India Menerapkan Standar AML pada Crypto

Dalam langkah yang tidak terlalu mengejutkan, pemerintah India telah menerapkan standar anti pencucian uang (AML) pada crypto. Kementerian Keuangan menerbitkan pemberitahuan di The Gazette of India pada tanggal 7 Maret, yang mengatur berbagai transaksi crypto dengan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (PLMA) 2002. Ini termasuk pertukaran, transfer, penyimpanan, dan administrasi aset virtual, serta layanan keuangan yang terkait dengan penawaran dan penjualan aset virtual oleh penerbit.

PLMA mewajibkan lembaga keuangan untuk menyimpan catatan semua transaksi selama sepuluh tahun terakhir, memberikan catatan ini kepada pejabat jika diminta, dan memverifikasi identitas semua klien. Meskipun pemberitahuan tersebut tidak memberikan banyak perincian, hal itu akan mempersulit kehidupan perusahaan crypto di India, karena regulator di seluruh dunia memperketat standar AML untuk crypto.

Pemberitahuan ini muncul setelah pemerintah India mengubah aturan pajak pada Maret 2022, yang mengenakan pajak 30% untuk kepemilikan aset digital dan transfer. Ini mendorong pedagang crypto ke bursa lepas pantai dan memaksa proyek crypto pemula untuk pindah ke luar India. Volume perdagangan di bursa cryptocurrency utama di seluruh India turun 70% dalam 10 hari sejak kebijakan pajak baru dan hampir 90% selama tiga bulan ke depan.

Pada bulan Februari 2023, otoritas India kembali menunjukkan sikap keras mereka terhadap cryptocurrency dengan larangan preemptive pada iklan dan sponsor crypto di liga kriket wanita lokal. Ini mengikuti larangan sebelumnya untuk Liga Premier kriket putra, yang diperkenalkan kembali pada tahun 2022.

Terlepas dari sikap kerasnya, Menteri Keuangan India, Nirmala Sitharaman, mendesak upaya internasional untuk mengatur crypto pada tahun 2023. Saat merayakan kepresidenan pertama India di G20, dia menyerukan upaya terkoordinasi “untuk membangun dan memahami implikasi keuangan makro,” yang dapat digunakan untuk mereformasi regulasi crypto secara global.

Secara keseluruhan, penerapan standar AML India pada crypto akan membuat perusahaan crypto lebih menantang untuk beroperasi di negara tersebut. Namun, langkah tersebut merupakan bagian dari tren global yang lebih luas dari regulator yang memperketat standar AML untuk crypto, dalam upaya untuk mengekang aktivitas terlarang dan mempromosikan transparansi yang lebih besar di industri ini.