Minggu terakhir di crypto dicampur, melihat kemajuan dan hambatan. Peningkatan upaya pengaturan global dan adopsi umum menunjukkan dukungan yang stabil. Sementara itu, peningkatan peretasan dan penipuan mengingatkan industri akan perlunya langkah-langkah keamanan yang lebih baik. Bersamaan dengan perkembangan ini, komunitas crypto memantau dengan cermat pembaruan dalam kasus FTX yang sedang berlangsung, di mana mantan bosnya, Sam Bankman-Fried, menghadapi tantangan baru.
Jangan lupa untuk berlangganan buletin kami dan dapatkan banyak konten luar biasa langsung di kotak masuk Anda!
Perlunya pengawasan yang lebih besar
Menyusul ledakan profil tinggi yang melanda sektor crypto tahun lalu, ada permintaan mendesak untuk peraturan global yang jelas. Regulator keuangan telah mengakui hal ini, dan meningkatnya pencucian uang terkait crypto dan pendanaan ilegal membuat keadaan menjadi lebih buruk bagi sektor ini.
Pekan lalu, sebuah melaporkan dari perusahaan analitik blockchain, Chainalysis menunjukkan bahwa banyak yang memilih untuk menggunakan pencampur crypto untuk menyembunyikan jejak dana haram mereka. Studi tersebut mengungkapkan bahwa mixer memproses sekitar $7.8 miliar pada tahun 2022, dengan 24% dari jumlah tersebut berasal dari aktivitas yang melanggar hukum, peningkatan yang signifikan dari 10% yang tercatat pada tahun 2021.
Ini menyoroti pertumbuhan dalam aktivitas terlarang meskipun ada peraturan yang lebih ketat. Laporan tersebut juga menunjukkan penurunan penggunaan mixer yang sah, kemungkinan besar karena pengawasan peraturan yang meningkat.
CEO Binance Changpeng “CZ” Zhao bersuara dukungan untuk regulasi yang tepat dalam industri crypto dalam serangkaian tweet pada 23 Januari. Dia mendukung posisi Dana Moneter Internasional tentang regulasi crypto dan pentingnya aturan berbasis risiko yang seragam secara global untuk perlindungan pengguna.
Changpeng Zhao menyatakan bahwa larangan langsung tidak efektif dan regulator harus beradaptasi dengan sifat crypto yang berubah dengan cepat. Dia menekankan pentingnya lisensi, pendaftaran, dan otorisasi yang tepat untuk penyedia layanan aset digital. CEO juga menginginkan standar yang jelas untuk lisensi dan persetujuan aset digital dan perusahaan yang memperdagangkannya.
Otoritas AS menyerukan peningkatan pengawasan
Pada Jan.27, Komisaris Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) Kristin Johnson bernama bagi regulator untuk diberdayakan untuk memeriksa keuangan perusahaan yang menargetkan investasi di pelaku pasar crypto setelah bencana FTX. Dia juga mengusulkan langkah-langkah untuk mengurangi risiko ledakan lebih lanjut di industri ini.
Di tengah pengawasan yang semakin meningkat, Senator Elizabeth Warren berpendapat bahwa industri crypto mengkhawatirkan peraturan ketat dari Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat (SEC). Ketakutan ini, katanya, akan menguntungkan crypto. Dalam streaming langsung YouTube minggu lalu, dia mendesak SEC untuk memerangi penipuan crypto dengan lebih giat dan mengatakan bahwa industri ini “takut akan SEC yang kuat”.
Warren yakin SEC, yang dipimpin oleh Gary Gensler, adalah agensi yang ideal untuk mengatasi penipuan crypto di antara beberapa regulator keuangan seperti CFTC. Warren juga meminta lembaga lingkungan untuk mengambil tindakan terhadap penambang crypto yang merusak lingkungan dan meningkatkan biaya energi.
Pemerintahan Biden diungkapkan bahwa ia ingin Kongres menerapkan peningkatan pengawasan peraturan terhadap industri mata uang kripto. Dalam sebuah pernyataan, empat pejabat senior Gedung Putih menekankan perlunya melindungi stabilitas keuangan dan meminta pertanggungjawaban aktor jahat. Mereka mengusulkan agar kekuatan regulator diperluas untuk menghentikan penyalahgunaan aset klien, meningkatkan persyaratan transparansi dan pengungkapan untuk perusahaan crypto, dan menerapkan hukuman yang lebih keras bagi pelanggar. Dalam pernyataan tersebut, keempatnya juga tidak menyarankan untuk mengizinkan lembaga keuangan arus utama seperti dana pensiun untuk memiliki paparan crypto, lebih lanjut memperingatkan terhadap jalinan crypto dan sistem keuangan tradisional.
Sementara Gedung Putih mengantisipasi upaya menggenjot Kongres, Office of Science and Technology Policy (OSTP) sedang mencari masukan dari organisasi dan individu pada Agenda Penelitian dan Pengembangan Aset Digital Nasional, sebagai mengungkapkan pada 26 Januari. Tujuannya adalah untuk menciptakan kerangka komprehensif untuk pertumbuhan aset digital yang bertanggung jawab, seperti yang diarahkan oleh presiden.
Umpan balik harus disampaikan dalam maksimal 10 halaman dan jatuh tempo pada 23 Maret. Tanggapan yang diterima akan membantu pemerintah dalam mengelola pengembangan aset digital dan teknologi terkait secara efektif.
Sementara itu, NYDFS meningkatkan usahanya minggu lalu, melepaskan peraturan untuk perlindungan pelanggan jika terjadi kegagalan pasar. Regulator New York mengeluarkan panduan untuk pelaku pasar crypto dalam melindungi pelanggan untuk perusahaan yang bangkrut, menekankan pentingnya kepentingan pelanggan yang adil dan praktik penjagaan dan pengungkapan yang tepat. Panduan ini untuk entitas yang dilisensikan berdasarkan undang-undang perbankan New York yang memiliki aset mata uang virtual.
Superintendent NYDFS Adrienne A. Harris menekankan perlunya kerangka peraturan yang komprehensif dan aman untuk perlindungan pelanggan dan pelestarian kepercayaan. Ini menggarisbawahi kebutuhan untuk memisahkan dan memisahkan aset kripto pelanggan, mengungkapkan ketentuan produk dan layanan, dan melakukan uji tuntas untuk pengaturan sub-penjaga dengan pihak ketiga.
Eropa memberlakukan langkah-langkah pengaturan yang lebih ketat
Kepala Bank Sentral Irlandia, Gabriel Makhlouf, bernama untuk larangan iklan terkait crypto pada 26 Januari. Gabriel mengatakan investasi crypto yang tidak memiliki dukungan untuk aset konvensional mirip dengan perjudian dan rentan terhadap penipuan dan peluang berisiko tinggi.
Dia menyatakan keprihatinan atas dampak iklan semacam itu terhadap kaum muda. Selanjutnya, dia menempatkan crypto dalam kategori yang sama dengan skema Ponzi, menekankan perlunya melindungi individu yang mudah dipengaruhi dari paparan iklan semacam itu.
Pernyataan Makhlouf muncul dua hari setelah UE memberlakukan peraturan ketat untuk bank yang berurusan dengan aset digital, mandat persyaratan cadangan mata uang fiat 1:1 untuk kepemilikan crypto mereka untuk membatasi jumlah crypto yang tidak diatur yang dipegang oleh bank dan menjaga stabilitas di sektor keuangan.
Aturan-aturan ini dapat meluas ke sekuritas token dan bank asing yang melayani klien UE harus mendirikan cabang lokal atau mengubah yang sudah ada menjadi anak perusahaan yang bermodal besar.
Meskipun terlihat lebih jelas daripada Amerika Serikat, persyaratan peraturan Inggris Raya telah menjadi masalah bagi sebagian besar entitas yang berfokus pada kripto. Pada 26 Januari, Financial Conduct Authority (FCA) Inggris diungkapkan bahwa 85% entitas crypto yang mengajukan permohonan lisensi tidak dapat memenuhi persyaratan minimumnya.
Minat global terus meningkat
Ketertarikan global pada crypto dan blockchain semakin memicu peningkatan upaya regulasi dari pemerintah dan institusi.
A melaporkan oleh analis Bank of America (BoA) menunjukkan bahwa 114 bank sentral, termasuk Federal Reserve AS, memiliki minat yang meningkat terhadap Mata Uang Digital Bank Sentral (CBDC). Mereka mencatat bahwa CBDC memiliki potensi untuk melayani lebih dari 1.4 miliar individu yang tidak memiliki rekening bank secara global, termasuk 6.5% di AS
Analis juga menyarankan bahwa stablecoin dan CBDC dapat hidup berdampingan, dengan stablecoin digunakan untuk tujuan kontrak pintar dan CBDC lebih diterima secara luas karena interoperabilitasnya.
Bank Sentral Saudi (SAMA) secara aktif meneliti dan menguji CBDC untuk potensi manfaat dan risikonya, seperti laporan disarankan. Fokus langsung mereka adalah kasus penggunaan CBDC grosir domestik dalam kemitraan dengan bank lokal dan perusahaan tekfin.
SAMA sedang mempertimbangkan pertimbangan kebijakan, hukum, dan peraturan untuk mendukung Visi Saudi 2030. SAMA akan berkonsultasi dengan badan internasional, entitas pemerintah, dan publik saat mereka melanjutkan pengujian dan pengembangan CBDC mereka.
Departemen keuangan Inggris, HM Treasury, diposting lowongan pekerjaan untuk kepala proyek mata uang digital bank sentral (CBDC). Saat dipekerjakan, individu tersebut akan memimpin upaya Departemen Keuangan dalam menciptakan versi digital Pound dan akan diberikan kontrak dua tahun dan kisaran gaji £61,260- £66,500.
Daftar tersebut menyoroti bahwa seiring dengan menurunnya penggunaan uang fisik, bentuk mata uang digital menjadi lebih lazim, menghadirkan peluang bagi bisnis Inggris. Perkembangan ini muncul tak lama setelah Gubernur Bank of England Andrew Bailey diremehkan perlunya pound digital dua minggu lalu.
Kegunaan teknologi blockchain
Pada konferensi Davos baru-baru ini, Brynly Llyr, kepala blockchain dan aset digital di World Economic Forum (WEF), menyatakan bahwa meskipun ada penurunan minat dari lembaga keuangan, para pemula masih berencana untuk berinvestasi dalam teknologi blockchain tahun ini. Peristiwa terkini menyarankan posisinya. Diskusi di konferensi telah beralih ke aplikasi dunia nyata blockchain alih-alih aspek teknisnya.
KPMG melaporkan Jumat lalu bahwa 33% perusahaan fintech di negara itu mengadopsi teknologi blockchain, menjadikannya teknologi paling laris ke-5 di tahun 2022. Meskipun Cina melarang aktivitas crypto, termasuk penambangan bitcoin, blockchain masih mendapatkan popularitas.
IOTA, platform blockchain, adalah terpilih minggu lalu untuk berpartisipasi dalam fase berikutnya dari Pengadaan Pra-Komersial Blockchain Eropa (PCP). Inisiatif ini bertujuan untuk menilai dan memajukan teknologi blockchain untuk European Blockchain Services Infrastructure (EBSI).
Protokol yang berfokus pada internet akan bekerja untuk meningkatkan solusi blockchain yang ada dan menciptakan yang baru yang sejalan dengan tujuan EBSI, yang meliputi memungkinkan mobilitas lintas batas, mengurangi limbah, memastikan kepatuhan terhadap peraturan Uni Eropa, mempromosikan teknologi pertumbuhan, dan memberikan layanan digital yang dapat dipercaya.
Minat dalam pembayaran kripto
Meningkatnya tingkat adopsi global juga memicu peningkatan minat dalam pembayaran crypto. Pada 27 Januari, Investasi Real Estat Bin Faqeeh di Bahrain mengumumkan bahwa sekarang akan menerima cryptocurrency untuk pembelian properti melalui Binance Pay. Langkah ini memungkinkan klien untuk melakukan pembayaran menggunakan aset digital pilihan mereka melalui aplikasi Binance mereka.
Senator Ted Cruz diusulkan tagihan untuk mengizinkan penggunaan cryptocurrency di mesin penjual otomatis di US Capitol. RUU itu diperkenalkan pada 25 Januari tetapi membutuhkan persetujuan dari DPR dan Senat untuk menjadi undang-undang. Jika disahkan, itu akan mengubah metode pembayaran untuk pedagang penjual dan layanan makanan di Capitol.
RUU lain yang diusulkan di negara bagian New York berusaha untuk memberikan kejelasan tentang legalitas lembaga negara yang menerima cryptocurrency sebagai pembayaran. Ini akan mengizinkan agensi untuk membuat kontrak dengan individu atau organisasi untuk menerima pembayaran dalam mata uang kripto untuk berbagai biaya, seperti pajak dan denda. Perjanjian ini mengikat secara hukum.
Pembaruan tentang FTX dan Sam Bankman-Fried
Adegan cryptocurrency terus mengikuti pembaruan tentang masalah yang sedang berlangsung dengan Sam Bankman-Fried dan FTX, saat proses kebangkrutan yang terakhir berlangsung.
Dokumen setebal 115 halaman di Pengadilan Kepailitan AS di Delaware mengungkapkan daftar kreditor FTX, termasuk raksasa teknologi Amazon, Apple, Microsoft, Twitter, dan lembaga pemerintah seperti IRS. Perusahaan crypto yang terpengaruh termasuk Binance, Bittrex, dan Coinbase. Selebriti seperti Gisele Bundchen dan Tom Brady juga terdaftar.
Tak lama kemudian, Goldman Sachs muncul menyangkal klaim sebagai kreditur FTX, seperti yang ditunjukkan oleh dokumen pengadilan. Meskipun dokumen tersebut mencantumkan ribuan kreditur, Goldman Sachs menegaskan bahwa itu bukan salah satu dari mereka. Seorang perwakilan menyatakan bahwa matriks kreditur hanya menyoroti transaksi sebelumnya dengan FTX, bukan hubungan kreditur.
Sementara yang lain berusaha menjauhkan diri, dokumen pemberi pinjaman crypto BlockFi menunjukkan keterikatan yang lebih besar dengan FTX. Bocoran keuangan BlockFi ditampilkan eksposur $1.2 miliar ke FTX, lebih besar dari perkiraan sebelumnya. Dokumen rahasia tersebut secara tidak sengaja dirilis, mengungkapkan eksposur $415.9 juta ke FTX dan $831.3 juta ke Alameda Research. BlockFi dengan cepat menghapus laporan karena hanya ditujukan untuk penggunaan internal.
Lebih banyak masalah untuk Sam Bankman-Fried
Pekan lalu, kesengsaraan Sam Bankman-Fried tampaknya semakin memburuk. jaksa New York dicari untuk merevisi persyaratan jaminannya atas tuduhan mencoba mengutak-atik saksi melalui Signal dan email.
Bukti menunjukkan bahwa dia menjangkau karyawan FTX saat ini dan sebelumnya, menggunakan aplikasi dengan fitur penghancuran diri, dan mungkin mencoba mempengaruhi saksi karena salah satu saksi kunci menyimpan informasi yang memberatkan. Mantan CEO mungkin menghadapi ujian dari Penasihat Umum FTX AS.
Modulo Capital, dana lindung nilai crypto yang kurang dikenal, adalah tersebut telah menerima $400 juta dari Sam Bankman-Fried. Modulo didirikan pada Maret 2022 dan memiliki hubungan dekat dengan mantan bos FTX, dengan kantor di dekat rumahnya di Bahama dan salah satu pendirinya dikabarkan memiliki sejarah romantis dengan Sam.
Modulo Capital tidak memiliki kehadiran publik atau catatan perdagangan dan memulai perdagangan crypto sesaat sebelum keruntuhan FTX pada November 2022. Menurut The New York Times, perusahaan saat ini tidak aktif.
Saat pengawasan meningkat, pengacara FTX ditujukan untuk menanyakan tentang keuntungan finansial keluarga Sam Bankman-Fried dari FTX. Mereka mengungkapkan niat untuk memeriksa orang tua dan saudara laki-laki Bankman-Fried tentang asal usul dan pengadaan kekayaan mereka dan permintaan untuk mengatur sumpah. Kasus ini tertunda di hadapan Hakim Kebangkrutan AS John Dorsey.
CEO Binance, Changpeng Zhao juga diratakan tuduhan terhadap Sam Bankman-Fried, mengklaim bahwa FTX berada di balik sebagian besar FUD yang diarahkan ke Binance. Selama Q&A di Twitter, dia mengklaim bahwa FTX memberikan outlet berita cryptocurrency $43 juta untuk menghasilkan bahan bakar FUD tentang Binance. Meskipun demikian, Zhao menyatakan bahwa Binance tidak terpengaruh olehnya.
Ketika hal-hal terus terungkap, laporan menyarankan bahwa Sam Bankman-Fried mungkin sedang berjuang secara finansial setelah otoritas federal AS menyita hampir $700 juta yang terkait dengannya, sebagian besar dari saham Robinhood-nya. Dia dilaporkan telah menjual townhouse Washington, DC-nya seharga $3.28 juta, meskipun dia memiliki aset lain.
Kebangkitan peretasan dan penipuan
Azuki, sebuah proyek NFT bertema anime ditargetkan oleh serangan dunia maya di mana peretas menyusup ke akun Twitter resminya pada dini hari tanggal 28 Januari, dengan lebih dari $750,000 dana investor dicuri. Penyerang memposting tautan tipuan dalam penipuan phishing yang mengarahkan pengguna ke situs pencetakan tanah palsu.
Twitter Robinhood adalah hack pada hari Rabu dan digunakan untuk mempromosikan RHB, token penipuan. Tweet dihapus setelah mendapatkan lebih dari 10,000 tampilan. Kesadaran publik mencegah pembelian yang signifikan, karena hanya RHB senilai sekitar $1,000 yang dibeli.
Pada 23 Januari, akun Twitter Whalchart, dengan lebih dari 223,000 pengikut, telah dikompromikan dan digunakan untuk mempromosikan hadiah Uniswap palsu melalui tautan jahat yang meniru situs Uniswap. Pengguna yang mengikuti tautan tersebut ditipu untuk menghubungkan dompet crypto mereka dengan hadiah UNI $500 palsu. Whalchart mendapatkan kembali kendali atas akun tersebut dan mengungkapkan bahwa eksploit terjadi karena fitur tweet terjadwal di TweetDeck.
Pada hari yang sama dengan kompromi Whalchart, akun Twitter GOLTV, saluran sepak bola Amerika Latin, adalah hack untuk mempromosikan giveaway XRP palsu. Para peretas berpura-pura menjadi Brad Garlinghouse dari Ripple dan membuat prediksi XRP palsu yang mengarah ke halaman jahat yang mengklaim, "Pompa terbesar akan datang."
Reddit juga menyaksikan bagian penipuannya, sebagai pengguna Terdengar alarm di saluran sub-reddit, “CryptoCurrency” ” tentang penipuan airdrop Shiba Inu (SHIB) pada 26 Januari. Penipuan itu menjanjikan koin Shiba Inu. Namun, itu adalah taktik untuk mengosongkan dompet pengguna. Tautan meminta koneksi dompet, memungkinkan pencurian dana dengan cepat. Penipu menargetkan pengguna dengan tag acak untuk menyebarkan tautan. Reddit menghapus postingan tersebut setelah beberapa laporan.
Minggu lalu, Kevin Rose, CEO perusahaan NFT Proof, mengungkapkan dompet Ethereumnya telah diretas dan 40 NFT berharga, senilai jutaan, diambil. NFT yang dicuri termasuk 25 Chromie Squiggles dan 1 Autoglyph. Rose memperingatkan 1.6 juta pengikut Twitternya untuk tidak membeli Chromie Squiggles dan menyatakan bahwa nilai minimum dari NFT yang dicuri adalah $1 juta, dengan beberapa berpotensi bernilai lebih.
Sumber: https://crypto.news/crypto-news-weekly-recap-sustained-regulatory-efforts-amid-increased-adoption-more-trouble-for-sam-bankman-fried/