Salah satu pertanyaan yang tersisa untuk industri cryptocurrency adalah bagaimana Farmington State Bank yang sangat kecil dan dimiliki asing sekarang Bank Batu Bulan, dapat memperoleh panduan peraturan di bawah Federal Reserve.
Seperti dilaporkan sebelumnya, Moonstone menerima investasi $11.5 juta dari Alameda Research milik Sam Bankman-Fried yang sekarang bangkrut pada bulan Maret. Itu dimiliki oleh sebuah perusahaan bernama FBH — ketuanya, Jean Chalopin, juga memimpin Deltac Bank dan Trust. Klien utama Deltec termasuk Tether dan Alameda. Chalopin duduk di dewan direksi Moonstone.
Dalam siaran pers pada hari Selasa, Moonstone mengklarifikasi hubungannya dengan Chalopin. Disebutkan bahwa Chalopin mencari bank AS pada musim panas 2018 “secara individu dan tanpa koneksi apa pun ke atau tanpa keterlibatan apa pun dengan Deltec International Group dan anak perusahaannya.”
Tujuan Chalopin adalah “untuk mengembangkan model perbankan baru yang sangat dia yakini, untuk memanfaatkan konvergensi teknologi dan peraturan untuk memastikan layanan perbankan yang dibutuhkan dan andal bagi pelanggan.”
Ketika ditanya mengapa Fed akan menyetujui bank yang melayani kombinasi aset digital dan ganja, Janvier Chalopin, chief digital officer Moonstone dan putra Jean Chalopin, berkata, “Tugas regulator adalah untuk mempromosikan keselamatan dan kesehatan, stabilitas keuangan, dan perlindungan konsumen… Masalah pertumbuhan industri ini, konsumen yang mengonsumsi layanan ini — kami perlu memastikan konsumsi ini terjadi dengan cara yang menghormati misi tersebut.”
Protos berbicara dengan Analis Kebijakan Institusi Keuangan Utama Fed, Melissa Clark, untuk mempelajari lebih lanjut tentang prosesnya.
The Fed mengatakan itu membuat kesalahan
Clark mengakui bahwa dia tidak terbiasa dengan Farmington State Bank atau Moonstone. Mengenai proses penerimaan bank baru sebagai anggota sistem peraturan Fed, dia mengatakan kepada Protos: “Anda melihat banyak faktor berbeda. Anda melihat semua faktor undang-undang… keuangan, manajerial, kepemilikan, hukum, izin, rencana bisnis, prospek masa depan.
"Berdasarkan informasi yang dikumpulkan, kami akan bergerak maju."
“Faktanya adalah,” katanya, “Anda mempelajari hal-hal baru tentang orang setelah mengambil tindakan. Anda bertindak berdasarkan informasi yang tersedia yang Anda miliki saat itu, dan itu tidak berarti bahwa sesuatu mungkin tidak diketahui nanti.
“Saya telah melakukan ini selama 38 tahun,” kata Clark. "Hal-hal buruk bisa terjadi, bahkan ketika Anda berpikir semuanya beres."
“Kami mencoba untuk mengelola situasi setelah itu,” tambahnya.
Baca lebih lanjut: Eksklusif: Moonstone Bank menjelaskan hubungan dengan Alameda Research
Ditanya apakah warga negara asing umumnya dapat memperoleh bank yang diatur oleh Federal Reserve, Clark berkata, “Selama bertahun-tahun kami memiliki banyak warga negara asing yang membeli bank dan mereka melalui proses pemeriksaan seperti warga AS. Anda melihat bisnis mereka, Anda melihat afiliasi mereka, dan kami mendapatkan komitmen sehubungan dengan transparansi yang lebih penuh.”
“Kami memeriksa semua orang yang membeli bank,” katanya dengan tegas. “Kami tidak selalu memiliki informasi yang sempurna… terkadang kami mati-matian dan terkadang kita mungkin melewatkan sesuatu. "
Ketika didorong pada proses pemeriksaan yang terdiri dari apa, Clark berkata, “Kami memiliki proses pemeriksaan nama. Kami tidak mengirim orang keluar, kami tidak melakukan penyelidikan semacam polisi.
“Orang yang dianggap kepala sekolah harus melakukan sidik jari dan ada informasi pribadi yang harus mereka berikan – dan ini adalah formulir umum untuk semua agen federal,” katanya. "OCC, FDIC, dan Federal Reserve."
Untuk berita lebih lanjut, ikuti kami di Twitter dan berita Google atau dengarkan podcast investigasi kami Diinovasi: Kota Blockchain.
Sumber: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/