Celsius 'Sangat Insolven,' Tidak Dapat Memenuhi Kewajiban Penarikan: Regulator Vermont

Pemberi pinjaman cryptocurrency bermasalah Celsius tidak dalam posisi untuk memenuhi kewajiban penarikan atau membayar kembali pinjaman kepada kreditur, menurut regulator keuangan di Vermont.

Departemen Peraturan Keuangan negara bagian "percaya Celsius sangat bangkrut dan kekurangan aset dan likuiditas untuk menghormati kewajibannya kepada pemegang rekening dan kreditur lainnya," kata pengawas negara dalam sebuah pernyataan Selasa.

Celsius, yang tidak berlisensi di Vermont, menggunakan aset pelanggan dalam berbagai investasi berisiko dan tidak likuid, aktivitas perdagangan dan pinjaman, kata regulator. Ia percaya pengguna di negara bagian telah terpengaruh, dan aset perusahaan mungkin tidak cukup untuk menutupi kewajiban yang belum dibayar.

Regulator mengatakan Celsius memberikan penawaran sekuritas yang tidak terdaftar kepada investor ritel dan tidak memiliki lisensi pemancar uang. Itu juga menuduh perusahaan, CEO Alex Mashinsky dan perwakilan Celsius lainnya membuat pernyataan palsu tentang keamanan dana pelanggan dan kemampuannya untuk memenuhi kewajiban.

“Karena kegagalannya untuk mendaftarkan rekening bunganya sebagai sekuritas, pelanggan Celsius tidak menerima pengungkapan kritis tentang kondisi keuangannya,” tambahnya.

Vermont telah memasuki investigasi multi-negara ke dalam transaksi pemberi pinjaman, bergabung dengan Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas dan Washington. 

Celsius tidak mengembalikan permintaan Blockworks untuk berkomentar pada waktu pers.

Simon Dixon, CEO platform investasi BnkToTheFuture, yang juga merupakan pemegang saham Celsius, menjelaskan: rencana pemulihan yang diusulkan untuk pemberi pinjaman pada hari Selasa, mengatakan dia mengamankan hingga $6 miliar dalam likuiditas untuk memecahkan masalahnya. Dia juga mendesak Mashinsky untuk transparan tentang keuangan perusahaan. Tetapi perusahaan menolak tawaran itu, dan Mashinsky belum mengumumkan keuangannya. 

"Satu-satunya alasan Anda tidak akan mengejar [putaran investasi yang menguntungkan] adalah ada hal lain yang terjadi," kata Dixon.

Celsius terkenal karena menawarkan pengembalian hasil tinggi pada simpanan crypto-nya, hingga 18%. Bunga tinggi itu diperoleh dengan meminjamkan kepada investor institusional lain dan melalui protokol DeFi. Nya situs web sebelumnya menunjukkan Celsius meminjamkan lebih dari $8 miliar kepada klien dan memegang aset hampir $12 miliar pada Mei, tetapi data ini tampaknya sekarang telah dihapus. 

Perusahaan baru-baru ini diganti mantan pengacaranya Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP, yang disewa pada pertengahan Juni, dengan yang baru dari Kirkland & Ellis — firma hukum yang sama membantu VoyagerDigital dalam Surat kebangkrutan prosiding. Sebuah sumber yang mengetahui masalah tersebut mengatakan kepada Blockworks dalam sebuah wawancara bahwa "sangat mungkin" bahwa Celsius juga bisa bangkrut.

Pemberi pinjaman cryptocurrency penarikan beku pada platformnya pada 12 Juni "untuk menstabilkan likuiditas dan operasi" dan dilaporkan diberhentikan sekitar 23% dari tenaga kerjanya segera setelah itu. Celcius juga dikatakan memiliki saran yang ditolak dari pengacaranya sendiri untuk mengajukan kebangkrutan, mengklaim dukungan pengguna akan membantunya menghindari proses yang melelahkan. Baru-baru ini, sudah mulai membayar uang muka hutangnya kepada Aave dan Compound untuk membebaskan agunan yang diparkir dalam protokol keuangan terdesentralisasi.

Posisi Celsius yang terkonsentrasi pada aset yang kurang likuid seperti STETH (Stake Ether) menyebabkan krisis likuiditas. Situasi rumit ini, ditambah dengan Kehancuran stablecoin TerraUSD dan lingkungan makro yang tidak pasti telah mendatangkan malapetaka di pasar keuangan.

Token CEL Celsius turun 66% dari awal Mei, sekitar waktu Depegging TerraUSD. Terakhir diperdagangkan pada $0.72 pada pukul 4:00 pagi ET pada hari Rabu, data dari Penelitian Blokir menunjukkan.

Dapatkan berita dan wawasan kripto teratas hari ini yang dikirimkan ke kotak masuk Anda setiap malam. Berlangganan buletin gratis Blockworks sekarang.