Nexo membayar denda 45 juta kepada SEC

Pada bulan September tahun lalu, Nexo digugat di delapan negara bagian AS karena diduga menjual sekuritas yang tidak terdaftar. 

Gugatan yang diajukan di Mahkamah Agung Negara Bagian New York, menuduh Nexo mempromosikan dan menjual sekuritas dalam bentuk akun mata uang virtual berbunga yang disebut Earn Interest Product (EIP). 

Nyatanya, EIP menjanjikan pengembalian yang tinggi, dan tampaknya tidak didaftarkan sebagai kontrak investasi sebagaimana disyaratkan oleh undang-undang negara bagian. 

Perjanjian Nexo dengan SEC

Setelah empat bulan, Nexo setuju dengan SEC untuk penyelesaian yang setuju untuk membayar $45 juta. 

Grafik Rilis resmi SEC menyatakan bahwa perusahaan setuju untuk membayar denda $45 juta dan menghentikan penawaran produk pinjaman cryptocurrency yang tidak terdaftar. 

EIP sebenarnya mengizinkan pengembalian deposito dari bunga yang dibayarkan oleh mereka yang meminjam dana tersebut. Dalam kasus seperti itu, undang-undang di banyak negara bagian mewajibkan penyedia layanan ini untuk mendapatkan otorisasi eksplisit setelah mendaftarkannya ke regulator, tetapi Nexo tidak melakukannya. 

Hal ini mengakibatkan sanksi dan penghentian layanan. 

Grafik pernyataan resmi perusahaan mengatakan bahwa layanan EIP hanya akan ditangguhkan di AS, tetapi banyak negara lain juga memiliki undang-undang serupa. Penyelesaian dengan SEC adalah hasil dari pengaduan yang diajukan di AS, sementara sampai saat ini tampaknya tidak ada pengaduan serupa yang diajukan di yurisdiksi besar lainnya. 

Komentar SEC

Komisi Sekuritas dan Pertukaran (SEC) menuduh bahwa EIP mengizinkan investor AS untuk menawarkan aset crypto mereka ke Nexo dengan imbalan janji untuk mendapatkan bunga sebagai imbalan. 

Hal ini menjadikan EIP sebagai keamanan, dan oleh karena itu penawaran dan penjualan produk keuangan ini tidak dapat dikecualikan dari pendaftaran di SEC.

Perjanjian dengan Nexo dimungkinkan karena perusahaan secara sukarela berhenti menawarkan EIP kepada investor baru AS, dan berhenti membayar bunga atas dana baru yang ditambahkan ke akun EIP investor AS yang ada. 

Nexo sebagai gantinya setuju untuk membayar denda meskipun tidak mengakui atau menyangkal tuduhan SEC. 

Ketua SEC Gary Gensler berkomentar, mengatakan: 

“Kami menuduh Nexo gagal mendaftarkan produk pinjaman kripto ritelnya sebelum menawarkannya kepada publik, melewati persyaratan pengungkapan penting yang dirancang untuk melindungi investor. Kepatuhan terhadap kebijakan publik kami yang telah teruji bukanlah sebuah pilihan. Jika perusahaan crypto tidak mematuhinya, kami akan terus mengikuti fakta dan hukum untuk meminta pertanggungjawaban mereka.”

Yang juga menarik adalah apa yang ditambahkan oleh Direktur Divisi Penegakan SEC Gurbir S. Grewal: 

“Kami tidak peduli dengan label yang diberikan pada persembahan, tetapi pada realitas ekonomi mereka. Dan bagian dari kenyataan itu adalah bahwa aset kripto tidak dikecualikan dari undang-undang sekuritas federal. Jika Anda menawarkan atau menjual produk yang merupakan sekuritas berdasarkan undang-undang dan preseden hukum yang mapan, maka apa pun sebutan Anda untuk produk tersebut, Anda tunduk pada undang-undang tersebut dan kami mengharapkan kepatuhan.”

tanggapan Nexo

Nexo menyebut penyelesaian ini dengan regulator AS a “resolusi penting”, dan mengatakan bahwa penyelesaian ini menutup semua investigasi multi-tahun ke dalam perusahaan. 

Ia juga menambahkan bahwa regulator federal AS tidak menuduh bahwa perusahaan tersebut telah terlibat dalam penipuan atau praktik bisnis yang menipu, atau bahwa pelanggan telah dirugikan atau disesatkan. 

Singkatnya, ini hanya pelanggaran aturan birokrasi murni, meskipun yang melindungi investor. 

Nexo telah bekerja sama sepenuhnya dengan penyelidikan sejak hari pertama, dan penyelesaiannya adalah hasil kerja hampir dua tahun. Mereka bahkan menyatakan bahwa perusahaan tersebut telah diakui sebagai pelopor, seperti Uber dan Airbnb, dan memberikan solusi inovatif dalam lingkungan yang bergerak cepat. 

Co-founder Antony Trenchev berkomentar dengan mengatakan: 

“Kami puas dengan resolusi terpadu ini yang secara tegas mengakhiri semua spekulasi seputar hubungan Nexo dengan Amerika Serikat. Kami sekarang dapat fokus pada hal terbaik yang kami lakukan – membangun solusi keuangan yang mulus untuk audiens kami di seluruh dunia.”

Dia juga berterima kasih kepada para komisaris yang terlibat dalam penyelidikan atas waktu, tenaga dan dedikasi mereka. 

Pendiri lainnya, Kosta Kanchev, Menambahkan:

“Kami yakin bahwa lanskap peraturan yang lebih jelas akan segera muncul, dan perusahaan seperti Nexo akan dapat menawarkan produk yang menciptakan nilai di Amerika Serikat dengan cara yang sesuai, dan AS akan semakin memantapkan posisinya sebagai mesin inovasi dunia. ”

masa depan Nexo

Dua hal penting tetap harus dipahami. 

Yang pertama adalah apakah cepat atau lambat Nexo akan dapat menawarkan produk serupa di AS yang terdaftar sebagaimana mestinya. 

Kedua, apakah larangan de facto untuk menawarkan produk seperti EIP di AS ini akan diperluas ke negara lain, seperti di Eropa. 

Nexo berasal dari Eropa, karena pendirinya adalah orang Bulgaria, dan mungkin juga memiliki banyak pelanggan di Eropa. 

Sementara itu, token NEXO-nya, yang harganya turun di bawah $0.62 pada bulan Desember, hari ini melonjak di atas $0.84, naik 30% dalam tiga puluh hari terakhir. 

Harga masih 79% di bawah tertinggi sepanjang masa Mei 2021, dan 63% di bawah April 2022, tetapi belum jatuh di bawah terendah Juni 2022 ketika menyentuh $0.56.