Mengatasi Masalah Penipuan di Blockchain

Ruang cryptocurrency bukan lagi dunia keuangan yang liar. Kurang dari beberapa tahun yang lalu, institusi berhati-hati untuk masuk, terutama karena banyak proyek berada dalam tahap pembuktian konsep, sementara persepsi orang luar yang lebih luas tentang crypto adalah bahwa itu sebagian besar digunakan untuk transaksi terlarang.

Dan sementara industri telah berhasil menyangkal banyak hal di atas, masih banyak penipuan yang terjadi di ruang cryptocurrency. Itu tidak eksklusif, tentu saja, scammer ada di mana-mana, dan tidak ada segmen pasar yang aman.

Namun, fakta bahwa sebagian besar blockchain melibatkan semacam kriptografi dan transaksi, setidaknya, nama samaran membuat industri kripto menjadi target yang sangat diinginkan. Tidak hanya itu – masih ada risiko yang cukup besar dalam hal desain protokol, dan kami telah melihat banyak peretasan terjadi dalam beberapa bulan terakhir saja.

Di sinilah Banxa melangkah ke dalam gambar dengan solusi yang bertujuan untuk menghindari upaya penipuan dan menyediakan lingkungan yang aman bagi investor dan pedagang.

Menjembatani Dunia

Hal pertama yang pertama, perlu dicatat bahwa Banxa adalah perusahaan layanan pembayaran Australia yang bertujuan untuk menyediakan jembatan yang andal dan aman antara dunia keuangan tradisional dan bidang ekonomi terdesentralisasi yang sedang berkembang.

Didirikan pada tahun 2014, dan berusaha untuk menawarkan kliennya, yang meliputi penyedia dompet, pertukaran, dan jenis bisnis terkait kripto lainnya, dengan solusi gateway fiat-ke-kripto.

Banxa sangat menekankan pada keamanan dan pencegahan transaksi yang gagal. Transaksi yang gagal adalah transaksi yang dimulai tetapi tidak diselesaikan. Hal ini dapat terjadi karena berbagai alasan – pengguna mungkin memutuskan untuk membatalkannya, mereka mungkin tidak memiliki cukup dana untuk biaya, metode pembayaran itu sendiri mungkin tidak didukung.

Bagaimanapun, hal lain yang perlu dipertimbangkan adalah bahwa ada transaksi penipuan juga – ini yang dimulai melalui cara penipuan. Ini dapat mencakup transaksi yang dilakukan dengan kartu curian atau melalui penipuan, penipuan, dan sebagainya.

Sejumlah besar transaksi penipuan atau gagal dapat berdampak negatif pada industri dalam beberapa cara, termasuk namun tidak terbatas pada:

• Pengurangan konversi
• Kerusakan reputasi dengan mitra dan pelanggan
• Biaya dari tolak bayar

Pendekatan Banxa

Fokus perusahaan adalah menyediakan pembayaran yang diatur dan berfokus pada kepatuhan untuk bisnis yang berhubungan dengan aset digital, termasuk pertukaran mata uang kripto, pasar, protokol DeFi, dan sebagainya.

Perusahaan menerapkan sistem know-your-customer (KYC) yang ketat yang harus diselesaikan setiap orang untuk mengakses batas tertinggi untuk bertransaksi di platform. Ini adalah proses yang mengharuskan pengguna untuk mengirimkan nomor telepon, alamat rumah, ID yang dikeluarkan oleh pemerintah, serta selfie dengan ID tersebut dan bit verifikasi lainnya.

Selain itu, pengguna harus melalui otentikasi dua faktor (2FA) untuk menjamin bahwa pihak ketiga akan kesulitan mengakses dana mereka. Mereka juga akan diminta untuk memasukkan kode PIN yang dikirim ke nomor telepon yang terkait dengan akun untuk keamanan lebih lanjut.

Lebih jauh, Banxa adalah salah satu sistem pembayaran pertukaran pertama yang menjadi perusahaan publik. Saat ini terdaftar dan diperdagangkan di bursa.

Perusahaan juga telah mendapat persetujuan regulator di beberapa negara seperti Inggris, Amerika Serikat, Filipina, Australia, Amsterdam, Lithuania, Belanda, dan lain sebagainya.