Cryptocurrency telah menjadi tempat bermain bagi para penipu

Berita yang melibatkan crypto dan penipuan ada di mana-mana di bidang kejahatan kerah putih dan, mungkin yang lebih mengkhawatirkan, aktivitas penipuan di sektor crypto ini tidak terbatas pada satu jenis kejahatan saja.

Beragam dan berbeda namun dengan satu benang merah, kejahatan ini melibatkan uang nyata dan investor crypto adalah korbannya. Banyak orang telah menempatkan tabungan hidup mereka ke dalam crypto dan, dalam skala yang lebih besar, ekuitas swasta, skema pensiun, dan bahkan negara-bangsa adalah investor dan pecundang utama.

Ada penipu yang akan mencoba membujuk target mereka untuk berinvestasi dalam skema kaya yang ternyata adalah Ponzi. Pada 21 November, para pejabat mengumumkan hal itu dua warga Estonia ditangkap dalam penipuan cryptocurrency dan skema pencucian uang senilai $575 juta. Selain itu, pada bulan September, otoritas Amerika Serikat mengumumkan bahwa "pedagang kepala" skema Ponzi cryptocurrency global EmpiresX telah mengaku bersalah atas persekongkolan untuk melakukan penipuan sekuritas sehubungan dengan pencurian $100 juta dari investor. Pengungkapan penipuan besar seperti EmpiresX telah menjadi hal yang sering terjadi di pasar crypto, karena penipu memanfaatkan peluang berlimpah untuk penipuan aset digital.

Kemudian kami memiliki risiko institusional - pertukaran dan platform yang hadir sebagai arus utama dan stabil tetapi kemudian runtuh karena lubang di neraca mereka di mana simpanan pelanggan seharusnya berada. Keruntuhan FTX yang spektakuler baru-baru ini telah mengirimkan gelombang kejutan ke seluruh sektor, yang sudah terhuyung-huyung akibat efek "musim dingin crypto" yang membuat harga koin jatuh secara keseluruhan. Menurut pengajuan di pengadilan kebangkrutan AS, FTX berutang 50 kreditur terbesarnya hampir $3.1 miliar, meskipun biaya sebenarnya dari kematian FTX jauh lebih tinggi dalam hal efek riak yang merobek industri.

Terkait: Kisah saya memberi tahu SEC 'Sudah kubilang' di FTX

Peran regulator dalam kemampuan FTX untuk beroperasi secara curang dalam skala yang begitu besar akan menghadapi banyak pengawasan di masa mendatang. Demi keadilan bagi Financial Conduct Authority (FCA) Inggris, agensi mengeluarkan peringatan September yang menyatakan bahwa FTX mungkin menyediakan layanan atau produk keuangan di Inggris tanpa izin. Tetapi pemberitahuan itu terbatas pada situs web FCA. Itu, tampaknya, tidak dimasukkan ke Twitter atau disebarluaskan lebih jauh. Seseorang harus mempertanyakan tujuan membuat peringatan seperti itu tanpa melakukan lebih banyak untuk mencoba dan memastikannya mencapai audiens targetnya. Runtuhnya FTX sangat besar, tetapi ini pasti bukan yang terakhir dari jenisnya.

Setelah kematian FTX, a wakil gubernur Bank of England menyerukan agar sektor ini dimasukkan ke dalam kerangka peraturan, memperingatkan bahwa pertumbuhan pasar crypto yang berkelanjutan berarti tindakan harus diambil sekarang, sebelum kejutan yang lebih besar daripada ledakan FTX terjadi.

Meskipun seruan ini disambut baik, ini bukan hanya tentang memiliki aturan — bagaimana aturan ini diawasi dan ditegakkan yang berdampak pada perilaku buruk dan meningkatkan kepercayaan pasar.

Para pendukung sektor ini berusaha untuk menarik kerumunan yang terengah-engah dengan memainkan sifat ruang crypto yang “mengganggu” dan “Wild West”, tetapi justru fitur itulah yang membuatnya begitu menarik bagi para penipu dan pencuri. Cryptocurrency sebagian besar tetap berada di luar jangkauan regulasi keuangan domestik dan global, menjadikannya surga bagi para penjahat dan membuat investor terancam bahaya, dengan hampir tidak ada jalan untuk ganti rugi jika mereka menjadi korban kejahatan.

Bank berpaling dari, bukannya menuju, pasar. Starling Bank baru-baru ini mengumumkan mereka memberlakukan pembatasan pada aktivitas crypto pelanggan, yang kemungkinan akan mendorong investor crypto menuju jalan yang kurang aman untuk menyelesaikan transaksi.

Crypto dan blockchain telah diberi label sebagai teknologi pengganggu yang beroperasi di ruang terdesentralisasi. Dalam parameter ini, tampaknya tidak bijaksana untuk mengeluh tentang proses sistem keuangan tradisional, yang berusaha dihindari oleh banyak pelaku kriminal.

Ada kebutuhan untuk pendidikan eksternal tetapi juga kontrol diri dari pengguna. Seperti yang dikatakan komentator dan pendiri IBC Group Mario Nawfal di Twitter pada bulan November: “Semua orang terus bertanya kepada saya BAGAIMANA kami melewatkan penipuan FTX. Sederhana saja: Keserakahan. Kami semua menghasilkan uang, kami semua, sehingga kami tidak memikirkan uji tuntas yang tepat. Kami semua mengikuti satu sama lain, seperti domba, berusaha untuk tidak menjadi orang bodoh yang ketinggalan. Kami sekarang membayar iuran kami.

Semua orang terus bertanya kepada saya BAGAIMANA kami melewatkan penipuan FTX

Sederhana saja: Keserakahan

Kami semua menghasilkan uang, kami semua, sehingga kami tidak memikirkan uji tuntas yang tepat

Kami semua mengikuti satu sama lain, seperti domba, berusaha untuk tidak menjadi orang bodoh yang ketinggalan

Kami sekarang membayar iuran kami.

— Mario Naufal (@MarioNawfal) November 23, 2022

Perdagangan kripto tidak boleh dilihat sebagai perpanjangan dari permainan online, melainkan sebagai pilihan finansial yang serius dengan konsekuensi yang nyata dan berisiko Gamifikasi kripto dimungkinkan oleh penyebaran virus kripto dan token yang tidak dapat dipertukarkan (NFTs) di media sosial, dengan dukungan selebritas dan promosi influencer menormalkan budaya dengan sedikit perhatian terhadap kemungkinan kerugian investasi. Investor muda dibombardir dengan kisah-kisah tinggi tentang bagaimana rekan-rekan mereka menghasilkan pengembalian yang menggiurkan dari investasi saham kecil, dan dengan mudah tertipu untuk membuang uang pada skema cepat kaya berikutnya yang digantung di depan mereka.

Spekulasi mata uang, yang pernah menjadi milik lembaga perbankan, pemerintah, dan dana, telah dikemas ulang dan dijual kepada massa sebagai hiburan kasino, dan pertumbuhannya yang pesat menunjukkan betapa suksesnya perombakan tersebut. Badai sempurna telah diciptakan, memanfaatkan penyiaran media sosial yang kurang ajar, kabut teknologi crypto yang kurang dipahami, dan jenis volatilitas harga liar yang memungkinkan investor untuk berani bermimpi. Kombinasi keserakahan, kemajuan teknologi, dan kurangnya regulasi tetap merusak. Penipuan saat ini adalah harga berbisnis di crypto, dan ada jalan panjang untuk mencegah sejarah terulang kembali.

Terkait: Pengembang harus menghentikan peretas crypto atau menghadapi regulasi pada tahun 2023

Jika pertukaran menangani dana pelanggan, maka mereka harus diatur dan beroperasi seperti bank untuk melindungi konsumen, dengan jaminan dan simpanan yang disegel dan dilindungi dengan benar.

Cryptocurrency harus tunduk pada beberapa bentuk proses sertifikasi terpusat sehingga investor dapat mengetahui dengan baik risiko yang terkait dengan investasi. Perlu ada standar minimum dan jaminan agar token dapat disertifikasi. Konsumen kemudian akan memiliki visi yang jelas dan dapat membuat pilihan berdasarkan informasi.

Penerbitan koin/token juga perlu diperhatikan, dan agar regulasi berarti sesuatu, standar minimum yang sebanding dengan penawaran umum perdana adalah persyaratan.

Penilaian tetap menjadi masalah. Perusahaan mengeluarkan token yang nilainya didasarkan pada prospek/nilai perusahaan dan karenanya termasuk dalam nilai sahamnya sendiri. Nilai FTX didukung oleh nilai pasar dari token FTT-nya, dan nilai FTT itu sendiri didasarkan pada penilaian FTX. Lingkaran di sini berbahaya.

Sektor crypto sekarang berada di persimpangan jalan. Budaya tandingan yang bertentangan dengan peraturan terpusat hanya akan menyebabkan lebih banyak skandal, volatilitas, dan hilangnya kepercayaan.

Artikel ini untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan untuk menjadi dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat hukum atau investasi. Pandangan, pemikiran, dan pendapat yang diungkapkan di sini adalah milik penulis sendiri dan tidak mencerminkan atau mewakili pandangan dan pendapat Cointelegraph.