Perusahaan investasi keuangan Bank of America (BofA) didenda $ 5 juta karena gagal mengungkapkan rincian yang melibatkan sekitar 7.42 juta kasus berbeda dari posisi opsi over-the-counter, Reuters melaporkan pada hari Senin.
Opsi over-the-counter (OTC) mengacu pada perdagangan derivatif keuangan antara pembeli dan penjual. Dengan fitur ini, seorang investor memiliki kemampuan untuk melakukan posisi long atau short.
FINRA Denda BofA $5M
Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA), sebuah badan pengatur Amerika yang mengawasi sekitar 3400 lembaga keuangan, mengamanatkan semua perusahaan di bawah yurisdiksinya untuk melapor ke platform "Pelaporan Posisi Pilihan Besar". Ini mensyaratkan bahwa perusahaan yang memegang lebih dari 200 kontrak baik dalam posisi long atau short harus memenuhi mandat yang ditetapkan.
Setelah menuduh bahwa Bank of America tidak membuat ketentuan yang memadai untuk mengakomodasi persyaratan dari 2014 hingga 2020, FINRA mendenda perusahaan investasi Amerika tersebut sebesar $5 juta. Regulator menambahkan bahwa tindakan seperti itu membuat “lebih sulit untuk memantau pasar untuk kemungkinan perilaku manipulatif.”
“Kegagalan BofA Securities terjadi dari 2009 hingga Oktober 2020, dan termasuk 26 posisi opsi yang melebihi batas ukuran yang berlaku sebesar 20% hingga 2,900%,” tambah pernyataan itu.
BofA Merespon
Ketika mengomentari penyebab kegagalan untuk mengungkapkan informasi yang diperlukan, BofA menyebutkan bahwa kesalahan muncul dari "masalah sistem yang tidak terdeteksi dalam proses pelaporan."
Menurut laporan itu, bank investasi multinasional tidak “mengakui atau menyangkal kesalahan dalam menyetujui penyelesaian.” Bank juga telah memperbaiki kesalahan yang menyebabkan tuduhan, di mana ia menyatakan bahwa ia telah menambahkan "pemeriksaan kualitas data" ke sistemnya untuk memastikan kepatuhan terhadap mandat FINRA.
Blockchain – Pilihan yang Lebih Baik?
Di antara berbagai kasus penggunaan blockchain, teknologi ini dirancang untuk memecahkan beberapa masalah dengan lembaga keuangan dunia nyata. Salah satu fitur penting dari blockchain adalah transparansinya, yang memungkinkan semua pihak untuk akses riwayat transaksi di jaringan.
Lembaga keuangan dapat mengadopsi teknologi blockchain untuk meningkatkan transparansi, sehingga memudahkan auditor untuk meninjau catatan. Menariknya, beberapa bank seperti JP Morgan, Goldman Sachs, dan BNP Paribas sudah memimpin jalan ke arah ini.
Pada April 2021, JP Morgan mengumumkan adopsi blockchain untuk transfer uang internasional guna meningkatkan transparansi, kecepatan, dan biaya.
Goldman Sachs juga telah mengadopsi platform berbasis blockchain untuk memfasilitasi perdagangan obligasi dan sekuritas lainnya.
Crypto Anda layak mendapatkan keamanan terbaik. Mendapatkan Dompet perangkat keras buku besar hanya dengan $79!
Sumber: https://coinfomania.com/why-blockchain-bofa-fined-5m-for-not-disclose-options-positions/