Binance Menolak Penggunaan Dana Pengguna $1.8 Miliar yang Tidak Tepat

Binance, bursa mata uang kripto terbesar di dunia, membantah laporan yang diterbitkan oleh Forbes berjudul "Pengocokan Aset Binance Sangat Mirip dengan Manuver Oleh FTX," yang berpendapat bahwa raksasa kripto tersebut mentransfer $1.8 miliar terkait dengan dana penggunanya.

Menurut Forbes, antara 17 Agustus dan awal Desember 2022, Binance memindahkan "diam-diam" $1.8 miliar yang disetorkan "sebagai jaminan yang dimaksudkan untuk mendukung stablecoin pelanggannya", meninggalkan banyak penggunanya dengan dana yang tidak didukung.

Ini terlepas dari klaim perusahaan bahwa mereka telah sepenuhnya mengaudit cadangannya dan tidak pernah menyentuh simpanan kliennya.

Apa Kata Forbes

Forbes menuduh bahwa $1.1 miliar dari dana yang diambil dari pelanggan dalam token USDC, stablecoin yang dikeluarkan oleh Circle, dikirim ke Cumberland/DWR, sebuah perusahaan perdagangan frekuensi tinggi yang berbasis di Chicago. Forbes melaporkan bahwa perusahaan “mungkin telah membantu Binance dalam upayanya mengubah agunan menjadi stablecoin Binance USD (BUSD) miliknya sendiri.”

Forbes juga mengklaim bahwa aktor lain yang relevan dalam ekosistem kripto, seperti Amber Group, Alameda Research milik Sam Bankman-Fried, dan Tron milik Justin Sun, menerima dana ratusan juta dolar dari Binance.

“Menurut data blockchain yang diperiksa oleh Forbes, dari 17 Agustus hingga awal Desember – kira-kira pada waktu yang sama FTX meledak – pemegang lebih dari $1 miliar crypto yang dikenal sebagai token B-peg USDC dibiarkan tanpa jaminan untuk instrumen yang diklaim Binance akan 100% didukung oleh token mana pun yang mereka patok.”

Forbes menunjukkan bahwa cara Binance memanipulasi dana kliennya meniru manuver yang digunakan oleh FTX sebelum mengajukan kebangkrutan. Penyelidik AS mengklaim bahwa FTX mengirim uang ke Alameda Research meskipun dilarang.

Artikel tersebut menyatakan bahwa hanya karena Binance tidak diatur sebagai perusahaan keuangan standar, secara otomatis berarti transaksinya ilegal. Namun, lebih mudah bagi regulator untuk menuntut agar bisnis yang diatur memisahkan diri dari penjaga aset klien mereka.

Binance Menanggapi Dugaan Forbes.

Binance menanggapi tuduhan Forbes tentang kesalahan penanganan dana pengguna, menyangkal kesalahan apa pun. Juru bicara perusahaan terjamin transaksi yang dimaksud adalah bagian dari proses penagihan internal mereka dan tidak memengaruhi penjaminan aset pengguna.

“Sementara Binance sebelumnya telah mengakui bahwa proses manajemen dompet untuk agunan token yang dipatok Binance tidak selalu sempurna, agunan aset pengguna tidak pernah terpengaruh. Proses untuk mengelola dompet agunan kami telah diperbaiki dalam jangka panjang dan ini dapat diverifikasi secara on-chain.”

Kemudian, CSO Binance, Patrick Hillman, menjelaskan bahwa pergerakan modal antar dompet adalah normal dan pertukaran tidak mencampurkan asetnya dengan dana klien. Dia mengundang pihak yang berkepentingan untuk memverifikasi kebenaran klaim mereka dalam catatan blockchain publik.

Upaya Binance untuk menangkal efek publisitas buruk tidaklah dangkal. Pertukaran telah terlibat dalam beberapa situasi yang menodai citranya. Dari CEO FTX menuduh CEO Binance mendalangi kejatuhan pertukarannya menjadi keributan yang disebabkan oleh konfirmasi bahwa, pada kesempatan sebelumnya, Binance gagal mengagunkan BUSD-nya stablecoin hingga $1 miliar.

Dan lebih dari itu, stablecoin itu sendiri saat ini berada di bawah mikroskop regulator. Paxos berhenti mencetaknya setelah terungkap bahwa SEC sedang menyelidiki perusahaan tersebut, dan pertukaran AS sudah mengawasi mereka, dengan Coinbase mengambil langkah pertama dan menghapus token.