Senator AS Menginterogasi Silvergate tentang FTX Insider Knowledge

Sekelompok Senat Amerika Serikat mempertanyakan bank crypto Silvergate tentang pengetahuannya tentang penipuan FTX, setelah menemukan tanggapan atas pertanyaan sebelumnya "menghindar" dan "tidak lengkap".

Para senator menduga bahwa Silvergate mungkin berperan dalam pengiriman dana pengguna FTX secara ilegal ke Alameda Research melalui rekening perusahaan perdagangan di bank. 

Silvergate dan FTX

Menurut BNN Bloomberg, para senator mengirim surat ke Silvergate pada hari Senin mempertanyakan bank atas hubungannya dengan FTX. Kelompok bipartisan termasuk Demokrat Elizabeth Warren - seorang yang terkenal skeptis kripto – dan Republikan Roger Marshall dan John Kennedy.

Dalam surat itu, para politisi mengatakan Silvergate telah menolak untuk menjawab pertanyaan serupa pada bulan Desember karena "informasi pengawasan rahasia." Bagi para senator, pembenaran ini tidak dapat diterima. 

“Ini sama sekali bukan alasan yang dapat diterima,” tulis para senator kepada Chief Executive Officer Silvergate, Alan Lane. “Baik Kongres maupun publik membutuhkan dan pantas mendapatkan informasi yang diperlukan untuk memahami peran Silvergate dalam keruntuhan penipuan FTX, terutama mengingat fakta bahwa Silvergate beralih ke Federal Home Loan Bank sebagai pemberi pinjaman terakhir pada tahun 2022.”

Namun Silvergate mungkin tidak keluar jalur: Sultan Meghji, mantan chief innovation officer untuk Federal Deposit Insurance Corp, mengatakan bank dapat dimintai pertanggungjawaban pidana karena mengungkapkan informasi pengawasan rahasia Dia mengatakan Kongres harus bekerja dengan regulator untuk menemukan informasi yang diinginkannya, menemukan keengganan Silvergate untuk terbuka dalam situasi ini "tidak mengherankan".

Selama periode pertanyaan sebelumnya, Silvergate mengatakan telah membuka akun dengan Alameda pada tahun 2018, sebelum FTX didirikan. Itu juga mengklaim telah melakukan pemeriksaan uji tuntas yang sedang berlangsung di Alameda dan FTX saat bekerja dengan perusahaan. 

Surat hari Senin para senator meminta perincian tentang praktik uji tuntas Silvergate, dan hasil pemeriksaan tahunan Federal Reserve dan audit independen lainnya. 

Kevin O'Leary, juru bicara FTX sebelumnya, telah melakukannya tersebut bahwa dia dan investor lain "mengandalkan uji tuntas masing-masing" ketika terlibat dengan perusahaan, dan bahwa mereka merasa bodoh setelah melihat ke belakang. 

Silvergate Setelah FTX

Ketika FTX mengajukan kebangkrutan pada bulan November, keruntuhannya mengirimkan gelombang kejutan ke seluruh pasar yang berdampak pada banyak perusahaan besar, termasuk BlockFi dan Genesis. Silvergate diklaim hubungan depositonya dengan BlockFi kurang dari $20 juta, dan itu belum diinvestasikan di perusahaan. 

Tapi itu tidak berarti Silvergate tidak merasakan panasnya: bank mengumumkan PHK 40% staf pada awal Januari sambil membatalkan rencana pembelian $196 juta dari proyek stablecoin Facebook yang runtuh, Diem. Dia diungkapkan kerugian bersih $1 miliar pada Q4 2022. 

Silvergate adalah bank yang bekerja sama dengan MicroStrategy untuk mendapatkan $205 juta Pinjaman dengan jaminan Bitcoin pada bulan Maret tahun lalu. Bitcoin jatuh lebih dari 50% sejak saat itu dan memaksa MicroStrategy untuk mengirim lebih banyak jaminan untuk mencegah likuidasi.