Elizabeth Warren memperkenalkan RUU bikameral untuk memerangi pencucian uang kripto; bentrok dengan O'Leary

Senator Elizabeth Warren sedang mencoba untuk mendapatkan tindakan keras bipartisan terhadap pencucian uang di cryptocurrency industri melewati Kongres sebagai jaksa federal bekerja untuk menempatkan Sam Bankman Fried, mantan kekasih crypto, di balik jeruji besi.

Menurut kantor Warren, Demokrat Massachusetts akan bermitra dengan Senator Republik Kansas Roger Marshall untuk memperkenalkan undang-undang baru pada hari Rabu yang bertujuan untuk menutup kelemahan sistem keuangan yang membahayakan keamanan negara dengan mengizinkan penggunaan aset digital untuk pencucian uang.

Undang-undang crypto Warren-Marshall tidak mungkin untuk melewati Kongres ini karena kendala waktu. Saat Kongres baru duduk, RUU itu perlu diperkenalkan kembali.

Dengan mewajibkan perusahaan cryptocurrency untuk mengikuti aturan yang sama yang berlaku untuk bank dan bisnis tradisional, upaya tersebut berupaya untuk menyamakan kedudukan.

Dalam pernyataan eksklusif kepada CNN, Warren berkata,

Saya telah membunyikan lonceng peringatan di Senat tentang bahaya celah aset digital ini, dan saya bekerja dengan cara bipartisan untuk meloloskan undang-undang crypto yang masuk akal untuk melindungi keamanan nasional AS dengan lebih baik.

Warren merujuk pada skandal FTX ketika dia mengatakan bahwa aset digital “di bawah pengawasan serius di seluruh spektrum politik” sebagai akibat dari kebangkrutan platform crypto yang signifikan dan tuntutan pidana terhadap mantan CEO-nya.

Hanya satu hari setelah Bankman-Fried, mantan CEO pertukaran cryptocurrency FTX, didakwa dengan pencucian uang dan banyak pelanggaran federal lainnya, Warren dan Marshall meluncurkan kampanye mereka. Pihak berwenang mengklaim bahwa Bankman-Fried berpartisipasi dalam skema internasional untuk menipu dan menyesatkan klien, investor, pemberi pinjaman, dan sistem pembiayaan kampanye.

Dengan mencoba membawa ekosistem aset digital agar sesuai dengan sistem anti pencucian uang saat ini dalam sistem keuangan global, undang-undang baru, yang dijuluki Undang-Undang Anti Pencucian Uang Aset Digital, akan memerangi pencucian uang.

Undang-undang yang diusulkan akan menginstruksikan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) Departemen Keuangan untuk mengklasifikasikan penambang, validator, dan lainnya sebagai bisnis layanan uang. Pada gilirannya, persyaratan Know-Your-Customer (KYC) dari Undang-Undang Kerahasiaan Bank akan diperluas ke industri cryptocurrency.

Departemen Keuangan mengeluarkan peringatan awal tahun ini tentang penggunaan aset digital untuk mencuci hasil ilegal oleh peretas ransomware, pengedar narkoba, dan penipu. Selain itu, Korea Utara, Iran, Rusia, dan negara lain diduga menggunakan cryptocurrency untuk mencuci uang dan bahkan menghindari sanksi.

Setelah serangan teroris 11 September 2001, Marshall mengatakan dalam sebuah pernyataan,

Pemerintah kami memberlakukan reformasi yang berarti yang membantu bank-bank memotong aktor jahat dari sistem keuangan Amerika.

Selain itu, RUU tersebut akan memaksa regulator untuk bergerak maju dengan pembatasan baru yang dimaksudkan untuk menutup celah bagi dompet digital yang memungkinkan pengguna menghindari sanksi dan pemeriksaan anti pencucian uang.

Ini secara khusus akan menginstruksikan FinCEN untuk menyelesaikan dan menerapkan aturan yang awalnya diusulkan pada tahun 2020 dan yang akan mewajibkan bank dan penyedia layanan uang untuk mengonfirmasi identitas pelanggan dan rekanan, untuk memelihara catatan, dan untuk mengirimkan laporan terkait dengan yang tidak dihosting. dompet atau yang berlokasi di negara-negara yang tidak mematuhi Undang-Undang Kerahasiaan Bank.

Undang-undang juga memuat persyaratan berikut:

• Melarang bank dan lembaga keuangan lainnya untuk menangani atau terlibat dalam transaksi yang melibatkan teknologi yang meningkatkan keadaan tanpa nama, seperti pencampur aset digital, dan dari penggunaan teknologi tersebut sendiri.
• Menyertakan aset digital dalam persyaratan pelaporan Aturan Kerahasiaan Bank untuk rekening bank asing dengan mewajibkan orang Amerika yang bertransaksi dalam aset digital senilai lebih dari $10,000 melalui rekening luar negeri untuk mengajukan laporan ke Internal Revenue Service.
• Menginstruksikan kepada regulator untuk menetapkan proses pemeriksaan dan peninjauan kepatuhan bagi pelaku usaha jasa keuangan dalam rangka memperkuat penegakan kepatuhan terhadap Undang-Undang Rahasia Bank.
• Menekan penggunaan ATM untuk aset digital dengan mewajibkan pemilik dan pengelola kios untuk mengirimkan dan memperbarui alamat fisik lokasi mereka.

Informasi mengejutkan dalam tuduhan Bankman-Fried menekankan bagaimana kriptografi masih menjadi Wild West dunia keuangan. Namun, tidak pasti apakah skandal FTX akan cukup meyakinkan Kongres untuk mengambil tindakan signifikan.

Rintangan legislatif yang signifikan saat ini ada di depan

Terlepas dari semua "penunjukan jari" atas FTX, Isaac Boltansky, direktur penelitian kebijakan di BTIG, mengatakan kepada CNN bahwa "sangat sulit" untuk melihat Kongres meloloskan reformasi kripto yang komprehensif dalam waktu dekat.

Semua orang di Capitol Hill dapat setuju bahwa Bankman-Fried adalah seorang pencuri, tetapi ketika kita turun ke bisnis, jelas bahwa masih ada hambatan dan halangan legislatif, kata Boltansky.

Tantangan-tantangan ini, menurut Boltansky, termasuk perselisihan mengenai yurisdiksi dan “kenyataan bahwa Kongres cenderung memiliki rentang perhatian yang relatif singkat.”

Namun, tambahnya, paket legislatif yang lebih terfokus yang ditujukan untuk stablecoin atau pencucian uang mungkin berhasil melewati Kongres pada tahun berikutnya.

Warren dan O'Leary tidak setuju apakah crypto memfasilitasi pencucian uang selama sidang FTX

Pada sidang Komite Perbankan Senat pada hari Rabu, investor multimiliuner dan juru bicara bayaran FTX Kevin O'Leary membela diri cryptocurrency terhadap anggota parlemen yang skeptis. Pada satu titik, O'Leary terlibat bolak-balik dengan Senator Demokrat Massachusetts Elizabeth Warren mengenai aturan untuk menghentikan pencucian uang.

Menanggapi pendirian O'Leary, di persidangan, dia mengkonfrontasinya atas penentangannya terhadap peraturan:

Tuan O'Leary, meskipun telah kehilangan $10 juta karena runtuhnya FTX, saya tahu Anda adalah pendukung kuat cryptocurrency. Anda adalah investor berpengalaman. Menurut Anda, apakah keuntungan potensial dari mata uang kripto begitu menarik sehingga kita harus menerima peraturan anti pencucian uang yang lebih longgar dan kepatuhan yang lebih longgar dari perusahaan kripto daripada yang kita minta dari bank, pialang, dan Western Union?

O'Leary membantah klaim Warren bahwa aset digital membuatnya lebih mudah untuk mencuci uang dalam skala yang lebih besar daripada mata uang tradisional, terlepas dari komentarnya sebelumnya selama sidang bahwa menurutnya cryptocurrency harus diatur. Dia berkata:

Tidak, saya percaya bahwa kerangka peraturan yang mengatur perdagangan saham dan obligasi saat ini di bursa yang terhubung dengan broker dealer harus diterapkan. Itu tidak sulit. Ini sudah dipraktikkan di negara lain. Oleh karena itu, Senator, saya tidak setuju dengan pernyataan Anda yang membuat pencucian uang menjadi lebih sederhana. Sejak dolar Amerika dilempar keluar dari pesawat Piper di tas ransel pada 1960-an, mata uang telah digunakan dalam skema perdagangan narkoba. Dolar Amerika juga sering digunakan oleh penjahat.

Warren memotongnya tepat saat dia akan mengatakan lebih banyak:

Saya menghargai poin Anda bahwa setiap orang mencoba terlibat dalam pencucian uang. Itulah yang dilakukan teroris. Itulah yang dilakukan perusahaan obat, eh, pengedar narkoba. Dan itulah yang telah dilakukan oleh negara-negara seperti Iran dan Korea Utara. Satu-satunya hal yang saya coba buat adalah, haruskah aturan yang sama terhadap pencucian uang berlaku untuk crypto dengan cara yang berlaku untuk bank, pialang saham, perusahaan kartu kredit, ke Western Union? Dan, saya pikir jawaban Anda untuk itu adalah ya, bukan?

O'Leary menjawab:

Tidak! Bukan ya. Saya hanya mengatakan jika Anda tahu aturan klien Anda di kedua sisi transaksi dan menggunakan crypto, seperti USDC, yang diatur, Anda menyelesaikan masalah ini, Senator, dalam semalam.

Sebelum mempromosikan RUUnya sendiri untuk mengatur aset digital, Warren menyatakan bahwa dia memahami posisi O'Leary bahwa cryptocurrency harus diatur serupa dengan saham atau obligasi. Warren dengan gigih membela RUUnya, mengklaim bahwa "negara nakal, oligarki, raja narkoba, dan pedagang manusia menggunakan aset digital untuk mencuci miliaran dana curian, menghindari sanksi, dan membiayai terorisme."

Dia berpendapat bahwa undang-undang akan menjamin bahwa standar yang sama berlaku di transaksi keuangan serupa. “Industri crypto harus mengikuti aturan akal sehat seperti bank, broker, dan Western Union. Untuk melindungi keamanan nasional Amerika dengan lebih baik, RUU bipartisan akan membantu menutup celah pencucian uang kripto dan memperkuat penegakan hukum.”

terkait

Dash 2 Trade – Presale Potensi Tinggi

• Presale Aktif Langsung Sekarang – dash2trade.com
• Ditampilkan di Cointelegraph – $10M Dibesarkan
• KYC Diverifikasi & Diaudit
• Token Asli dari Ekosistem Sinyal Crypto