FTX dilaporkan menggunakan rekening bank Alameda untuk memproses dana pelanggan

Kisah penularan FTX melihat wahyu baru seputar kesalahannya setiap hari, dan yang terbaru memperkuat kolusi antara pertukaran crypto yang gagal dan perusahaan saudaranya Alameda Research sejak awal.

FTX, seperti banyak pertukaran crypto lainnya, merasa sulit mendapatkan mitra perbankan untuk memproses transaksi fiat- karena bank ragu-ragu untuk terikat dengan pertukaran crypto karena kurangnya pengawasan peraturan. FTX mengatasi masalah ini dengan menggunakan akun perbankan perusahaan saudaranya untuk memproses transaksi untuk pertukaran crypto.

Mantan CEO FTX Sam Bankman-Fried dikonfirmasi dalam percakapan dengan Vox bahwa pertukaran itu menggunakan rekening bank Alameda untuk mentransfer simpanan pelanggan. Beberapa pelanggan dilaporkan bertanya untuk mentransfer simpanan mereka melalui Alameda, yang memiliki kemitraan perbankan dengan bank fintech Silvergate Capital.

Tabrakan antara Alameda dan FTX atas dana nasabah kemudian menjadi titik utama kegagalan. Bankman-Fried mengklaim bahwa meskipun FTX tidak pernah mempertaruhkan dana pengguna, FTX meminjamkannya ke Alameda. Mantan CEO mengklaim bahwa menurutnya Alameda memiliki jaminan yang cukup untuk mendukung pinjaman, tetapi seperti yang disarankan oleh laporan, sebagian besar darinya ada di Token FTX asli (NTP).

Klaim mantan CEO pertukaran crypto yang gagal tentang penyalahgunaan dana pelanggan bervariasi dari waktu ke waktu. Pertama, Bankman-Fried mengklaim bahwa bursa dan Alameda adalah entitas independen dan kemudian juga meyakinkan bahwa dana nasabah aman, hanya untuk hapus tweetnya tentang klaim tersebut nanti.

Terkait: Setelah FTX: Defi bisa menjadi arus utama jika mengatasi kekurangannya

Tuduhan sekitar penyalahgunaan celah perbankan muncul minggu lalu ketika proses kebangkrutan mengungkapkan bahwa FTX memiliki saham di sebuah bank pedesaan kecil dari negara bagian Washington melalui perusahaan saudaranya Alameda. Saat itu, banyak yang menduga bahwa penyertaan di BPR dilakukan untuk menghindari persyaratan mendapatkan izin perbankan.

Cakupan kesalahan dalam menggunakan rekening perbankan Alameda untuk simpanan nasabah FTX tergantung pada pengaturan antara bank dan Alameda. Dalam sebuah pernyataan kepada Bloomberg, Silvergate mengatakan bahwa bank tidak mengomentari pelanggan atau aktivitas mereka sebagai kebijakan tegas. Silvergate tidak menanggapi permintaan komentar Cointelegraph pada saat penulisan.