Departemen Keuangan AS di Jalur untuk Mengatur Dompet yang Tidak Dihosting

Departemen Keuangan AS sedang maju untuk mengatasi anonimitas dompet crypto yang tidak dihosting sebagai bagian dari strategi Joe Biden yang lebih luas untuk mengatasi keuangan terlarang yang melibatkan aset digital.

Mengikuti dua aturan diusulkan oleh Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) pada tahun 2020 yang memberlakukan pelaporan transaksi di unhosted dompet transaksi melebihi $ 10,000, sementara juga memaksa bank untuk mengumpulkan informasi tentang pelanggan dan rekanan mereka untuk setiap transaksi melebihi $ 3,000 yang melibatkan dompet yang tidak dihosting, Wakil Menteri Keuangan AS Wally Adeyemo menegaskan bahwa lembaga pemerintah telah membuat kemajuan.

Berbicara di Konsensus 2022, Adeyemo menegaskan:

“…kami bekerja untuk mengatasi risiko unik yang terkait dengan dompet yang tidak dihosting…Pada dasarnya, lembaga keuangan perlu mengetahui dengan siapa mereka bertransaksi dan berbisnis untuk memastikan mereka tidak melakukan pembayaran kepada penjahat, entitas yang dikenai sanksi, atau lainnya. Dalam hal dompet yang tidak dihosting, kami berupaya memberi mereka informasi yang mereka butuhkan untuk menghindari memfasilitasi pembayaran gelap semacam ini.”

Peningkatan pengawasan terhadap dompet yang tidak dihosting muncul setelah sanksi dijatuhkan pada Federasi Rusia setelah invasinya ke Ukraina. Namun, sedikit bukti bahwa Rusia menggunakan kripto untuk menghindari sanksi semacam itu.

Departemen Keuangan: Aturan Perjalanan tidak akan melanggar privasi

Tanpa merinci, Adeyemo melanjutkan untuk menjelaskan Travel Rule, yang akan mengungkap identitas sebenarnya dari pengirim dan penerima dana cryptocurrency ke semua lembaga keuangan yang terlibat dalam suatu transaksi, untuk menjaga keamanan nasional. keamanan dan menegakkan Undang-Undang Rahasia Bank.

Untuk mengatasi kekhawatiran tentang pelanggaran privasi, Adeyemo mengatakan bahwa agensi tersebut bertekad untuk merancang peraturan yang menguntungkan tujuan keamanan nasional yang lebih luas sambil memungkinkan inovasi dalam teknologi pembayaran.

“Posisi dan kemampuan internasional Amerika untuk menjaga keamanan nasional kita tidak lepas dari kepemimpinan keuangan global kita. Kami di pemerintahan tahu seperti yang Anda lakukan bahwa masa depan sistem keuangan global semakin digital.”

Dorongan regulasi datang dari berbagai arah

Tanggapan dari Departemen Keuangan berikut perintah eksekutif dikeluarkan oleh Presiden AS Joe Biden untuk beberapa lembaga pemerintah untuk meneliti cryptocurrency. Badan-badan ini termasuk Departemen Keuangan, Komisi Sekuritas dan Bursa, dan Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang.

Bagian 7 dari Perintah Eksekutif alamat risiko yang terkait dengan kejahatan dunia maya yang melibatkan cryptocurrency dan tugas Menteri Keuangan dan enam pejabat pemerintah lainnya dengan mengirimkan lampiran tambahan kepada presiden, menjelaskan pandangan mereka tentang “risiko keuangan gelap yang ditimbulkan oleh aset digital, termasuk cryptocurrency, stablecoin, CBDC, dan tren di penggunaan aset digital oleh pelaku ilegal” dalam waktu 90 hari sejak pengajuan mereka ke lembaga lain, Kongres Strategi Nasional untuk Memerangi Teroris dan Pendanaan Gelap Lainnya.

Dalam waktu 120 hari setelah pengajuan ke Kongres Strategi Nasional untuk Memerangi Teroris dan Pendanaan Gelap Lainnya, Menteri Keuangan dan pihak lain perlu menyerahkan rencana antarlembaga yang terkoordinasi untuk mengurangi risiko keuangan gelap.

Departemen Keuangan bergabung dengan Senator Cynthia Lummis (R-Wyo) dan Senator Kirsten Gillibrand (D-NY) yang merilis rancangan peraturan awal pekan ini. Meskipun baru-baru ini diperkenalkan, undang-undang baru tersebut tidak akan benar-benar berlaku hingga setidaknya tahun 2023, karena pemilihan paruh waktu yang akan datang adalah prioritas. Dalam bentuknya saat ini, RUU tersebut menjelaskan jenis stablecoin apa yang diizinkan, cryptocurrency mana yang berada di bawah yurisdiksi CFTC, dan yang termasuk dalam lingkup SEC.

Apa pendapat Anda tentang subjek ini? Tulis kepada kami dan beri tahu kami!

Penolakan tanggung jawab

Semua informasi yang terkandung di situs web kami diterbitkan dengan itikad baik dan hanya untuk tujuan informasi umum. Tindakan apa pun yang dilakukan pembaca atas informasi yang ditemukan di situs web kami sepenuhnya merupakan risiko mereka sendiri.