Risiko Tinggi Transaksi Gelap Melalui Estonia, Laporan Regulator Kripto

Risiko transaksi gelap yang melewati perusahaan cryptocurrency yang berbasis di Estonia tinggi, menurut regulator crypto negara itu.

Sementara perusahaan crypto yang dilisensikan di Estonia telah memperoleh sekitar 4.5 juta pelanggan, sekitar €20 miliar transaksi telah mengalir melalui mereka antara Agustus 2020 dan Agustus 2021. Namun, detail seputar banyak transaksi ini telah menimbulkan beberapa kekhawatiran bagi Unit Intelijen Keuangan (FIU) negara tersebut. ).

Sementara mencatat jumlah transaksi yang tinggi secara tidak proporsional dengan negara-negara berisiko tinggi, FIU juga melaporkan menerima permintaan dan pertanyaan dari pihak berwenang di luar negeri, 100 di antaranya terkait dengan kejahatan keuangan serius, seperti penipuan dan pencucian uang, meningkat 20% dari tahun sebelumnya. . Menurut FIU, aset yang berasal dari tempat-tempat seperti Amerika Utara dan Selatan, Rusia, Jepang, Swiss telah melewati Estonia dalam perjalanan ke negara lain seperti Luksemburg, Suriah, Pakistan, Yunani, Montenegro, Serbia, dan Belize.

Detail mencurigakan lainnya adalah bahwa sebagian besar transaksi ini mengalir hanya melalui 15 dari 381 perusahaan terdaftar yang saat ini memiliki lisensi kripto, banyak di antaranya tidak memiliki kehadiran nyata di negara tersebut. Meskipun Estonia menjadi salah satu negara pertama yang menawarkan lisensi semacam itu pada tahun 2017, menarik petak perusahaan crypto ke negara Baltik, sekitar 2,000 dari lisensi tersebut telah dicabut sejak saat itu. FIU juga mengungkapkan bahwa hampir dua pertiga dari perusahaan-perusahaan ini awalnya hanya terdaftar di empat alamat di ibukota kabupaten Tallinn.

Peninjauan kembali kripto

Terlepas dari undian awal, beberapa peristiwa telah menyebabkan Estonia mengevaluasi kembali pendekatannya terhadap perusahaan cryptocurrency. Menyusul penerimaan awal perusahaan, tuduhan bahwa miliaran dolar dana terlarang telah melewati unit lokal bank terbesar Denmark pada tahun 2018 memperburuk suasana. 

Akhir tahun lalu, Estonia mengumumkan rencana untuk merombak regulasi di sektor tersebut untuk mengantisipasi tinjauan negara terhadap kebijakan pencucian uang yang diharapkan pada kuartal ini, sejalan dengan tindakan serupa oleh Dewan Eropa. Awalnya, direktur FIU Matis Maeker mengambil sikap keras, dengan mengatakan bahwa semua lisensi akan dicabut, yang kemudian akan mengharuskan perusahaan untuk mengajukan permohonan kembali secara menyeluruh. Namun, juru bicaranya kemudian mengklarifikasi bahwa ini bukan pandangan resmi UE dan pemerintah Estonia tidak akan melakukan tindakan ini.

Sebaliknya, pemerintah merilis pernyataan awal pekan ini, dalam upaya untuk memadamkan kekhawatiran atas undang-undang yang diperkenalkan pada 23 Desember yang akan “lebih efektif mengatur penyedia layanan aset virtual (VASP) untuk mengurangi risiko kejahatan keuangan.” Ini mengklarifikasi bahwa peraturan hanya akan berlaku untuk VASP, dan tidak akan menghalangi individu untuk memiliki atau memperdagangkan aset virtual melalui dompet pribadi mereka sendiri. 

Apa pendapat Anda tentang subjek ini? Tulis kepada kami dan beri tahu kami!

Penolakan tanggung jawab

Semua informasi yang terkandung di situs web kami diterbitkan dengan itikad baik dan hanya untuk tujuan informasi umum. Tindakan apa pun yang dilakukan pembaca atas informasi yang ditemukan di situs web kami sepenuhnya merupakan risiko mereka sendiri.