Aturan Praktis untuk Menavigasi Perairan Berombak

Crypto crash: Butuh waktu untuk selera risiko untuk kembali setelah pasar mencapai titik terendah, kata Margaret Paproski, Co-Founder dari InvestasikanDEFY

Selama beberapa minggu terakhir, kami telah mengalami pasar crypto beruang terburuk dalam beberapa waktu. Harga dari Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) dan altcoin telah terpukul. Beberapa nama crypto besar telah jatuh atau menghadapi krisis likuiditas, termasuk Bumi/Luna, Celsius dan yang terbaru, Three Arrows Capital. Dengan lebih banyak korban yang mungkin muncul dalam beberapa hari, minggu, dan bulan mendatang, apakah ada cara untuk menavigasi kehancuran kripto ini? 

Crypto crash: Aturan Praktis

Penting untuk diingat bahwa berinvestasi dalam cryptocurrency terus menjadi investasi yang sangat fluktuatif dan berisiko tinggi yang tidak cocok untuk banyak investor. Misalnya, satu bulan tersirat keriangan untuk BTC adalah 141 dan volatilitas tersirat satu bulan untuk ETH adalah 186. Ini dibandingkan dengan volatilitas tersirat satu bulan untuk rata-rata mata uang G10, yaitu 9.5 (meskipun volatilitas ketiganya telah meningkat akhir-akhir ini).

Setiap kali Anda berinvestasi dalam sesuatu di mana Anda mengharapkan pengembalian 10x atau 100x, yang sama sekali bukan norma, investasi itu akan datang dengan risiko yang signifikan. Oleh karena itu, hanya gunakan modal risiko yang Anda mampu untuk kehilangan. Jika Anda memutuskan ingin mendapatkan eksposur ke pasar crypto, berikut adalah lima aturan praktis:

Pahami apa yang Anda investasikan

Apakah Anda membeli BTC, ETH, atau Altcoin? Apakah Anda memegang investasi tersebut di Anda? dompet atau apakah mereka duduk di tempat tertentu atau di "pertukaran"? Sudahkah Anda mempertaruhkan aset Anda, meminjamkannya atau menyebarkannya untuk mendapatkan pengembalian di luar potensi apresiasi? Jika Anda tidak menyimpan investasi Anda di dompet Anda, apakah Anda sudah mempertimbangkan risiko pihak lawan? Apakah Anda mengerti bagaimana modal Anda digunakan? Tahukah Anda bahwa tempat kripto dan “pertukaran” umumnya tidak dilindungi oleh asuransi atau perlindungan apa pun yang serupa dengan perlindungan SIPC?

Ini semua adalah pertanyaan yang harus dipertimbangkan. Secara historis, sulit untuk mengintip di balik kap mesin untuk memahami bagaimana modal Anda sebenarnya digunakan. Mudah-mudahan, salah satu manfaat dari kecelakaan baru-baru ini adalah peningkatan tekanan pada tempat dan "pertukaran" untuk memberikan lebih banyak visibilitas kepada pemegang akun tentang bagaimana modal dikerahkan. Kerjakan pekerjaan rumah Anda dan ajukan pertanyaan sebelum Anda memutuskan apakah akan menggunakan modal Anda ke tempat tertentu. 

Terimalah bahwa kecuali Anda beruntung, Anda tidak akan dapat menentukan waktu pasar dengan tepat.

Kita tahu bahwa harga sedang turun saat ini, tetapi apakah mereka telah mencapai titik terendah? Mungkin tidak. Tidak ada yang benar-benar tahu. Jangan masuk ke pasar ini dengan keyakinan bahwa Anda adalah seorang trader profesional dan dapat menentukan waktu di bawah atau di atas pasar. Anggap saja ini sukses besar jika Anda bisa menangkap 60% atau lebih gerakan.   

Jangan mencoba untuk secara aktif memperdagangkan pasar ini kecuali Anda seorang spesialis.

Pasar ini sangat fluktuatif dan beroperasi 24/7/365. Anda mungkin pergi tidur dengan berpikir bahwa Anda melakukan perdagangan yang hebat hanya untuk bangun dengan kerugian yang signifikan. Fakta bahwa pasar ini beroperasi 24/7/365 merupakan perbedaan yang sangat penting dari pasar keuangan tradisional.  

Hindari leverage sekarang – dan mungkin selalu.

Ini adalah pasar yang sangat fluktuatif. 

Waspadai cakrawala waktu investasi Anda.

Semakin dekat Anda dengan keinginan untuk menggunakan dolar investasi Anda, semakin kecil risiko dan volatilitas investasi Anda.   

Kecelakaan Kripto: Menavigasi Perairan yang Berombak

Dalam mencoba menavigasi perairan yang berombak, penting untuk diingat bahwa pasar crypto tidak beroperasi dalam ruang hampa. Ada korelasi antara apa yang terjadi di pasar keuangan yang lebih luas dan apa yang terjadi di pasar kripto. Saat ini, The Fed menaikkan suku bunga pada level historis. The Fed baru saja menaikkan suku bunga sebesar 75 basis poin, yang merupakan kenaikan tunggal terbesar sejak 1994. Dengan dukungan pasar yang semakin ketat, pasar secara keseluruhan akan turun.

Terkait dengan pasar crypto, dominasi BTC kemungkinan akan terus berlanjut apakah harga cryptocurrency naik, turun, atau tetap sama. Harapan umum adalah bahwa begitu pasar crypto turun, harga BTC kemungkinan akan mulai naik sebelum harga ETH dan tentu saja sebelum harga altcoin. Karena dominasi BTC, jika Anda ingin mulai mendapatkan eksposur ke crypto, salah satu strateginya adalah menyebarkan sebagian dari dolar investasi crypto Anda ke BTC dan sebagian ke stablecoin (stablecoin dengan cadangan yang cukup sebagai jaminan) atau sebagai alternatif, untuk menyimpan sebagian uang tunai. 

Strategi lain adalah membeli sedikit eksposur secara berkelanjutan daripada mencoba mengatur waktu pasar dengan tepat. Ini memberi Anda keuntungan dari rata-rata biaya dolar untuk menumbuhkan tumpukan Anda. Oleh karena itu, jika hari ini harga rendah tetapi minggu depan atau bulan depan harga lebih rendah lagi, Anda belum menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang. Demikian pula, jika Anda ingin menyesuaikan posisi Anda, cobalah melakukannya secara bertahap dan tidak sekaligus. Saat harga BTC naik, mungkin ada peluang untuk mengalihkan sebagian eksposur kripto Anda ke ETH dan/atau altcoin tergantung pada cakrawala investasi Anda.     

Crypto Crash: Pemulihan Tidak Linier

Sangat diragukan kita akan melihat pemulihan berbentuk V. Ini akan memakan waktu untuk selera risiko untuk kembali setelah pasar mencapai titik terendah. Oleh karena itu, jangan langsung terjun karena FOMO (fear of missing out) dengan anggapan Anda akan ketinggalan recovery. Tahap pemulihan dan akumulasi akan memakan waktu. Pasar beruang sering berlanjut lebih lama dari yang diperkirakan semula. Terkadang hal terbaik yang harus dilakukan adalah tidak melakukan apa-apa. Anda tidak harus memegang posisi.

Selama waktu berikutnya mengharapkan bahwa setiap kenaikan harga kripto akan diikuti dengan cepat oleh penurunan harga karena mereka yang ingin mengurangi eksposur mereka atau mereka yang ingin atau perlu melikuidasi akan mencoba mengambil keuntungan dari setiap kenaikan harga. 

Tentang Penulis

Margaret Paproski adalah Chief Operating Officer, General Counsel dan Co-Founder InvestDEFY, sebuah perusahaan produk terstruktur canggih yang mendorong evolusi investasi kripto. Margaret memiliki kecerdasan TradFi yang beragam, dengan lebih dari 20 tahun pengalaman sebagai pengacara, CPA, CMA, dan profesional keuangan. Sebelum ikut mendirikan InvestDEFY, Margaret menjabat sebagai Penasihat Umum untuk grup Midnight Sun Financial di mana dia mengawasi penerbitan $3 miliar dalam produk keuangan terstruktur selama tiga tahun. Margaret sebelumnya mempraktikkan hukum pajak dengan fokus pada reorganisasi, akuisisi, dan divestasi perusahaan, dan dia adalah bankir investasi di Lehman Brothers di AS selama lima tahun. Margaret meraih gelar MBA dengan Distinction dari Kellogg School of Management.

Punya sesuatu untuk dikatakan tentang crash crypto atau yang lainnya? Tulislah kepada kami atau bergabung dalam diskusi kami Saluran Telegram. Anda juga dapat menangkap kami di Tik Tok, Facebook, atau Twitter.

Penolakan tanggung jawab

Semua informasi yang terkandung di situs web kami diterbitkan dengan itikad baik dan hanya untuk tujuan informasi umum. Tindakan apa pun yang dilakukan pembaca atas informasi yang ditemukan di situs web kami sepenuhnya merupakan risiko mereka sendiri.