Likuiditas di sektor DeFi pulih pada tahun 2023

Sektor DeFi, serta likuiditasnya, pulih setelah tahun 2022 yang merupakan bencana dalam segala hal.

TVL, atau Total Value Locked, dalam protokol keuangan terdesentralisasi naik tipis pada tahun 2023, pertanda baik untuk beberapa bulan mendatang.

Selain itu, proyeksi pendapatan di masa depan dan jumlah pengguna di industri ini sangat optimis.

Mari kita jelajahi bersama.

Likuiditas dan TVL protokol DeFi sedang naik daun pada tahun 2023

Meskipun sektor DeFi telah sepenuhnya ditinggalkan di depan likuiditas oleh sebagian besar investor pada tahun 2022, sejak awal tahun tampaknya ada tanda untuk sedikit pemulihan.

Secara khusus, dari 1 Januari hingga 31 Desember 2022, “Total Value Locked” (TVL) dari protokol keuangan terdesentralisasi turun dari $163.6 miliar menjadi $38.57 miliar, sebuah penurunan sekitar 76.5%.

Pelarian modal disebabkan oleh fakta bahwa dengan dimulainya pasar crypto bear dan dimulainya kebijakan moneter yang terdiri dari kenaikan suku bunga oleh Federal Reserve AS, investor lebih memilih untuk beralih ke produk keuangan yang berisiko, membuang opsi dunia DeFi yang sangat spekulatif.

Dengan awal tahun 2023, sepertinya begitu telah berubah menjadi lebih baik, dengan peningkatan, meskipun sedikit, dalam jumlah modal yang dialokasikan untuk protokol DeFi oleh pengguna Web3.

Secara rinci dari 1 Januari 2023 hingga saat ini, TVL telah meningkat dari $38.11 menjadi $45.41 miliar saat ini, sebuah meningkat sekitar 19%.

Protokol yang paling dominan saat ini adalah Lido, yang menikmati a Dominasi 29.34% di seluruh pasar, MakerDao, Aave, Curve Finance, dan Uniswap.

Detail lain yang menarik untuk dicatat adalah fakta bahwa bursa terdesentralisasi (DEX) memilikinya meningkatkan pangsa pasar mereka relatif terhadap rekanan terpusat (CEX).

Sejak awal tahun, persentase volume perdagangan yang tercatat di DEX dibandingkan dengan CEX telah meningkat lebih dari dua kali lipat, menurut data dari ARK Investment.

Angka tersebut menunjukkan bahwa pertukaran crypto DeFi, tanpa perantara keuangan apa pun, semakin banyak muncul di platform seperti Binance, Coinbase, Okx Bybit, dll.

Sebagian besar pangsa pasar masih berada di tangan bursa terpusat, tetapi kami mulai melihat ketidakmerataan yang tidak terlalu mencolok dibandingkan tahun-tahun sebelumnya.

Proyeksi pendapatan dan jumlah pengguna di masa mendatang di dunia DeFi

Beralih sekarang ke tingkat analisis lain, kami mengamati bagaimana proyeksi pendapatan dan jumlah pengguna di industri DeFi di masa depan sangat optimis, menurut data yang disajikan oleh BitcoinCasinos.com.

Lebih khusus lagi, pendapatan dari dunia keuangan terdesentralisasi, meskipun turun selama musim dingin crypto tahun 2022, diperkirakan akan meningkat pada tahun 2023.

Prakiraan berbicara tentang pertumbuhan persentase tiga digit dengan a target $16.9 miliar pada 31 Desember 2023 dan peningkatan bertahap dari tahun ke tahun.

Hal ini tidak mengherankan bagi mereka yang berada di industri ini, yang telah melihat dengan mata kepala sendiri evolusi sektor ini sejak 2019, ketika sektor ini hanya mewakili taruhan sementara hari ini berkonsolidasi sebagai realitas finansial.

Jalan masih panjang untuk mencapai jumlah pasar yang diatur.

Namun, semua kondisi tersedia untuk perkembangan yang kuat di tahun-tahun mendatang.

Dalam hal pengguna, datanya juga sangat positif: jumlah orang yang menggunakan DeFi sangat banyak awal yang baik di tahun 2023 dengan pemulihan level pasar bull 2021.

Pada tahun 2019, ketika sektor ini mulai menyebar di kalangan penggemar kripto, keuangan terdesentralisasi mencatat hanya 160,000 pengguna teknologi hingga meledak pada tahun 2021 dengan 8.54 juta pengguna.

Prakiraan memberi tahu kita hal itu pada tahun 2027 angka tersebut diperkirakan akan meningkat menjadi 9.33 juta, kemungkinan karena pertumbuhan pasar cryptocurrency di masa depan dan daya pikat industri desentralisasi.

Seiring berjalannya waktu, individu semakin mempertimbangkan pentingnya ekonomi pertukaran P2P yang menghilangkan segala jenis perantara antara para pihak.

Konsep privasi juga semakin dikenal luas, mengingat skandal yang mengikuti ledakan aktivitas media sosial dan munculnya Web2 secara umum.

Sekarang budaya web3 menyebar ke seluruh dunia secara besar-besaran, kita hanya harus menunggu waktu untuk berjalan dengan sendirinya dan untuk aplikasi sederhana dan intuitif yang akan dikembangkan untuk digunakan audiens baru.

Pengalaman pengguna, jika adopsi massal ingin dicapai, harus didahulukan, mengorbankan teknis dan kerumitan yang sangat disukai degen DeFi.

Melihat evolusi likuiditas di jaringan DeFi dan blockchain

Dunia blockchain telah berkembang bersama kecepatan yang mengesankan selama 3 tahun terakhir, memimpin industri DeFi untuk melakukan diversifikasi di antara lusinan jaringan dan protokol terdesentralisasi.

Anggap saja pada Agustus 2020, blockchain Ethereum bertahan hampir semua pangsa pasar industri dengan pangsa 94.41% dan likuiditas protokol sebesar $3.4 miliar

Sekarang Ethereum masih menjadi infrastruktur terdepan dengan nilai blockchain $26.4 miliar mengurangi dominasinya menjadi 58.29%.

Memang, secara paralel, berbagai jaringan terdesentralisasi telah muncul yang memiliki dampak positif yang jelas pada industri keuangan terdesentralisasi.

Blockchain seperti Tron, BSC, Avalanche, Fantom, dan Polygon telah memperkenalkan kemungkinan pada awal 2021 untuk dapat memanfaatkan DeFi dalam hemat biaya cara, menghindari biaya besar yang ada di jaringan Vitalik Buterin yang mahal.

Peningkatan skalabilitas industri berlanjut sepanjang tahun 2021 dengan munculnya Solana, yang memperkenalkan dirinya ke dunia sebagai '”Ethereum Killer,” dan Bumi, yang dengan cepat mendapat kepercayaan dari investor (sayangnya) dan sejumlah besar uang tunai di DeFi.

Akhir 2021 dan awal 2022 terlihat munculnya tren layer2 yang semakin meningkat mengganggu dalam narasi komunitas kripto, dengan diperkenalkannya jaringan Optimisme dan Arbitrum.

Pada Mei 2022, runtuhnya Tron yang saat itu membanggakan a TVL hampir 15% relatif terhadap pasar lainnya, mengganggu keseimbangan industri, menyebabkan investor kehilangan miliaran dolar dan mendistribusikan kembali pangsa pasar dari berbagai rantai.

Ethereum, Tron, dan BSC adalah entitas yang paling diuntungkan dari bencana tersebut, meskipun menyebabkan penurunan likuiditas DeFi yang ada di protokol.

Bencana Terra adalah a game changer untuk keberuntungan industri, yang mendapatkan kembali sebagian dari kepercayaan yang hilang hanya dengan jatuhnya FTX, yang menunjukkan ketidakefisienan dan bahaya tidak hanya dari stablecoin algoritmik tetapi juga dan terutama dari platform terpusat.

Saat ini, infrastruktur yang menggabungkan teknologi zk rollup seperti zkSync, Starknet, dan Polygon Zk EVM sedang berkembang dan merupakan taruhan utama investor di DeFi selama 2 tahun ke depan.

Kami menantikan dengan penuh minat untuk melihat bagaimana lanskap DeFi akan berkembang lebih jauh dan bagaimana likuiditas akan didistribusikan antara ekosistem Ethereum dan jaringan terdesentralisasi lainnya.