Struggling Silvergate Capital, pemilik bank ramah crypto Silvergate, telah memperingatkan investor bahwa mereka memperkirakan akan mencatat kerugian lebih lanjut untuk tahun 2022 yang secara signifikan memengaruhi “kemampuannya untuk melanjutkan.” Harga sahamnya anjlok 30% mengikuti berita tersebut, dari $13.60 menjadi $9.50 pada waktu pers.
gerbang perak diberitahu Komisi Sekuritas dan Pertukaran (SEC) pada hari Rabu bahwa ia tidak akan dapat mengajukan formulir 10-K tahunannya tepat waktu untuk tahun fiskal 2022. Ia mengutip penjualan sekuritas investasi tambahan pada menit-menit terakhir untuk membayar pinjaman luar biasa dari Federal Home Loan Bank of San Francisco sebagai alasan penundaan, bersamaan dengan penjualan surat utang tambahan pada Januari dan Februari 2023.
Bank awalnya membukukan kerugian sebesar $949 juta selama tiga bulan terakhir tahun 2022, yang sekarang diperkirakan akan meningkat.
"Kerugian tambahan ini akan berdampak negatif terhadap rasio modal peraturan Perusahaan dan anak perusahaan yang dimiliki sepenuhnya oleh Perusahaan, Silvergate Bank, dan dapat mengakibatkan Perusahaan dan Bank kurang dikapitalisasi dengan baik," tulisnya dalam pengajuan.
“Selain itu, Perusahaan sedang mengevaluasi dampak dari peristiwa-peristiwa selanjutnya terhadap kemampuannya untuk melanjutkan kelangsungan usahanya selama dua belas bulan setelah penerbitan laporan keuangannya.”
Silvergate memberi tahu SEC bahwa saat ini sedang mengevaluasi kembali strategi bisnisnya karena "tantangan bisnis dan peraturan". Memang, pengajuan tersebut mengonfirmasi laporan bahwa Departemen Kehakiman AS sedang menyelidiki perusahaan tersebut, dan juga menyebutkan penyelidikan oleh regulator perbankan dan "penyelidikan kongres" sebagai penyebab kesengsaraannya.
Ikatan FTX Silvergate telah menempatkan bank dalam air panas
Departemen Kehakiman sedang menyelidiki Silvergate atas potensi penipuan sehubungan dengan Sam Bankman-Fried's (SBF) crypto exchange FTX yang hancur dan perusahaan perdagangan Alameda Research. Entitas menikmati ikatan yang dalam — Alameda menjadikan Silvergate sebagai bank utamanya pada tahun 2022. Perusahaan menginstruksikan pelanggan FTX untuk melakukan deposit dengan mengirim uang ke akun Silvergate Alameda.
Menurut Silvergate, perusahaan gagal SBF menyumbang kurang dari 10% dari $11.9 miliar dalam simpanan dari pelanggan crypto-nya. Tetapi kebangkrutan FTX dan pembekuan dana pelanggan selanjutnya memicu peristiwa seperti bank run.
- Pelanggan Silvergate menarik 68% dari semua simpanan yang dipegang atas nama industri kripto.
- Dari September hingga Desember, bank kehilangan 52 pelanggan aset digital.
- Pinjaman Silvergate Exchange Network menggunakan aset digital sebagai agunan mencapai $1.1 miliar pada 31 Desember 2022, turun sekitar $400 juta dari 30 September 2022. Hal itu kemungkinan menunjukkan bahwa beberapa pihak secara agresif melunasi pinjaman untuk membebaskan agunan.
Hubungan Silvergate dengan FTX dan Alameda mendorong penyelidikan oleh senator AS Roger Marshall, Elizabeth Warren, dan John Kennedy.
"Keterlibatan bank Anda dalam transfer dana pelanggan FTX ke Alameda mengungkapkan apa yang tampak sebagai kegagalan tanggung jawab bank Anda yang mengerikan untuk memantau dan melaporkan aktivitas keuangan mencurigakan yang dilakukan oleh kliennya," mereka menulis dalam surat kepada Silvergate pada bulan Desember.
Perusahaan terus memutuskan hubungan dengan Silvergate yang tercemar
Minggu ini, platform turunan crypto LedgerX kepada pelanggan itu tidak akan lagi menggunakan Silvergate untuk menerima transfer kawat domestik, efektif hari Rabu. Sebagai gantinya, perusahaan akan menggunakan Signature Bank. Signature mengatakan pada bulan Desember bahwa mereka beralih dari sektor aset digital, tetapi tidak 100%.
Dua minggu lalu, kantor keluarga miliarder George Soros Soros Fund Management diungkapkan itu bertaruh melawan Silvergate. Itu memegang opsi pada 100,000 saham Silvergate dengan nilai pasar $ 1.74 juta pada 31 Desember, menurut pengajuan peraturan. Jika saham Silvergate turun di bawah ambang batas yang dirahasiakan, dana tersebut akan menghasilkan keuntungan yang rapi, meskipun relatif kecil.
Baca lebih lanjut: Silvergate dalam krisis: Miliaran ditarik, likuidasi dan kerugian meningkat
Silvergate memberhentikan 40% stafnya pada Januari 2023. Tak lama kemudian, ARK Invest milik Cathie Wood mengungkapkan bahwa mereka menjual $5 juta saham Silvergate.
Seperti dilansir Bloomberg pada saat itu, hampir 67% saham Silvergate yang tersedia dijual singkat. Pengumuman bank pada hari Rabu bahwa itu akan segera turun telah menurunkan harga saham secara signifikan – bisa jadi George Soros dan pedagang lain telah melihat taruhan mereka terbayar.
Saham Silvergate turun 96% sejak mencapai puncaknya pada November 2021, dari $236 menjadi $9.50 pada waktu pers.
Untuk berita lebih lanjut, ikuti kami di Twitter dan berita Google atau berlangganan Youtube channel.
Sumber: https://protos.com/silvergate-warns-investors-it-may-not-survive-the-year-shares-drop-30/