BlockFi mungkin terpaksa menggali lebih dalam ke pundi-pundinya dan membayar denda hingga $100 juta.
Menurut selentingan yang kredibel, Komisi Sekuritas dan Pertukaran AS ingin menampar platform pinjaman crypto $ 50 juta karena menyediakan sekuritas yang tidak terdaftar.
Rincian sekarang telah muncul bahwa tambahan $ 50 juta akan dibayarkan ke lima negara bagian di mana BlockFi sedang diselidiki.
Penyelidikan yang sedang berlangsung terhadap aktivitas perusahaan oleh SEC membuat BlockFi membayar biaya yang besar.
Ketua SEC Gary Gensler mengumumkan pada awal Januari bahwa pertukaran crypto akan menghadapi pengawasan yang meningkat.
SEC Mencium Sesuatu yang Mencurigakan
Sementara penyelidikan SEC ke Ripple telah berlanjut sejak 2020, SEC mulai menempatkan BlockFi di bawah mikroskop pada November tahun lalu.
Menurut SEC, akun hasil tinggi BlockFi merupakan sekuritas yang tidak terdaftar.
Platform pinjaman crypto mengeluarkan pernyataan yang meyakinkan investor bahwa SEC dan regulator negara bagian masih terlibat dalam diskusi.
“Kami memiliki hubungan kerja yang baik dengan regulator federal dan negara bagian. Rumor pasar bukanlah sesuatu yang menarik untuk kami diskusikan,” tulis pembaruan tersebut.
Biaya SEC Lengan Dan Kaki BlockFi
Hukuman tersebut termasuk yang paling keras yang dikenakan terhadap perusahaan cryptocurrency dalam menghadapi tindakan keras AS terhadap industri tersebut.
Regulator keamanan di New Jersey, Texas, Kentucky, Alabama, dan Vermont telah mempertanyakan penawaran Rekening Bunga BlockFi.
Sebagai bagian dari penyelidikan mereka, banyak dari negara-negara bagian ini mengeluarkan perintah penghentian dan penghentian sepanjang tahun 2021.
Model bisnis BlockFi melibatkan pembayaran suku bunga tinggi kepada pelanggan sebagai imbalan untuk menyimpan cryptocurrency seperti Bitcoin, Tether dan Ethereum di rekening tabungan.
Total kapitalisasi pasar crypto sebesar $1.853 triliun di grafik harian | Sumber: TradingView.com
Bacaan Terkait | Administrasi Biden Merancang Regulasi Bitcoin, Mengapa Bisa Segera Disetujui
Perwakilan BlockFi, Madelyn McHugh, menegaskan bahwa perusahaan crypto yang berbasis di New Jersey tidak akan mengomentari spekulasi pasar sebagai tanggapan atas perkembangan tersebut.
Meskipun demikian, McHugh meyakinkan pelanggan mereka bahwa dana mereka aman di platform.
Penawaran 'Menyenangkan'
Pemberi pinjaman Crypto mendapat kecaman karena menarik puluhan miliar dolar dalam bentuk deposito dengan pengembalian yang menjanjikan yang jauh melampaui yang ditawarkan oleh rekening tabungan tradisional.
Celsius Network dan Gemini Trust adalah dua perusahaan lain yang hasil tinggi telah membuat mereka populer di kalangan investor ritel, dan BlockFi adalah salah satunya.
BlockFi telah menanggapi pertanyaan tentang keabsahan tingkat hasil "terlalu bagus untuk menjadi kenyataan", yang terkadang bisa mencapai 10%.
Menurut perusahaan, karena meminjamkan uang ke institusi, ia memiliki kapasitas untuk mempertahankan suku bunga saat ini.
Sementara itu, produk pinjaman ditunda pada bulan September setelah SEC mengirim peringatan ke Coinbase Global Inc., pertukaran crypto AS terbesar, bahwa mereka akan mengajukan tuntutan jika melanjutkannya.
Bacaan Terkait | SEC Tidak Akan Melarang Crypto, Itu Terserah Kongres, Kata Gary Gensler
Gambar unggulan dari CryptoPotato, grafik dari TradingView.com
Sumber: https://bitcoinist.com/sec-blockfi-100-million-fine/