Estonia Perkuat Pengawasan Penyedia Layanan Aset Virtual

Estonia baru-baru ini mempertimbangkan untuk memberlakukan aturan baru tentang enkripsi dan mengusulkan rancangan undang-undang yang akan memperkuat pengawasan penyedia layanan aset virtual, tetapi tidak membuat kepemilikan mata uang terenkripsi menjadi ilegal.

Pemerintah Estonia hari ini menyetujui aturan yang diusulkan dari Desember 23, 2021, minuman. Itu sekarang harus melewati parlemen sebelum dapat diterapkan pada paruh pertama tahun 2022.

RUU tersebut bertujuan untuk mengatur entitas terenkripsi atau penyedia layanan aset virtual (VASP), seperti lembaga keuangan tradisional dan platform pembayaran, untuk mengurangi kejahatan keuangan.

Menurut peraturan, penyedia layanan aset virtual yang memfasilitasi transaksi aset virtual harus mengidentifikasi pelanggan mereka dan perusahaan yang tidak memiliki operasi bisnis fisik di Estonia tidak diizinkan untuk mendapatkan lisensi VASP.

Peraturan baru memungkinkan VASP untuk memenuhi standar klausul anti pencucian uang yang lebih tinggi, yang selanjutnya ditingkatkan berdasarkan larangan Estonia pada tahun 2020 untuk membuka akun virtual anonim.

Kekhawatiran tentang larangan memiliki cryptocurrency atau dompet non-penahanan telah diungkapkan dan pemerintah Estonia tidak memiliki niat untuk melarang aset digital.

Dokumen pemerintah menjelaskan bahwa:

“Ini berarti bahwa undang-undang tidak berisi tindakan apa pun yang melarang pelanggan memiliki dan memperdagangkan aset virtual, juga tidak mengharuskan pelanggan untuk membagikan kunci pribadi dompet mereka dengan cara apa pun.” “Individu masih bebas menggunakan dompet non-penahanan.”

Seperti dilansir Blockchain.News pada 15 Juni 2020, Estonia telah mencabut lisensi dari 500 perusahaan crypto sebagai bagian dari memerangi transaksi keuangan terlarang setelah Danske Bank dikaitkan dengan skandal pencucian uang senilai $220 miliar. Ini adalah perkiraan 30% dari seluruh jumlah perusahaan crypto yang disetujui di negara ini.

Ini adalah skandal uang hitam terbesar dalam sejarah Eropa saat itu.

Sejauh ini, sekitar 400 perusahaan berlisensi tetap ada.

Sumber gambar: Shutterstock