Salah satu proyek DeFi yang tumbuh paling cepat, Yearn.finance telah menelurkan berbagai produk inti yang memberikan penghasilan pasif pada aset kripto.
Diluncurkan pada Juli 2020, Yearn.finance telah muncul sebagai salah satu pemain utama di negara berkembang keuangan desentralisasi (DeFi) ruang yang menyediakan layanan seperti mengintai, agregasi pinjaman dan generasi hasil pada blockchain Ethereum. Menawarkan layanan perdagangan crypto yang paling ramah pengguna yang dibagikan secara mandiri, proyek ini menggunakan ERC-20 aslinya Kerinduan Keuangan (YFI) cryptocurrency untuk memberi insentif kepada mereka yang mengunci token crypto mereka dalam kontrak Yearn.finance melalui salah satu platform yang didukung seperti Balancer dan Curve DeFi.
Dengan semua protokolnya yang beroperasi di blockchain Ethereum, Yearn.finance dikelola melalui pengembang yang bertindak sesuai dengan proposal tata kelola yang dipilih oleh pemegang YFI. Dibuat dengan visi menyederhanakan proses berinvestasi dalam produk DeFi, platform Yearn.finance juga menawarkan penggunanya kemampuan untuk berinvestasi dalam protokol DeFi lainnya selain mendapatkan persentase dari biaya platform sebanding dengan kepemilikan YFI mereka.
Siapa di balik Yearn.finance?
A veteran cryptocurrency dan ruang DeFi, Andre Cronje meluncurkan protokol Yearn.finance tanpa mengumpulkan dana apa pun baik melalui sarana publik maupun swasta. Sebagai gantinya, arsitek perangkat lunak mengandalkan pengalaman pengembangan perangkat lunaknya selama lebih dari dua dekade untuk meluncurkan protokol terlebih dahulu dan kemudian mengeluarkan token YFI untuk investor ritel, yang saat ini terbatas pada persediaan maksimum 36,666 token.
Terlepas dari pendekatan yang sangat langka yang diadopsi oleh Cronje, platform Yearn.finance telah diuntungkan dari pengalaman sebelumnya sebagai pendiri Jaringan Keep3r dan hubungannya dengan proyek DeFi terkenal yang mencakup hal-hal seperti kolam daya, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap dan Akropolish, antara lain. Tidak seperti pendiri lainnya, Cronje tidak memesan token YFI untuk dirinya sendiri sebelum peluncuran protokol Yearn.finance, percaya bahwa platform berbasis teknologi blockchain yang benar-benar terdesentralisasi seharusnya pendiri tidak bergantung dan mendikte arah masa depannya.
Faktanya, sejarah Yearn.finance dapat ditelusuri kembali ke upayanya selama lima tahun terakhir untuk meluncurkan produk keuangan hemat biaya untuk segmen populasi dunia yang tidak memiliki rekening bank dan telah sangat dipengaruhi oleh upayanya di Afrika untuk mencapai hal yang sama. . Dengan memilih untuk fokus pada penciptaan nilai bagi seluruh ekosistem DeFi dari pengembang, mitra, dan investor di platform Yearn.finance, Cronje telah memberikan perspektif baru kepada sejumlah pengusaha kripto tentang cara membangun produk DeFi untuk massa.
Apa itu Yearn.finance (YFI) dan bagaimana cara kerjanya?
Dibangun di atas Blockchain Ethereum, protokol Yearn.finance menghilangkan kebutuhan akan perantara keuangan seperti bank dan menawarkan investor kripto dan pemegang token akses ke berbagai layanan pinjaman dan perdagangan yang mencakup Vaults, Zap, Earn, dan APY. Protokol Yearn.finance dapat menyebarkan kontrak pintar di blockchain Ethereum serta lainnya pertukaran terdesentralisasi yang beroperasi di atasnya. Ditawarkan melalui antarmuka web yang disederhanakan, Yearn.finance adalah eksperimen radikal di dunia DeFi dan memiliki satu tujuan tunggal- untuk memaksimalkan pengembalian aset kripto bagi penggunanya.
Yang paling kompleks di antara produknya adalah produk Vaults, yang bertindak sebagai semacam reksa dana dan memiliki lebih dari 50 vault atau kolam taruhan untuk pengguna Yearn.finance untuk menyetorkan token mereka. Gudang Yearn.finance ini pada dasarnya adalah strategi investasi dalam proyek DeFi lainnya seperti Convex Finance dan Compound Finance, dengan logika yang telah diprogram sebelumnya untuk memutuskan kapan harus menggeser modal dan otomatisasi kode memutuskan generasi hasil dan penyeimbangan kembali proses. Pengguna juga mendapat manfaat dari biaya gas yang lebih rendah dan biaya transaksi yang rendah yang dikenakan oleh Yearn.finance pada setiap transaksi terkait brankas.
Produk Earn, produk pertama Yearn.finance, bergantung pada perubahan suku bunga di Aave, wxya dan protokol Compound untuk memungkinkan penggunanya mendapatkan keuntungan dari suku bunga terbaik setiap saat. Agregator pinjaman, pada prinsipnya, Earn memungkinkan pengguna Yearn.finance untuk mengalokasikan token kripto mereka ke salah satu atau semua ini protokol likuiditas dan mendapatkan tingkat bunga yang lebih tinggi daripada yang disediakan oleh instrumen keuangan tradisional. Bagi mereka yang berinvestasi dalam stablecoin seperti Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Terikat (USDT), TrueUSD (TUSD) atau Dai (DAI), produk Zap memungkinkan mereka untuk bertukar antara kumpulan likuiditas di platform Curve Finance dan menyetor ke brankas Yearn.finance mana pun menggunakan hampir semua token dengan satu klik.
Hal ini menghasilkan tidak hanya penghematan biaya dan waktu tetapi juga menyederhanakan seluruh tugas karena banyak perdagangan individu digabungkan dengan pengkodean Yearn.finance. Platform ini juga menyediakan alat persentase hasil tahunan, atau APY, yang mengkompilasi suku bunga yang ditawarkan oleh berbagai Protokol peminjaman DeFi sekilas, sehingga membantu investor crypto mempersempit platform yang tepat untuk investasi lebih lanjut.
Apa yang dapat Anda lakukan dengan Yearn.finance?
Platform Yearn memiliki sesuatu untuk semua orang-investor, pengembang, dan bahkan proyek DeFi lainnya yang tertarik untuk bermitra dengan Yearn.finance. Untuk investor kripto, produk Earn, Zap, dan APY membantu mereka meminjamkan kepemilikan kripto mereka atau memperdagangkannya untuk hasil jangka pendek, semuanya dalam upaya meningkatkan peluang mereka untuk mendapatkan penghasilan pasif. Zap dan APY secara efektif meningkatkan pengalaman pengguna ketika mereka menggunakan produk Earn, pada dasarnya a pertanian hasil alat, untuk mendapatkan suku bunga tertinggi di seluruh protokol pinjaman Aave, dYdX atau Compound.
Vaults, di sisi lain, memperkenalkan pengguna pada cara revolusioner untuk berinvestasi secara aktif menggunakan kode eksekusi mandiri platform Yearn, meniru bagaimana reksa dana tradisional beroperasi untuk mengekstrak pengembalian terbaik bagi investor mereka. Dengan menggunakan platform Yearn.finance untuk menjalankannya kontrak pintar pada platform perdagangan Balancer dan Curve DeFi, pengguna dapat menikmati semua aspek pengoptimal hasil tanpa harus khawatir tentang cara kerja internal. Dengan cara ini, Yearn.finance juga merupakan agregator hasil DeFi, tetapi dengan desain yang sederhana, dimaksudkan untuk memaksimalkan pengembalian investor dan bekerja untuk kepentingan semua pemegang token YFI.
Ditulis dalam bahasa pemrograman Solidity, pengguna dengan pengetahuan yang cukup tentang bahasa ini bahkan dapat secara transparan melihat bagaimana kode untuk setiap brankas menginvestasikan token yang dipinjamkan lebih jauh ke dalam protokol DeFi yang berbeda. Untuk pengembang, Yearn.finance menawarkan fungsionalitas untuk membuat strategi brankas khusus yang kemudian menjalani tinjauan sejawat, pengujian di lingkungan produksi, dan ditayangkan setelah Komite Pertanian Aman memberikan persetujuannya. Platform Yearn merinci berbagai prosedur yang perlu diikuti oleh pengembang, termasuk konvensi penamaan dan prosedur operasi untuk kontrak pintar ini.
Untuk proyek DeFi lainnya, Yearn.finance telah menunjukkan antusiasme yang membara untuk kolaborasi saat platform berusaha untuk membangun masa depan DeFi di mana setiap orang dapat mengakses layanan atau protokol apa pun dari mana saja. Selanjutnya, Yearn.finance bergabung dengan protokol Optimisme layer-2 pada Agustus 2022 dan merupakan contoh kecenderungannya terhadap bangunan interoperabilitas lintas rantai dan bekerja untuk meningkatkan efisiensi modal bagi penggunanya.
Apakah Yearn.finance aman dan apakah YFI merupakan investasi yang bagus?
Dengan memberikan hak kepada pemegang token YFI untuk memberikan suara pada proposal yang diajukan komunitas, Yearn.finance memiliki semua jebakan proyek DeFi yang benar-benar terdesentralisasi yang memprioritaskan kepentingan pemegang token di atas segalanya. Dikenal sebagai Yearn Improvement Proposals (YIP), setiap anggota dapat memulai YIP di forum tata kelola Yearn.finance dan jika mayoritas anggota mendukungnya, YIP akan diajukan untuk pemungutan suara resmi melalui model pertaruhan tata kelola YFI.
Semua pemegang YFI berhak untuk memberikan suara pada YIP ini, apakah itu tentang kubah baru, perubahan mekanisme tata kelola atau bahkan menyarankan perubahan pada struktur biaya saat ini. Namun, seperti yang diakui oleh pendiri Andre Cronje, DeFi melibatkan risiko dan bahkan sempat keluar sebentar sebelum kembali meluncurkan platform Yearn. Meskipun demikian, terlepas dari semua upaya untuk memastikan bahwa platform Yearn berfungsi secara transparan, pengguna menghadapi risiko sedang menghadapi kerugian yang disebabkan oleh kondisi pasar yang bergejolak. Cryptocurrency YFI juga tunduk pada fluktuasi perdagangan, perubahan sentimen pasar dan aktivitas spekulatif oleh pedagang institusional besar.
Yang mengatakan, seperti yang telah terlihat dengan berbagai proyek blockchain yang telah berhasil selama periode waktu tertentu, investor dapat memilih untuk mempertahankan kepemilikan YFI mereka secara potensial. manfaat dari apresiasi harga jangka panjang. Dengan puncaknya nilai total terkunci (TVL) dalam protokol Yearn.finance yang mencapai $6.91 miliar, platform Yearn termasuk di antara protokol DeFi yang tumbuh paling cepat yang pernah ada. Mempertimbangkan berbagai manfaat yang diberikannya dan sifat jujur yang digunakan dalam model tata kelolanya, Yearn.finance dapat dihitung sebagai salah satu platform investasi DeFi paling signifikan yang muncul di era pascapandemi.
Membeli a lisensi untuk artikel ini. Didukung oleh SharpShark.
Sumber: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work