Robinhood Menghadapi Kemarahan NYDFS, Didenda $30 Juta

TJurnal Wall Street (WSJ) melaporkan pada hari Selasa bahwa Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York (NYDFS) telah mendenda pialang online divisi perdagangan cryptocurrency Robinhood $30 juta karena dugaan pelanggaran anti-pencucian uang (AML) dan standar keamanan siber (2 Agustus).

Sebelum perusahaan go public, Robinhood mengungkapkan penyelidikan dalam pengajuan dengan Securities and Exchange Commission, yang diluncurkan oleh NYDFS pada bulan Maret. T

Menurut laporan, Robinhood, “gagal mempertahankan dan mengesahkan program anti-pencucian uang dan keamanan siber yang sesuai,” sebagaimana dinyatakan dalam tindakan penegakan crypto pertama regulator keuangan Negara Bagian New York. Selain itu, Robinhood harus menyewa konsultan yang tidak memihak untuk menilai kepatuhannya.

Lebih lanjut menurut laporan itu, ujian pengawasan NYDFS dan penyelidikan penegakan selanjutnya menentukan bahwa Robinhood Crypto telah menyebabkan "kegagalan signifikan," yang menyebabkan "kekurangan dalam manajemen perusahaan dan pengawasan program kepatuhannya," termasuk kegagalan untuk menegakkan budaya kepatuhan atau mengalokasikan sumber daya untuk program, terutama karena perusahaan berkembang dengan cepat.

Laporan triwulanan terbaru Robinhood mengungkapkan bahwa, pada akhir Maret, memiliki sekitar 15.9 juta pelanggan aktif bulanan. Menurut laporan itu, perusahaan mengungkapkan penyelidikan dan pembayaran NYDFS dalam pengajuan Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) tahun lalu.

Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan program kepatuhan AML untuk Robinhood kekurangan staf dan tidak dapat bertransisi cukup cepat dari sistem pemantauan transaksi manualnya, menurut penyelidikan NYDFS. Perusahaan juga mengabaikan peraturan perlindungan konsumen dengan gagal memposting nomor telepon khusus untuk keluhan klien di situs webnya, menurut penyelidikan.

“Kami telah membuat kemajuan signifikan dalam membangun program hukum, kepatuhan, dan keamanan siber yang terkemuka di industri, dan akan terus memprioritaskan pekerjaan ini untuk melayani pelanggan kami dengan sebaik-baiknya,” kata Penasihat Umum Asosiasi Robinhood untuk Litigasi dan Penegakan Regulasi Cheryl Crumpton dalam sebuah pernyataan Selasa.