Nexo Capital Didenda oleh US SEC karena Penawaran Pinjaman Tidak Terdaftar

Nexo Capital Inc. didenda oleh Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) yang tidak terdaftar dalam penawaran dan penjualan produk pinjamannya.

Regulator sekuritas mengatakan dalam a pernyataan bahwa Nexo setuju untuk membayar denda kumulatif sebesar $45 juta. Ini termasuk denda $22.5 juta untuk menawarkan dan menjual produk ke investor Amerika.

Platform ini juga akan membayar tambahan $22.5 juta untuk menyelesaikan klaim serupa yang diajukan oleh otoritas pengatur negara.

Produk Nexo Earn Dianggap Pelanggaran

Sesuai arahan SEC, Nexo mulai memasarkan dan menjual Earn Interest Product (EIP) di Amerika Serikat pada dan sekitar Juni 2020. Produk tersebut meyakinkan pemegangnya bahwa Nexo akan membayar bunga di atasnya. Namun, menurut perintah tersebut, Nexo menggunakan kesempatan ini untuk menggunakan aset crypto investor dengan berbagai cara untuk mendanai pembayaran bunga dan menghasilkan pendapatan untuk bisnisnya sendiri.

SEC menuduh bahwa EIP adalah a keamanan, dan penjualan serta penawarannya tidak memenuhi persyaratan pengecualian dari pendaftaran SEC.

Ketua SEC Gary Gensler berkata, “Kepatuhan terhadap kebijakan publik kami yang telah teruji waktu bukanlah sebuah pilihan. Di mana perusahaan crypto tidak mematuhi, kami akan terus mengikuti fakta dan hukum untuk meminta pertanggungjawaban mereka. Dalam hal ini, di antara tindakan lainnya, Nexo menghentikan produk pinjaman yang tidak terdaftar untuk semua investor AS.”

Namun, platform tersebut tidak menerima atau membantah tuduhan tersebut. SEC mengatakan bahwa mereka hanya menyetujui perintah gencatan dan penghentian badan tersebut.

Berangkat Dari Pasar AS

Bulan lalu, Nexo mengumumkan sebuah "keputusan yang disesalkan tetapi perlu" untuk secara bertahap menghentikan barang dan jasanya di AS selama beberapa bulan mendatang. Sedangkan menurut Nexo's situs web, EIP tidak tersedia untuk penduduk di beberapa negara, termasuk AS, Bulgaria, dan Estonia.

Antoni Trenchev, Salah Satu Pendiri Nexo, berkata, “Kami puas dengan resolusi terpadu ini yang secara tegas mengakhiri semua spekulasi seputar hubungan Nexo dengan Amerika Serikat. Kami sekarang dapat fokus pada hal terbaik yang kami lakukan – membangun solusi keuangan yang mulus untuk audiens kami di seluruh dunia,”

SEC Tumbuh Lebih Ketat

Khususnya, SEC semakin ketat dengan produk crypto. Menurut ke Cornerstone Research, 30 proses penegakan hukum melibatkan cryptocurrency dibawa oleh SEC di bawah kepemimpinan Gary Gensler pada tahun 2022. Ini merupakan peningkatan 50% dari tahun 2021, per laporan.

Konon, produk pinjaman tetap soal debat regulasi di AS Bulan ini, SEC juga dibebankan Gemini untuk penawaran yang tidak terdaftar melalui program Gemini Earn.

Sejauh menyangkut Nexo, ini bukanlah akhir dari masalah platform. Bloomberg melaporkan minggu lalu polisi Bulgaria menggerebek kantor pemberi pinjaman di Sofia. Sekarang, Nexo adalah bagian dari penyelidikan kemungkinan kejahatan pajak, pencucian uang, dan aktivitas perbankan ilegal.

Sementara itu, media melaporkan terkenal bahwa platform pemberi pinjaman telah menggugat Otoritas Moneter Kepulauan Cayman (CIMA). Ini sesuai dengan penolakan CIMA untuk memberikan Nexo lisensi aset virtual.