Pendiri Celsius Alex Mashinsky Dituntut Oleh Jaksa Agung New York

Jaksa Agung New York Letitia James telah menggugat pendiri dan mantan CEO bank crypto yang bangkrut Celsius, Alex Mashinsky. 

Menurut AG, Mashinsky salah mengartikan kondisi keuangan Celsius kepada investor sehingga menyebabkan kerugian yang signifikan. 

New York AG Menuntut Mashinsky 

Letitia James, Jaksa Agung New York, telah mengajukan gugatan terhadap pendiri dan mantan CEO Celsius, Alex Mashinsky. James menuduh bahwa Mashinsky sengaja membuat beberapa pernyataan "salah dan menyesatkan", yang menyebabkan investor, termasuk 26,000 warga New York, kehilangan miliaran. Gugatan tersebut juga menuduh bahwa Mashinsky berbohong kepada investor, menyembunyikan masalah keuangan Celsius yang sebenarnya, dan juga gagal memenuhi persyaratan pendaftaran undang-undang negara bagian. James merilis pernyataan di Twitter, menyatakan, 

“Saya menuntut mantan CEO platform cryptocurrency @CelsiusNetwork karena menipu investor hingga miliaran dolar. Alex Mashinsky berbohong kepada orang-orang tentang risiko berinvestasi di Celcius, menyembunyikan kondisi keuangannya yang memburuk, dan gagal mendaftar di New York.”

Lebih lanjut Jaksa Agung menambahkan, 

“Sebagai mantan CEO Celsius, Alex Mashinsky berjanji untuk memimpin investor menuju kebebasan finansial tetapi membawa mereka ke jalan kehancuran finansial. Undang-undang jelas bahwa membuat janji palsu dan tidak berdasar serta menyesatkan investor adalah ilegal. Hari ini, kami mengambil tindakan atas nama ribuan warga New York yang ditipu oleh Tuan Mashinsky untuk mengganti kerugian mereka.”

Tindakan tersebut dilakukan dengan latar belakang gugatan serupa terhadap pemberi pinjaman crypto Nexo. 

Mendorong Narasi Palsu 

James juga menuduh Mashinsky mendorong narasi palsu melalui berbagai penampilan di konferensi, wawancara, dan di media sosial. Lebih lanjut dia menambahkan bahwa nasabah Celsius tidak memiliki akses ke perlindungan yang sama seperti yang tersedia bagi nasabah lembaga keuangan tradisional karena Celsius tidak tunduk pada norma dan persyaratan peraturan. Gugatan tersebut bertujuan untuk melarang Mashinsky melakukan bisnis apa pun di New York di masa depan dan membayar ganti rugi, restitusi, dan pelunasan kepada pengguna Celcius yang terkena dampak keruntuhan. 

“Mashinsky berulang kali mengklaim bahwa Celsius melakukan investasi yang aman, berisiko rendah, dan hanya meminjamkan aset kepada entitas yang kredibel dan bereputasi baik. Namun, aset investor secara rutin terekspos ke rekanan dan strategi berisiko tinggi, banyak di antaranya mengakibatkan kerugian yang disembunyikan Mashinsky dari investor.”

Gugatan tersebut menyatakan bahwa Mashinsky, dalam beberapa kesempatan, membuat pernyataan yang bertentangan dengan kebersihan manajemen risiko perusahaan. Itu mengutip wawancara 13 April, di mana Mashinsky menyatakan bahwa Celcius tidak menawarkan pinjaman tanpa jaminan. Namun, eksposurnya terhadap pinjaman tanpa jaminan meningkat antara tahun 2020 dan 2022, menawarkan pinjaman yang lebih berisiko kepada rekanan, termasuk Three Arrows Capital dan Alameda Research. 

Keruntuhan Celcius 

Celsius membekukan penarikan pelanggan pada awal Juni karena model bisnisnya mulai terurai. Perusahaan kemudian mengajukan perlindungan kebangkrutan pada awal Juli. Ini menyebabkan sejumlah besar pengguna dengan aset terkunci di Celsius, bersamaan dengan kesenjangan yang signifikan dalam neraca perusahaan. Pada bulan September, Mashinsky mengundurkan diri sebagai CEO perusahaan, menyatakan perannya sebagai "gangguan yang semakin meningkat" dengan pengguna yang menghadapi keadaan keuangan yang sangat sulit. 

Pada saat pengajuan kebangkrutan, Celsius memiliki 600,000 akun dalam program Earn, yang memiliki nilai pasar $4.2 miliar per 10 Juli 2022. Angka ini juga termasuk $23 juta dalam stablecoin yang dipatok. Selain itu, Celsius melaporkan selisih $1.2 miliar antara aset dan liabilitas. 

Penafian: Artikel ini disediakan untuk tujuan informasional saja. Ini tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau lainnya.