesepakatan Permohonan

Sebagai bagian dari perjanjian pembelaan, Binance akan kehilangan $2.5 miliar dan membayar denda pidana sebesar $1.8 miliar, dengan total denda finansial sebesar $4.3 miliar. Perjanjian tersebut juga mengamanatkan pemantauan kepatuhan selama tiga tahun oleh perusahaan independen, yang belum ditunjuk, dan mengharuskan Binance untuk meningkatkan program kepatuhan anti pencucian uang dan sanksi.

Binance secara terpisah telah mencapai perjanjian dengan CFTC, FinCEN, dan OFAC, dengan sekitar $1.8 miliar dikreditkan untuk resolusi tersebut.

CZ Menunggu Hukuman 

Changpeng Zhao, yang dikenal sebagai CZ, menunggu sidang hukuman yang dijadwalkan pada 30 April. Setelah mengaku bersalah melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan mengundurkan diri dari posisinya sebagai CEO Binance pada bulan November, Zhao menghadapi kemungkinan hukuman penjara hingga 18 bulan berdasarkan federal pedoman. Namun, jaksa AS mungkin akan menuntut hukuman yang lebih lama, hingga 10 tahun.

Richard Teng, mantan Kepala Pasar Regional Global Binance, mengambil peran CEO pada bulan November setelah pengunduran diri Zhao.

Sementara itu, penyelesaian Binance menandai titik balik, menandakan upaya untuk mengatasi masalah masa lalu dan membangun kembali kepercayaan terhadap dunia mata uang kripto.