Coinbase Mencapai Penyelesaian $100 Juta dengan Regulator New York Atas Program Kepatuhan

Departemen Layanan Keuangan New York mengatakan pada hari Rabu bahwa telah mencapai a penyelesaian $ 100 juta dengan Coinbase atas masalah terkait program kepatuhan perusahaan.

Coinbase, pertukaran cryptocurrency terbesar yang berbasis di AS, akan diminta untuk membayar $50 juta sebagai penalti dan menginvestasikan tambahan $50 juta untuk meningkatkan kemampuannya dalam mematuhi peraturan keuangan, seperti pemantauan transaksi dan aturan mengenal pelanggan Anda (KYC).

Departemen mengatakan menemukan "kegagalan signifikan" dalam program kepatuhan Coinbase yang melanggar Undang-Undang Perbankan New York dan peraturan negara bagian tentang mata uang virtual, pengiriman uang, pemantauan transaksi, dan keamanan dunia maya.

Cacat dalam program kepatuhan Coinbase membuat perusahaan rentan terhadap tindakan kriminal, menurut NYDFS, seperti penipuan, pencucian uang, dan aktivitas terkait perdagangan narkotika atau materi pelecehan seksual anak.

“Sangat penting bagi semua lembaga keuangan untuk melindungi sistem mereka dari pelaku jahat,” kata Superintendent of Financial Services Adrienne A. Harris. “Coinbase gagal membangun dan mempertahankan program kepatuhan fungsional yang dapat mengimbangi pertumbuhannya.”

Latihan "centang kotak".

Regulator New York menemukan bahwa cara Coinbase mematuhi persyaratan uji tuntas pelanggan dan pelanggan Anda — aturan yang digunakan untuk memverifikasi identitas orang yang terlibat dengan platformnya — diperlakukan sebagai "latihan check-the-box sederhana" yang sebelumnya tidak memadai.

Departemen menemukan bahwa Coinbase memiliki simpanan substansial dalam sistemnya untuk memantau transaksi mencurigakan yang berjumlah lebih dari 100,000 peringatan yang belum ditinjau pada akhir 2021. Akibatnya, beberapa transaksi yang ditandai oleh Coinbase tidak ditinjau hingga berbulan-bulan setelah terjadi.

Karena kegagalan dalam program kepatuhan Coinbase, NYDFS memasang pemantau independen pada awal 2022 untuk meninjau program kepatuhan Coinbase dan mengatasi masalah praktik perusahaan.

Pemantau independen akan terus bekerja dengan Coinbase sebagai syarat penyelesaian untuk satu tahun tambahan.

Regulator mencatat bahwa Coinbase telah mulai mengatasi banyak masalah yang ditemukan dengan program kepatuhannya dan berupaya merevisi praktiknya. Coinbase tidak segera menanggapi permintaan komentar.