Laporan Chainalysis mengungkapkan $8.6 miliar dalam crypto yang dicuci pada tahun 2021, lebih dari tahun 2020

Kejahatan kripto dapat menjadi subjek yang kontroversial, karena sifat aset yang sering tidak diatur membuatnya mudah untuk menuduh investor dan pengusaha melakukan pencucian uang – sementara kehilangan scammer dan penjahat nyata.

Yang mengatakan, laporan baru Chainalysis menyoroti tren kejahatan kripto pada tahun 2021, mengungkapkan sejumlah kejutan.

Menghancurkan kejahatan kripto?

Untuk mempersingkat cerita – ini adalah angka yang luar biasa. Namun, ada banyak nuansa yang perlu diperhatikan juga.

Inilah yang perlu Anda ketahui. $8.6 miliar dalam crypto dicuci pada tahun 2021. Meskipun ini jauh lebih tinggi daripada $6.6 miliar dalam crypto yang dicuci pada tahun 2020, ini adalah penurunan yang pasti dari total keseluruhan tahun 2019 sebesar $10.9 miliar.

Selanjutnya, investor yang sangat ingin tahu mungkin bertanya-tanya crypto mana yang paling populer di kalangan aktor gelap. Peringatan spoiler: tidak Bitcoin. Chainalysis melaporkan,

“20 alamat deposit pencucian uang terbesar hanya menerima 19% dari semua Bitcoin yang dikirim dari alamat terlarang, dibandingkan dengan 57% untuk stablecoin, 63% untuk Ethereum, dan 68% untuk altcoin.”

Setelah ini, kita perlu melihat apakah pencuci kripto menyukai CeFi atau DeF. Sementara laporan tersebut mencatat bahwa pertukaran terpusat adalah lokasi yang lebih disukai untuk memindahkan dana yang dicuci, protokol DeFi semakin populer.

Laporan itu mengamati,

“Protokol DeFi menerima 17% dari semua dana yang dikirim dari dompet gelap pada tahun 2021, naik dari 2% tahun sebelumnya. Itu berarti peningkatan 1,964% dari tahun ke tahun dalam nilai total yang diterima oleh protokol DeFi dari alamat terlarang, mencapai total $900 juta pada tahun 2021.”

Saatnya mengudara cucian kotor Anda

Portal analitik juga mencatat seberapa besar jumlah kripto yang dikirim ke a “sangat kecil” jumlah penjahat. Tetapi menempatkan segala sesuatunya ke dalam perspektif, Chainalysis mengingatkan pembaca bahwa pencucian crypto hanya menghasilkan 0.05% dari semua transaksi crypto tahun lalu.

Aktivitas pencucian uang tetap terkonsentrasi pada sekelompok kecil fasilitator kriminal. Pada tahun 2021, 54% dana dikirim dari alamat terlarang – kira-kira. $2.5 miliar – disalurkan ke 583 alamat setoran layanan. https://t.co/76xoOK1sRh https://t.co/k5pFzrZKxZ pic.twitter.com/Ji3YIWBIy9

- Chainalysis (@chainalysis) Januari 26, 2022

Selain itu, mungkin ada beberapa alasan menarik di balik penurunan pencucian kripto yang tercatat pada tahun 2021, jika dibandingkan dengan 2019. Salah satu faktornya mungkin adalah Kantor Pengawasan Aset Asing AS atau OFAC, yang ketat dalam menegakkan sanksi terhadap pelanggar. Dua platform kripto, Suex dan Chatex, menemukan ini secara langsung.

Laporan tahun depan akan mengungkapkan apakah 2022 akan melihat perubahan dalam pencucian kripto atau hanya lebih dari itu.

Binatu ini menerima yuan digital

Kawat berita melintas di seluruh dunia akhir tahun lalu ketika China mengumumkan apa yang tercatat sebagai kasus pertama pencucian uang kripto – menggunakan yuan digital CBDC.

Sementara melacak fiat dan crypto yang dicuci adalah tantangan besar, masih harus dilihat apakah peraturan privasi fintech suatu negara akan memudahkan untuk melacak mereka yang mencuci CBDC.