Dalam penemuan yang memprihatinkan, sebuah laporan baru dari Financial Conduct Authority (FCA) mengungkapkan bahwa 85% perusahaan cryptocurrency yang mengajukan izin kepada regulator gagal memenuhi standar minimumnya.
Diterbitkan pada 26 Januari, laporan, yang ditugaskan oleh komite Departemen Keuangan anggota parlemen, mengungkap kurangnya kepatuhan yang mengkhawatirkan terhadap persyaratan keuangan anti pencucian uang dan kontra-teroris.
Meskipun Inggris belum membentuk sistem kontrol terstruktur untuk mata uang digital, FCA telah meminta perusahaan mana pun yang berurusan dengan crypto untuk mendaftar dalam sistem anti pencucian uangnya agar tetap menyediakan layanan di negara tersebut.
Pengakuan kripto: apa yang ditemukan FCA?
Pada sidang Komite Keuangan baru-baru ini, Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) mengungkapkan bahwa sebagian besar aplikasi baru-baru ini dari perusahaan crypto ditemukan memiliki "standar yang buruk", dengan hanya 5% yang berhasil melalui proses penilaian awal.
Secara keseluruhan, FCA melaporkan bahwa 73% aplikasi telah ditarik atau ditolak, tingkat kegagalan yang jauh lebih tinggi daripada saat regulator mengambil kewenangan baru.
Dalam beberapa kasus ekstrem, FCA mengidentifikasi kemungkinan kaitan dengan kejahatan keuangan atau kejahatan terorganisir dan segera merujuk perusahaan ini ke lembaga penegak hukum terkait.
Selain itu, regulator menemukan bahwa beberapa personel kunci di beberapa perusahaan “kurang memiliki pengetahuan, keterampilan, dan pengalaman yang sesuai untuk menjalankan peran mereka dan mengendalikan risiko secara efektif.”
“Kami sedang menyelidiki regulasi crypto, dan statistik ini tidak menghilangkan kesan kami bahwa bagian dari industri ini adalah 'Wild West.'”
Harriett Baldwin, Komite Bendahara.
Hubungan bermasalah antara perusahaan crypto dan FCA
Perusahaan Crypto dan Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) telah memiliki a hubungan yang bergejolak selama beberapa tahun terakhir.
Sejak FCA mengambil alih regulasi aset crypto di Inggris pada Januari 2020, kedua belah pihak berselisih tentang sikap FCA di sektor tersebut.
FCA telah mengambil a garis keras pada perusahaan crypto, dengan peraturan ketat dalam menjalankan bisnis, termasuk mencegah mereka menawarkan layanan tertentu. Hal ini menyebabkan beberapa perusahaan crypto didenda berat oleh FCA karena gagal mematuhi aturannya.
Meskipun demikian, FCA mengatakan terbuka untuk inovasi dan bersedia bekerja dengan perusahaan crypto untuk memastikan peraturan yang sesuai diterapkan.
Namun, FCA telah dikritik karena lambat bereaksi terhadap industri crypto dan perlu mengklarifikasi bagaimana perusahaan crypto harus diatur. Akibatnya, banyak perusahaan crypto memilih untuk fokus pada yurisdiksi dengan lingkungan peraturan yang lebih ramah.
Jalan di depan
Perusahaan kripto telah menjadi salah satu kelompok yang paling tidak patut dicontoh dalam mematuhi standar peraturan. Hal ini menjadi semakin jelas dalam beberapa tahun terakhir karena pemerintah di seluruh dunia telah memberlakukan peraturan yang lebih ketat pada ruang cryptocurrency.
Dalam beberapa tahun terakhir saja, beberapa perusahaan crypto besar ditampar dengan denda besar dari regulator karena gagal mematuhi kebijakan KYC dan AML. Coinbase, salah satu bursa cryptocurrency terbesar, didenda $6.5 juta oleh Komisi Perdagangan Komoditas dan Berjangka AS karena ketidakpatuhan terhadap peraturan pada Maret 2021.
Regulator serius ketika mereka mengatakan akan menghukum mereka yang tidak mematuhi standar mereka. Karenanya, perusahaan crypto harus mengambil pendekatan proaktif untuk mematuhi peraturan. Gagal melakukannya dapat berakibat serius, tidak hanya dalam hal denda dan hukuman tetapi juga dalam hal reputasi mereka.
Sumber: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/