Celsius, platform peminjaman cryptocurrency yang sudah tidak beroperasi, akan mulai memproses permintaan penarikan pelanggan dalam beberapa hari ke depan. Firma tersebut memulai hari dengan menyebarkan dokumen pengadilan setebal 1,400 halaman di Twitter, yang mengatakan bahwa penarikan akan dilakukan untuk aset tertentu yang disimpan dalam rekening hak asuh tertentu.
Siapa yang dapat menarik diri?
Sebelum penarikan dilakukan, Celsius, yang masalah dimulai pada Juni 2022 di tengah bitcoin terjun disaksikan kemudian, akan bertanya pelanggan yang berkualitas agar layanan memperbarui akun Celsius mereka dengan informasi tertentu yang diperlukan. Ini dilakukan untuk alasan keamanan dan peraturan.
Selain itu, konsumen dalam kategori ini hanya diperbolehkan untuk mengambil sekitar 94% dari aset mereka yang tersedia untuk ditarik dari tahanan. Selain itu, dikatakan bahwa pengadilan akan memberikan putusan apakah mereka akan membayar sisa saldo nanti atau tidak.
Selain itu, nasabah yang mengajukan penarikan akan diberikan informasi detail transaksi dan biaya gas terkait proses penarikan. Pengguna yang membutuhkan lebih banyak aset untuk menutupi biaya akan ditolak kemampuannya untuk meminta penarikan.
Celsius menghadapi tuduhan skema Ponzi
Karena keadaan pasar yang sangat fluktuatif, Celsius Network telah memblokir akses ke kas kliennya sejak Juni 2022, tak lama setelah kegagalan proyek Terra Luna.
Pemberi pinjaman cryptocurrency mengajukan petisi kebangkrutannya pada bulan Juli dengan sekitar $167 juta dalam bentuk tunai dan aset senilai $4.3 miliar tetapi berutang lebih dari $4.7 miliar kepada basis pelanggannya.
Seorang pemeriksa yang tidak memihak bernama Shoba Pillay baru-baru ini mengatakan bahwa Celsius Network menipu investornya dan, kadang-kadang, menggunakan uang pelanggan baru untuk membayar penarikan pelanggan yang sudah ada, yang merupakan gambaran umum dari a skema Ponzi.
Pillay menyatakan bahwa masalah Celsius tidak dimulai pada tahun 2022 ketika pertama kali dilaporkan. Sebaliknya, masalah parah mulai terjadi setidaknya pada awal tahun 2020, ketika Celsius mulai mengalihkan aset pelanggan untuk membayar biaya operasional dan insentif.
Masalah peminjaman Celsius
Dalam laporan yang dikeluarkan baru-baru ini, para pemeriksa dan petugas hukum dalam kasus tersebut mengungkap banyak transaksi ilegal dan kotor yang terkait dengan Celsius. Pertama, laporan pengadilan berbicara tentang pinjaman ke Tether oleh Celsius, yang dilaporkan melonjak menjadi sekitar $2 miliar hanya pada tahun 2021.
Menurut laporan, pinjaman ini berkembang biak, dan komite risiko Celsius menyuarakan keprihatinan tentang keberlanjutannya, menyebutnya sebagai risiko eksistensial. Dengan pinjaman sebanyak itu, tidak jelas apakah Celsius akan selamat dari gagal bayar apa pun dari jaringan Tether.
Laporan ini lebih lanjut menguraikan bahwa pinjaman dari Celsius ke Tether dua kali lipat dari batas kredit standar.
Menariknya, Celcius yang sama ini memberikan pinjaman ke beberapa jaringan crypto lain yang sekarang sudah tidak berfungsi seperti Alameda dan Three Arrows Capital. Seperti di Tether, pinjaman kepada perusahaan yang disebutkan di atas melebihi batas kredit standar. Ada juga pinjaman ke jaringan yang lebih kecil seperti perdagangan Dunamis, Perdagangan Kinetik, teknologi Amber, dan Perdagangan Besar, semuanya melebihi batas kredit.
Selain melebihi batas batas kredit standar, Celsius membuat banyak pinjaman tanpa jaminan. Sekitar sepertiga dari seluruh portofolio pinjaman pinjaman tanpa jaminan Celsius ke berbagai perusahaan, termasuk Anchorage, Galaxy Digital, Flow Traders, dan anak perusahaan FTX. Berdasarkan laporan tersebut, pinjaman tanpa jaminan tersebut membantu menghasilkan pendapatan untuk menjaga Celcius tetap bertahan.
Laporan itu juga berbicara tentang pinjaman tanpa jaminan, menyebutkan bahwa lebih dari separuh pinjaman itu tanpa jaminan pada Juli 2021. Baru sejak Juli 2021 jumlah pinjaman dengan jaminan penuh mulai meningkat sejak Celcius mulai menerima jaminan dalam bentuk FTT, token asli FTX, dan token SRM.
Masalah token seluler?
Laporan tersebut juga mengungkap bahwa CEL, “tulang punggung” operasi jaringan Celsius, memiliki masalah. Ada detail tersembunyi dan palsu tentang ICO token.
Sementara perusahaan mengklaim telah menjual 325 juta CEL di ICO ditambah putaran pribadi lainnya, hanya menjual sekitar 203 juta token. Dengan demikian, sejak awal sudah terjadi defisit dana yang dihimpun.
Ada laporan bahwa Celsius berpartisipasi dalam beberapa sistem 'manipulasi harga' dengan menjual CEL secara pribadi dan mengimbangi pembelian di pasar publik. Sebagai tulang punggung Celcius, penurunan harga CEL Mei lalu memicu jatuhnya jaringan. Dalam laporan yang sama, Celcius dijuluki 'Skema ponzi.'
Sumber: https://crypto.news/celsius-allows-94-withdrawal-of-assets-for-some-customers/