Silvergate Tahu Lebih Banyak Tentang Kesengsaraan FTX Daripada Dikatakan, Kata Senator AS

Sekelompok senator AS sedang mencari detail baru dari Silvergate Capital Corp tentang pengetahuannya tentang dugaan penyalahgunaan dana pelanggan FTX. Di sebuah surat diarahkan ke CEO Silvergate Alan Lane, anggota parlemen menuduh bahwa perusahaan gagal untuk sepenuhnya menanggapi pertanyaan tentang hubungan perusahaan dengan pertukaran crypto yang runtuh ketika didekati pada 5 Desember.

Senator mempertanyakan apakah Silvergate mengetahui tentang dugaan penyalahgunaan dana pelanggan FTX setelah anggota parlemen mengatakan perusahaan memberikan tanggapan "menghindar dan tidak lengkap" untuk penyelidikan sebelumnya. https://t.co/yTNjxBeS06

- Bloomberg Crypto (@crypto) Januari 31, 2023

Para senator yang terlibat dalam penyelidikan termasuk kritikus cryptocurrency terkenal, Elizabeth Warren (D-Mass), dan Republikan Roger Marshall (R-Kansas) dan John Kennedy (R-La).

Dalam surat itu, anggota parlemen menetapkan:

Kami kecewa dengan tanggapan Anda yang mengelak dan tidak lengkap atas surat kami tanggal 5 Desember 2022, terkait peran Silvergate dalam transfer dana pengguna FTX yang tidak benar ke Alameda Research. Kami menulis untuk mencari informasi tentang apa yang tampaknya merupakan kegagalan besar dari tanggung jawab bank Anda untuk tetap memeriksa dan melaporkan aktivitas keuangan yang mencurigakan.

Selanjutnya, para Senator menegaskan bahwa baik Kongres maupun publik berhak mendapatkan informasi yang diperlukan untuk memahami peran Silvergate dalam kejatuhan penipuan FTX. Fakta bahwa Silvergate beralih ke Federal Home Loan Bank sebagai bankir upaya terakhirnya pada tahun 2022, anggota parlemen menuduh bahwa itu sama sekali bukan alasan yang dapat diterima, dan perusahaan harus memberikan jawaban.

Mantan pendiri FTX, Sam Bankman-Fried, dan eksekutif tingkat tinggi lainnya, seperti salah satu pendiri FTX Gary Wang dan CEO Riset Alameda, Caroline Ellison, dituduh melakukan skema penipuan. Skema ini melibatkan miliaran dolar dana pelanggan FTX dan dana lindung nilai afiliasinya, Alameda Research.

Diduga aset tersebut disetorkan ke rekening Silvergate bawahan Alameda yang disebut sebagai Dimensi Utara, menurut Komisi Sekuritas dan Bursa. Kabarnya, para pengguna FTX diminta untuk mentransfer dana ke Dimensi Utara, pengecer elektronik palsu, untuk menyembunyikan fakta bahwa dana tersebut digunakan untuk investasi Alameda.

Platform Silvergate sebelumnya menolak untuk menanggapi pertanyaan terkait FTX yang diajukan oleh anggota parlemen, dengan alasan pembatasan “mengungkapkan informasi pengawasan rahasia,” menurut surat itu.

Namun, mantan chief innovation officer Federal Deposit Insurance, Sultan Meghji, ditegaskan melalui Twitter bahwa bank tidak dapat mengungkapkan informasi pengawasan rahasia. Dalam beberapa kasus, mereka dapat dimintai pertanggungjawaban atas tindak pidana jika mereka melakukannya - bahkan jika diminta oleh Kongres. Meghji selanjutnya menetapkan bahwa:

Tidak mengherankan jika platform (atau bank lain mana pun) akan menggunakan peraturan tersebut untuk menghindari menanggapi kuesioner Kongres. Kongres harus bekerja sama dengan regulator perbankan untuk memperoleh informasi tersebut.

Silvergate Di Bawah Tekanan

Silvergate berada di bawah tekanan yang meningkat dalam beberapa bulan terakhir. Pada awal Januari, Silvergate mengungkapkan bahwa mereka memiliki uang muka jangka pendek Federal Home Loan Bank sebesar $4.3 miliar dan sekitar $4.6 miliar dalam bentuk tunai dan setara kas pada akhir tahun 2022. John Stark, konsultan LLC mengungkapkan melalui Twitter bahwa pendanaan tersebut memungkinkan perusahaan untuk mencegah larinya simpanan setelah kematian FTX. Silvergate adalah salah satu dari beberapa bank ramah crypto yang bergantung pada program yang awalnya ditetapkan di bawah Presiden Herbert Hoover untuk mendukung pinjaman hipotek.

Bank ramah kripto, Silvergate, menerima pinjaman $4.3 miliar dari Federal Home Loan Bank untuk mencegah bank run. Pembayar pajak AS sekarang secara resmi mensubsidi penipuan/grift crypto dalam bailout crypto AS pertama, semuanya dilakukan secara kasat mata. Jadi begitulah kebebasan mati.https://t.co/G4VKSsLV7w

– John Reed Stark (@JohnReedStark) Januari 11, 2023

Selain itu, gugatan class action adalah mengajukan melawan Silvergate pada 14 Desember atas dugaan perannya mentransfer dana pelanggan FTX ke perusahaan perdagangan Alameda Research. Gugatan kelompok diajukan atas nama semua pembeli sekuritas Silvergate, di mana Lane dan chief financial officer, Antonio Martino, terdaftar sebagai tergugat.

 Detail yang Hilang 

Silvergate menanggapi surat asli para senator pada bulan Desember yang menetapkan bahwa Alameda membuka rekening di perusahaan tersebut pada tahun 2018, sebelum pendirian perusahaan bursa, FTX. Bank lebih lanjut mencatat bahwa mereka sedang meninjau transaksi yang terkait dengan akun FTX dan Alameda.

Pada bulan Desember, Lane ditegaskan bahwa Silvergate melakukan uji tuntas yang signifikan pada pertukaran crypto dan entitas terkaitnya selama proses orientasi dan melalui pemantauan berkelanjutan.

Dalam surat terbaru, para senator AS menyalahkan Silvergate karena menyembunyikan informasi penting yang dibutuhkan oleh Kongres untuk menilai sejauh mana platform tersebut bertanggung jawab atas transfer dana pelanggan FTX yang tidak tepat ke Alameda.” Para senator juga menuduh bahwa mereka perlu menentukan masalah ketidakpatuhan apa pun oleh bank atau auditor yang dapat menyebabkan penipuan yang diklaim.

Di babak baru penyelidikan, para senator telah meminta Silvergate untuk menjawab serangkaian pertanyaan. Beberapa pertanyaan termasuk apakah bank mengetahui FTX mengarahkan penggunanya untuk mentransfer dana ke rekening Alameda di Silvergate. Penyelidikan lain adalah apakah diduga ada transaksi yang mencurigakan.

Para senator selanjutnya meminta perincian tentang praktik uji tuntas perusahaan, bagaimana rencananya untuk memanfaatkan hasil dari pinjaman FHLB, dan hasil tinjauan yang dilakukan oleh Fed dan auditor independen. Namun, Silvergate memiliki waktu hingga 13 Februari untuk menanggapi pertanyaan tersebut.

Lebih Banyak Berita:

Fight Out (FGHT) – Langkah Terbaru untuk Menghasilkan Proyek

• CertiK diaudit & CoinSniper KYC Terverifikasi
• Presale Tahap Awal Langsung Sekarang
• Hasilkan Kripto Gratis & Temui Sasaran Kebugaran
• Proyek LBank Labs
• Bermitra dengan Transak, Block Media
• Mempertaruhkan Hadiah & Bonus