Bank Rusia Akan Memantau Transaksi Bank Dengan Penukar Kripto – Berita Keuangan Bitcoin

Bank Sentral Rusia telah mulai memeriksa operasi bank-bank Rusia dengan penukar mata uang kripto, menurut media lokal. Transaksi antar individu melalui platform ini sangat menarik karena regulator yakin ini membawa risiko kerugian finansial dan penipuan.

Bank Sentral Meminta Perincian kepada Bank Rusia tentang Transaksi Terkait Crypto

Pada akhir Desember, Bank Sentral Rusia (CBR) mengirim bank komersial formulir pelaporan baru untuk transaksi, mencari informasi tentang transfer uang yang terkait dengan situs pertukaran kripto. Ini sebagian besar adalah pembayaran antara individu pribadi, termasuk transaksi dengan kartu dan dompet yang terdaftar atas nama orang palsu.

Regulator meminta lembaga perbankan untuk memberikan perincian tentang interaksi mereka dengan penukar kripto seperti btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com, dan betatransfer.org, sebuah laporan baru dari Kommersant mengungkapkan.

Harian bisnis terkemuka mengutip sumber dari industri crypto yang mengklaim bahwa lebih dari 400 penukar crypto sekarang menawarkan layanan kepada penduduk Rusia di internet. Perkiraan mereka menunjukkan bahwa volume bulanan pasar crypto over-the-counter di Rusia dan negara-negara tetangga adalah sekitar $1.3 miliar. Federasi Rusia menyumbang sekitar setengah dari total.

Penukar crypto sering mencantumkan di situs web mereka nama dan logo lembaga keuangan dan penyedia pembayaran yang mapan seperti Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney, dan Koronapay sebagai mitra mereka. Dua dari mereka, Webmoney dan Koronapay, telah menolak kerjasama dengan platform perdagangan koin.

Penukar Crypto Beroperasi Tanpa Registrasi, CBR Mengatakan

Bank of Russia menunjukkan bahwa penukar menyediakan layanan untuk pembelian dan penjualan cryptocurrency tanpa mendaftarkan aktivitas mereka atau menanggung kewajiban keuangan apa pun kepada pelanggan mereka. Pada saat yang sama, transaksi dilakukan secara anonim, tanpa mempelajari tujuan dan sumber dana untuk menilai risiko seperti pencucian uang, misalnya.

Otoritas moneter, yang dikenal dengan sikap kerasnya terhadap cryptocurrency, juga mencatat bahwa situs perdagangan sering menerima pembayaran bukan ke rekening mereka yang sebenarnya tetapi ke kartu bank dan dompet digital yang dikeluarkan untuk individu pribadi. Ini "menciptakan risiko warga kehilangan uang dan terlibat dalam skema penipuan," regulator memperingatkan.

Dalam wawancara baru-baru ini dengan surat kabar yang dikeluarkan pemerintah Rossiyskaya Gazeta, kepala Komite Investigasi Federasi Rusia Alexander Bastrykin mengatakan bahwa status platform online yang menyediakan opsi untuk membeli dan menjual crypto secara anonim belum ditentukan. Dia juga menyerukan untuk memperkenalkan identifikasi wajib untuk semua pengguna cryptocurrency di Rusia.

Pihak berwenang telah mengejar penukar kripto selama beberapa tahun terakhir. Sebagian dari masalahnya adalah bahwa berbagai aktivitas terkait kripto, termasuk perdagangan, tetap tidak diatur bahkan setelah penerapan undang-undang “Tentang Aset Keuangan Digital.” Sebuah kelompok kerja di parlemen sekarang sedang mempersiapkan proposal untuk mengisi kesenjangan. Diskusi tentang masa depan penukar kripto harus berakhir pada 2022, Wakil Direktur pengawas Rosfinmonitoring Herman Neglyad seperti dikutip bulan lalu.

Apakah Anda mengharapkan Rusia untuk mengatur atau menindak penukar kripto online? Bagikan pemikiran Anda tentang masalah ini di bagian komentar di bawah.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev adalah seorang jurnalis dari Eropa Timur yang paham teknologi yang menyukai kutipan Hitchens: “Menjadi penulis adalah apa adanya, bukan apa yang saya lakukan.” Selain crypto, blockchain, dan fintech, politik dan ekonomi internasional adalah dua sumber inspirasi lainnya.

Kredit gambar: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons