Swiss Financial Watchdog Merilis Revisi Undang-undang AML, Mengklarifikasi Persyaratan Crypto – Berita Regulasi Bitcoin

Regulator keuangan Swiss telah menerbitkan peraturan anti pencucian uang (AML) yang diperbarui, mencatat bahwa itu memperluas cakupan untuk memasukkan platform perdagangan blockchain. Ini juga mengklarifikasi persyaratan pelaporan dan identifikasi tertentu yang berlaku untuk transaksi kripto.

Otoritas Keuangan Menyesuaikan Aturan Anti Pencucian Uang Swiss Mengenai Transfer Crypto

Setelah konsultasi yang dimulai awal tahun ini, Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) telah merevisi sebagian Undang-Undang Anti Pencucian Uang (AMLO), mengklarifikasi penerapan batas maksimum untuk transaksi pertukaran kripto yang tidak teridentifikasi.

Dalam siaran pers pada hari Kamis, regulator mengatakan bahwa peraturan, yang akan mulai berlaku pada 1 Januari 2023, sekarang mencerminkan amandemen terbaru terhadap Undang-Undang Anti Pencucian Uang Swiss dan Undang-undang Anti Pencucian Uang Dewan Federal.

FINMA mencatat bahwa umpan balik yang dikumpulkan menegaskan posisinya bahwa verifikasi identitas wajib dari pemilik dana yang menguntungkan serta pemeriksaan berkala yang menetapkan bahwa data klien mutakhir tidak perlu ditetapkan secara rinci di tingkat peraturan.

Pada saat yang sama, pengawas keuangan menekankan bahwa ketentuan yang mewajibkan perantara untuk mengatur prosedur memperbarui dan memeriksa catatan pelanggan melalui arahan internal akan tetap berlaku.

Otoritas juga menunjukkan bahwa peraturan tersebut diperluas untuk mencakup fasilitas perdagangan buku besar yang didistribusikan dan selanjutnya mengungkapkan bahwa pihaknya menerima banyak komentar mengenai ambang pelaporan untuk transaksi yang melibatkan mata uang virtual. Dalam pengumumannya, FINMA menyatakan:

Mengingat risiko dan contoh penyalahgunaan baru-baru ini, FINMA berpegang pada aturan bahwa tindakan teknis diperlukan untuk mencegah ambang batas CHF 1000 terlampaui untuk transaksi terkait dalam 30 hari (dan bukan hanya per hari).

Badan pengawas mengatakan, bagaimanapun, bahwa kewajiban ini hanya berlaku untuk transaksi pertukaran aset kripto dengan uang tunai atau alat pembayaran anonim lainnya.

Menurut apa yang disebut 'aturan perjalanan', yang diberlakukan oleh Swiss pada 1 Januari 2020, penyedia layanan aset kripto harus membagikan data pelanggan yang dapat diidentifikasi saat mentransfer mata uang kripto, yang nilai fiatnya melebihi ambang batas tersebut dan membuktikan kepemilikannya. dompet non-penahanan.

Mengutip peningkatan risiko pencucian uang, pada bulan Februari tahun itu, FINMA menurunkan ambang batas yang memicu tugas pelaporan melalui amandemen AMLO-nya menjadi 1,000 franc Swiss (sekitar $980 pada saat penulisan), dari 5,000 franc sebelumnya.

Apakah menurut Anda otoritas Swiss akan semakin memperketat persyaratan pelaporan untuk transaksi kripto di masa depan? Bagikan harapan Anda di bagian komentar di bawah.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev adalah seorang jurnalis dari Eropa Timur yang paham teknologi yang menyukai kutipan Hitchens: “Menjadi penulis adalah apa adanya, bukan apa yang saya lakukan.” Selain crypto, blockchain, dan fintech, politik dan ekonomi internasional adalah dua sumber inspirasi lainnya.

Kredit gambar: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier