California: 11 perusahaan crypto ditargetkan sebagai Ponzi

Di California, Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan (DFPI) telah melakukan intervensi dengan menargetkan 11 perusahaan crypto yang disebut sebagai skema Ponzi dan Piramida. 

California dan tindakan keras terhadap 11 perusahaan crypto scam

Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan (DFPI) mengeluarkan a tekan rilis mengumumkan bahwa ia memiliki mengeluarkan perintah terhadap 11 entitas bertenaga cryptocurrency yang berbeda untuk pelanggaran undang-undang sekuritas California.

Kami telah mengeluarkan perintah terhadap 11 perusahaan atas pelanggaran undang-undang sekuritas CA.

“Tindakan ini melindungi konsumen & memastikan California tetap menjadi lokasi global utama bagi perusahaan aset kripto yang bertanggung jawab untuk memulai & tumbuh,” kata Komisaris Hewlett. https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh

— Departemen Perlindungan & Inovasi Keuangan Ca (@CaliforniaDFPI) September 27, 2022

“Kami telah mengeluarkan perintah terhadap 11 perusahaan karena melanggar undang-undang sekuritas CA.

“Tindakan ini melindungi konsumen & memastikan California tetap menjadi lokasi global utama bagi perusahaan aset kripto yang bertanggung jawab untuk memulai & tumbuh,” kata Komisaris Hewlett.”

Lebih khusus lagi, sembilan dari perusahaan ini diduga meminta dana dari investor untuk memperdagangkan cryptocurrency atas nama investor, sementara satu diduga meminta aset crypto untuk mengembangkan perangkat lunak metaverse dan yang lain mengklaim sebagai platform keuangan terdesentralisasi, atau DeFi.

Inilah 11 bisnis yang disebut oleh DFPI sebagai skema Ponzi, karena dana yang dikumpulkan dari investor digunakan untuk membayar dugaan keuntungan kepada investor lain, dan juga sebagai skema Piramida, karena setiap perusahaan menawarkan program rujukan. 

California: nama 11 perusahaan kripto yang ditargetkan oleh DFPI

Menyusul siaran pers tersebut, DFPI mencantumkan nama 11 perusahaan kripto dengan skema Ponzi dan Piramida, yang berkembang di bidang perdagangan cryptocurrency, DeFi, dan pengembangan perangkat lunak metaverse. Berikut nama-nama mereka: 

• Cryptos OTC Trading Platform Limited atau COTP;

• GreenCorp Investasi LLC; 

• Metafiyielders Pty Ltd d/b/a Metafi Yielder; 

• World Over the Counter Limited atau Dunia OTC.

Dalam hal ini, Komisaris DFPI Pakaian Hewlett mengatakan:

“DFPI akan terus melindungi konsumen dan investor California dari penipuan dan penipuan kripto. Tindakan ini tidak hanya melindungi konsumen, tetapi juga memastikan California tetap menjadi lokasi global utama bagi perusahaan aset kripto yang bertanggung jawab untuk memulai dan tumbuh.”

Perusahaan jenis ini adalah salah satu yang telah menginvasi web sejak 2018, setelah ATH (All Time High) pertama dari Bitcoin seharga $20,000 dan munculnya ICO (Initial Coin Offerings): HYIP.

Pada dasarnya, HYIP adalah penipuan investasi nyata yang menjanjikan risiko rendah, pengembalian tinggi yang terlalu besar dengan memberikan sedikit atau detail palsu tentang tim yang mengelola investasi. 

Kerangka legislatif baru California tentang cryptocurrency

Tindakan DFPI ini merupakan konsekuensi dari apa yang terjadi pada Mei 2022 lalu, ketika Gubernur California Gavin Newsom telah menandatangani perintah eksekutif untuk secara resmi membangun kerangka kerja untuk penggunaan crypto di negara ini.  

Kerangka legislatif cryptocurrency itu melihat DFPI sendiri bertugas untuk memprakarsai tindakan penegakan untuk menghentikan pelanggaran undang-undang keuangan konsumen dan untuk meningkatkan kesadaran di antara warga California tentang manfaat dan risiko yang terkait dengan produk dan layanan terkait kripto. 

Tidak hanya itu saja Kantor Pengembangan Bisnis dan Ekonomi (GO-Biz) juga dipanggil untuk bekerja dengan DFPI, bersama dengan Badan Bisnis, Layanan Konsumen dan Perumahan (BCSH). 

Perintah eksekutif dikeluarkan pada bulan Mei di California sejalan dengan administrasi Biden proposal Maret untuk memeriksa risiko dan manfaat kripto. 

Skema Crypto dan Ponzi: tautan ke Jamie Dimon, CEO JP Morgan

Baru-baru ini, dalam sidang di depan Kongres AS, Jamie Dimon, CEO JP Morgan Chase, tersebut itu menurut pendapatnya “crypto adalah skema Ponzi yang terdesentralisasi.”

Namun kritik lain terhadap crypto oleh CEO JP Morgan yang bingung yang beberapa waktu lalu telah mengklaim bahwa Bitcoin tidak berharga dan mempertanyakan terbatasnya pasokan ratu cryptocurrency, menunjukkan bahwa jumlah BTC yang beredar akan lebih dari 21 juta BTC yang diklaim oleh protokol. 

Namun terlepas dari keengganan terhadap dunia kripto ini, Dimon tampaknya menjadi penggemar berat blockchain dan keuangan terdesentralisasi. Memang, karena saat kritik mengalir, bisnis dilakukan dengan "musuh". 

Bahkan, bank investasi terbesar di dunia telah mencetak mata uang digitalnya sendiri, JPM Coin, dan membuka lounge di metaverse. 

Evolusi penipuan: dari pusat panggilan ke platform web

Sementara California mengambil tindakan terhadap skema Ponzi dan Piramida, dan CEO JP Morgan membuat pernyataannya yang merugikan dunia crypto meskipun ia beroperasi di industri, perlu dicatat bagaimana penipuan telah berevolusi dari pusat panggilan ke platform web. 

Dalam hal ini memang terlihat bahwa sistem telah berubah: padahal sebelumnya call center dan TV yang menyebarkan penipuan, dengan gaya Ingin Merek, sekarang semuanya menjadi lebih pintar dan lebih berteknologi dan, dalam beberapa hal, bahkan lebih mudah bagi scammers. 

Dengan menganalisis pekerjaan di balik HYIP, yang dibutuhkan hanyalah sebuah situs web, dua atau tiga influencer di industri (seringkali tanpa sepengetahuan mereka), dan proyek yang kurang lebih kredibel, dan hanya itu.

Dalam arti ini, menurut data penipuan pada tahun 2021 secara global, tampaknya mereka mengembalikan sekitar $6.2 miliar kepada pelakunya, sementara dalam 8 bulan pertama tahun 2022, angka yang sama tampaknya lebih tinggi, meskipun musim dingin crypto yang panjang.