Fiat Jauh Lebih Umum Daripada Bitcoin untuk Pencucian Uang, Dikonfirmasi Departemen Keuangan AS

Awal bulan ini, Departemen Keuangan AS merilis laporan tiga tahunan yang mencakup pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi – yang semuanya secara ekstensif membahas aset virtual.

Sambil mencatat banyak risiko mereka di bidang ini, mereka mencatat bahwa mata uang fiat dan jaringan tradisional masih jauh lebih umum digunakan daripada crypto dalam keuangan terlarang.

Kripto untuk Pencucian Uang

Penilaian Risiko Pencucian Uang Nasional bernama “aset virtual” sebagai dunia yang terus berkembang di dalam alat pencuci uang yang terus berkembang untuk menyembunyikan dana mereka. Ini secara khusus menyebut DeFi dan "teknologi peningkatan anonimitas" sebagai penyebab potensial.

Aset virtual juga dilaporkan memainkan peran penting dalam serangan phishing dan ransomware penipuan selama pandemi. Pelaku jahat dapat menggunakan janji keuntungan dari pasar kripto yang bergejolak untuk memancing korban agar mengungkapkan informasi pribadi mereka atau menanam malware di perangkat mereka. Kemudian, penyerang dapat meminta untuk dibayar dalam crypto setelah menyerang, yang bersifat pseudonim dan tidak dapat diubah.

Secara keseluruhan, laporan tersebut mengklaim bahwa penggunaan kripto sebagai metode untuk pencucian uang – termasuk uang narkoba – sedang berkembang. Ini akan menguatkan Chainalysis baru-baru ini laporan kejahatan menemukan bahwa lebih banyak uang dikirim ke alamat blockchain kriminal daripada sebelumnya pada tahun 2021.

Namun, Departemen Keuangan mengakui bahwa mata uang fiat masih menjadi raja dalam hal uang kriminal. “Penggunaan aset virtual untuk pencucian uang masih jauh di bawah mata uang fiat dan metode yang lebih tradisional,” kata mereka.

Selanjutnya, sementara penjahat di crypto sedang meningkat, Chainalysis juga menemukan bahwa bagian dana ilegal di ruang angkasa berada pada titik terendah sepanjang masa, hanya terdiri dari 0.15% dari semua transaksi. Itu turun dari 0.62% pada 2020, dan 3.37% pada 2019.

Apakah Crypto Efektif untuk Kejahatan?

Laporan tersebut mengklarifikasi bahwa crypto adalah tas campuran untuk penjahat. Di satu sisi, transaksi peer-to-peer dan dompet self-custodial dapat membantu pengguna dalam menghindari kontrol keuangan, yang biasanya hanya dapat menargetkan perantara terpusat. Di sisi lain, sebagian besar blockchain – termasuk Bitcoin – menggunakan buku besar publik yang sangat transparan, yang dapat mempermudah melacak penjahat.

Perdagangan ilegal menggunakan crypto telah menjadi topik hangat akhir-akhir ini, karena para pejabat berjuang untuk memerangi ancaman penggunaan crypto Rusia yang menjulang untuk menghindari sanksi. Tentang topik ini, Tom Robinson – CEO perusahaan analitik blockchain Elliptic – terkenal bahwa crypto “dapat dan akan digunakan untuk penghindaran sanksi,” tetapi bukan “peluru perak.”