Mengikuti Uang Ke Jaringan Penyedia OTC

Sanksi hanya dapat berhasil jika mereka yang seharusnya menegakkannya mengerti persis apa yang harus dilakukan sehingga tidak dapat dielakkan dengan mudah. Jaringan luas penyedia Over-The-Counter (OTC) Rusia memerlukan tinjauan ekstensif oleh komite sanksi, karena mereka mungkin diadopsi untuk menghindari sanksi.

As dijelaskan dalam rilis sebelumnya, karena terbatasnya likuiditas cryptocurrency dan ruang Keuangan Terdesentralisasi secara umum, hampir tidak mungkin bagi Rusia untuk menghindari sistem berbasis SWIFT dengan menggunakan crypto. Namun, orang Rusia mungkin masih bertahan untuk $ 200 Miliar USD dalam aset kripto, selain menjalankan industri penambangan kripto terbesar ketiga Di dalam dunia. Dana ini berpotensi dapat diuangkan dengan penyedia OTC Rusia.

Grafik paket sanksi UE kelima di Rusia membatasi kepemilikan aset kripto warga negara Rusia, individu, dan badan hukum yang didirikan di Rusia hingga €10,000 (dengan akun, dompet, atau penyedia penitipan yang sama). Penggunaan penyedia OTC Rusia, yang mewakili jaringan penyedia fisik yang menawarkan pembayaran tunai dari kripto, dapat diadopsi untuk menghindari sanksi ini.

Dalam istilah yang terlalu disederhanakan, OTC mengacu pada proses di mana individu secara teoritis dapat menyetujui harga dan bertemu untuk menyelesaikan transaksi. Contoh dari proses semacam itu dapat berupa pertemuan pribadi di mana satu pihak membawa tas dengan uang tunai atau sarana nilai lain yang telah disepakati sebelumnya, dan pihak lain dapat melakukan transaksi di blockchain di tempat. Transaksi terutama dengan jumlah uang yang lebih besar bisa berisiko, untuk sedikitnya. Berbeda dengan peer-to-peer exchange (P2P) yang melibatkan pihak independen, bursa OTC bertindak sebanding dengan pegadaian fisik. Di lokasi fisik khusus dengan jam buka yang diumumkan, individu dapat mengunjungi dan menukar cryptocurrency mereka di Rusia dengan uang tunai atau transfer bank.

Bergantung pada model bisnis penyedia layanan aset virtual (VASP), penyedia OTC dan P2P telah ada di berbagai yurisdiksi sejak awal interaksi keuangan antar individu. Contoh platform semacam itu di UE adalah LocalBitcoin, terdaftar di Otoritas Pengawas Keuangan Finlandia. Tidak seperti penyedia OTC Rusia yang tunduk pada Petunjuk Anti Pencucian Uang ke-6 dari UE dan terhubung dengan apa yang disebut undang-undang Pembiayaan Kontra-Terorisme (CTF), LocalBitcoin adalah kasus yang unik.

Keberadaan platform semacam itu di UE hanya dimungkinkan di Finlandia, karena UE lainnya telah mengikuti rekomendasi Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF) untuk mendefinisikan dan memasukkan Aset Digital dalam undang-undang nasional dan membuat program pengawasan sebagai pengatur. Dapat dikatakan bahwa kerangka peraturan saat ini masih jauh dari sempurna, tetapi ada peningkatan minat untuk memasukkan DeFi ke dalam program kepatuhan keuangan tradisional.

Persyaratan untuk mendaftarkan pertukaran P2P atau OTC sangat berbeda di Federasi Rusia. Di satu sisi, Rusia menyetujui penggunaan cryptocurrency sebagai alat investasi atau metode pembayaran pada Q1 2021 tetapi di sisi lain bank nasionalnya mengusulkan daftar panjang larangan yang harus melarang peredaran cryptocurrency di dalam negeri.

Karena keadaan hukum yang tidak jelas seperti itu, program perizinan dan pengawasan hampir tidak ada. Dengan tidak adanya platform yang telah memilih 'keunggulan kepatuhan' sebagai strategi bisnis pembeda mereka, misalnya, Coinbase atau beberapa VASP Skandinavia, banyak penyedia Rusia harus beroperasi di ruang abu-abu untuk sedikitnya.

Apa yang mengejutkan adalah fakta bahwa meskipun Rusia menyimpan hingga seperlima dari cadangan bank nasional dalam aset digital, pihak publik telah memutuskan untuk tidak memberikan banyak kejelasan untuk VASP atau pemain lain di Decentralized Finance (DeFi).

Dengan tidak memberikan kejelasan bagi para pemain di ruang Aset Digital, pemerintah di Moskow dan Minsk terus kehilangan potensi pendapatan pajak dan pengawasan peraturan lebih dari 623 platform crypto yang diidentifikasi sejauh ini, terkait dengan Rusia dan Belarus. Logika untuk terus kehilangan keuntungan modal yang mudah kena pajak dari investasi crypto tetap dipertanyakan.

“Apakah tidak paradoks bahwa meskipun Perdana Menteri Rusia menyatakan bahwa Rusia memegang $200 Miliar USD dalam crypto, Rusia belum merumuskan undang-undang yang komprehensif untuk melegalkan crypto atau menetapkan proses perpajakan untuk itu?” — Dominika Kuberska, PhD, Fakultas Ilmu Ekonomi, Universitas Warmia dan Mazury di Olsztyn.

Dengan tidak adanya pemain yang diatur di Rusia, ada pasar abu-abu yang berkembang dengan baik dari pertukaran OTC yang memfasilitasi perdagangan Aset Digital dengan imbalan rubel menggunakan uang tunai dan transfer bank. Sumber, yang ingin tetap anonim, menggarisbawahi bahwa transfer bank ke individu atau entitas dari broker OTC diberi label sebagai pembayaran untuk TI atau layanan konsultasi. Pemerintah Rusia secara resmi akan mengenakan pajak atas keuntungan dari transfer tersebut dengan pajak penghasilan pribadi atau perusahaan (PIT, CIT).

Selain itu, bagi pelanggan yang ingin membeli atau menukar aset digital dalam jumlah besar, setidaknya ada sepuluh pialang fisik di Moskow atau bahkan situs perbandingan harga seperti BestChange.ru yang menampilkan tarif terkini dari penyedia OTC di berbagai wilayah. Karena sifat model bisnisnya, pelanggan sering dapat menukar uang tunai dengan aset digital di kantor fisik pertukaran ini yang dapat dikunjungi oleh individu dan anggota otoritas pengawas keuangan Rusia, jika mereka mengakui keberadaan mereka. Mayoritas penyedia OTC beroperasi tanpa mengidentifikasi pelanggan mereka. Berbagai sumber melaporkan kerja sama langsung antara skema Ponzi khusus atau pialang yang dikenai sanksi dengan penyedia OTC. Bahkan jika bukti kuat seperti perjanjian atau pertukaran email antara pihak yang dikonfirmasi terus dikumpulkan, analitik berbasis blockchain terus memberikan indikasi untuk transaksi terlarang.

Rusia telah dikaitkan dengan peningkatan jumlah kegiatan terlarang untuk negara yang memiliki populasi 144 juta, yang 1.5 kali lebih besar dari Jerman.

“Rusia secara mengejutkan memiliki sejumlah besar “Unicorn” ilegal yang dikonfirmasi seperti pertukaran BTC-e/WEX, pasar web gelap Hydra, lusinan skema piramida seperti PRIZM, serangan ransomware terbesar, dan kejahatan dunia maya lainnya yang dianggap para ahli sebagai bagian dari program yang disponsori negara. -kegiatan" - Oleksii fisun, salah satu pendiri Protokol Buku Besar Global.

Dengan begitu banyak kegiatan terlarang yang dikonfirmasi keluar dari satu yurisdiksi, masih ada baiknya menyelidiki bagaimana keuntungan dari kegiatan ilegal dapat berpotensi diuangkan. Seperti yang dijelaskan secara luas di artikel sebelumnya, keuntungan dari blockchain publik adalah tetap terlihat dan dapat dilacak.

Contoh aktivitas terlarang yang dikonfirmasi yang dapat diuangkan dengan penyedia OTC Rusia, adalah dana yang dialokasikan dalam penyedia dompet cryptocurrency yang disebut Konvert.im. Ini mencakup lebih dari 100 transaksi dan memiliki lebih dari 69% eksposur dana yang berasal dari Hydra Darknet Marketplace yang baru disetujui.

Representasi pada grafik di atas menampilkan transaksi yang berasal dari cluster Hydra yang sudah disetujui (diwakili oleh – titik merah) yang dilakukan melalui dompet perantara 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh dan 13eTeNNrSyPcBh4HGxJcEPP
EPP
FCqqNG8EXDL serta 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (diwakili oleh – titik biru) ke dompet 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf yang termasuk dalam cluster Konvert.im (diwakili oleh – titik oranye).

Karena Konvert.im mewakili pertukaran, tentu saja, kepatuhan mereka harus menyadari asal usul dana tersebut dari Hydra yang dikenai sanksi. Dalam skema seperti itu, dana dapat dicampur dengan dana lain yang berpotensi diteruskan ke penyedia OTC untuk diuangkan.

Terlepas dari pilihan penyedia yang digunakan untuk analitik berbasis Blockchain, karena sifat investigasi berbasis Blockchain yang mengakumulasi semua dana dan jejaknya di Blockchain antara broker yang berbeda, akan selalu ada eksposur tertentu untuk lalu lintas gelap, yang paling kemungkinan akan berada pada persentase satu digit yang bijaksana. Seperti halnya menerima uang kertas fisik di pasar petani setempat, ada kemungkinan uang kertas ini pernah digunakan untuk melakukan aktivitas terlarang di masa lalu. Hubungan dengan aktivitas terlarang ini tetap tidak terlihat pada uang kertas itu sendiri, tetapi transaksi semacam itu terlihat sempurna di Blockchain.

Karena itu, tetap tidak mungkin untuk menyatakan bahwa paparan 69% ke Hydra telah menjadi kesalahan teknis. Ini seharusnya dianggap sebagai tindakan khusus dan melacak uang dari Konvert.im ke penyedia OTC Rusia mungkin berfungsi sebagai simbol bahwa strategi ini dapat dan mungkin diadopsi untuk menghindari sanksi berbasis SWIFT dan dengan mudah melewati batasan yang ditentukan dalam paket sanksi UE kelima.