Waspada Penegakan Hukum terhadap Meningkatnya Pencucian Uang Kripto

Sampai munculnya cryptocurrency, “membersihkan” dana ilegal adalah proses yang jauh lebih kompleks. Dalam beberapa tahun terakhir, pencucian uang crypto membuatnya lebih mudah.

Pencucian uang melibatkan secara ilegal mengubah hasil dari kegiatan kriminal menjadi dana yang sah. Secara tradisional, ini dilakukan dengan menjalankan uang yang diperoleh secara ilegal melalui bisnis yang sah. Tujuannya untuk menghindari pendeteksian dan menyamarkan dana haram tersebut sebagai keuntungan yang halal.

Penjahat, bagaimanapun, semakin beralih ke crypto. Cryptocurrency memiliki dua karakteristik yang menjadikannya pilihan yang sangat menarik bagi organisasi kriminal. Pertama, sifat cryptocurrency yang terdesentralisasi memungkinkan tingkat anonimitas tertentu, yang dapat mempersulit lembaga penegak hukum untuk melacak transaksi. 

Kedua, kemudahan transfer lintas batas berguna bagi mereka yang ingin memindahkan uang dalam jumlah besar dengan cepat dan diam-diam. Akibatnya, cryptocurrency telah menjadi pilihan utama bagi organisasi kriminal yang ingin memindahkan uang dalam jumlah besar tanpa terdeteksi.

2022 Adalah Tahun Rekor Pencucian Uang Kripto

Menurut Chainalysis, 2022 adalah tahun terbesar untuk pencucian uang kripto. Pada tahun 2022, alamat terlarang mentransfer sekitar $23.8 miliar dalam mata uang kripto, naik 68.0% dari tahun 2021. 

Pertukaran terpusat arus utama menerima hampir setengah dari total dana ilegal, meskipun memiliki tindakan kepatuhan untuk melaporkan aktivitas yang mencurigakan dan mengambil tindakan terhadap pelanggar. Ini patut diperhatikan karena pertukaran ini adalah tempat cryptocurrency tidak sah diubah menjadi uang tunai. Mereka juga yang paling banyak diawasi oleh penegak hukum.

Temuan terbaru dari Eliptik, sebuah perusahaan analitik blockchain, menunjukkan bahwa RenBridge, jembatan lintas rantai khusus, telah mencuci setidaknya $540 juta dalam mata uang kripto yang terkait dengan aktivitas kriminal sejak tahun 2020. Dari jumlah ini, $153 juta dikaitkan dengan pembayaran ransomware. Peretas menggunakan RenBridge setelah menyusup ke jaringan perusahaan dan memeras pembayaran dari perusahaan untuk mengambil kembali data mereka yang dicuri. Elliptic menegaskan bahwa RenBridge memainkan peran penting sebagai pendukung kelompok ransomware yang memiliki koneksi ke Rusia.

Menurut Martin Cheek, direktur pelaksana Pencarian cerdas, yang menyediakan layanan anti pencucian uang (AML) dan Kenali Pelanggan Anda (KYC), cryptocurrency telah menjadi cara populer untuk mencuci uang bagi organisasi kriminal sejak pertengahan 2010-an. 

“Ketika cryptocurrency mendapatkan popularitas dan nilai, penjahat diberi metode yang sebagian besar tidak diatur untuk mencuci uang dan menyembunyikan aktivitas terlarang, katanya. “Seiring waktu, karena cryptocurrency telah diawasi oleh regulator, penggunaannya untuk pencucian uang menjadi lebih sulit. 

“Namun, penjahat terus menemukan cara baru untuk menggunakan crypto untuk pencucian uang. Akibatnya, lembaga penegak hukum dan regulator keuangan tetap menjadi tantangan untuk mendeteksi dan mencegah pencucian uang di ruang crypto.

85% dari Perusahaan Crypto Gagal Standar FCA UK

Awal tahun ini, Financial Conduct Authority (FCA) Inggris gagal lulus 85% dari semua perusahaan crypto yang mengajukan pendaftaran. Banyak persyaratan mereka terkait dengan peraturan anti pencucian uang dan anti terorisme. (Ini adalah aturan yang sama yang berlaku untuk sistem keuangan tradisional.)

Dalam kebanyakan kasus, Cheek yakin ini karena kurangnya keahlian dan proses internal. “Proses registrasi bukan tidak mungkin, Financial Conduct Authority memang memberikan feedback dan ekspektasi yang jelas. Bulan lalu FCA melaporkan bahwa 41 telah disetujui oleh regulator dari 300 pelamar yang diterima. Ada peluang untuk mengajukan permohonan kembali, jadi penting bagi perusahaan untuk mencapai tingkat yang disyaratkan dan kemudian berkembang dengan pedoman dan peraturan FCA terbaru untuk mencegah agar bisnis mereka tidak terkena penipuan, kejahatan keuangan, dan skema Ponzi yang telah membuat ejekan keluar. pasar."

Dalam beberapa kasus, regulator keuangan mengidentifikasi kemungkinan kejahatan keuangan atau hubungan langsung dengan kejahatan terorganisir. Lembaga penegak hukum diberitahu tentang kasus yang dicurigai oleh FCA. 

Pertukaran terdesentralisasi, yang menawarkan tingkat anonimitas yang lebih tinggi, semakin sering digunakan untuk “membersihkan” uang kotor. Sheek percaya bahwa pertukaran yang lebih kecil tidak cukup untuk mencegah pencucian uang pada skala yang diperlukan. “Dengan mengadopsi verifikasi elektronik (EV) mutakhir, pertukaran crypto kecil dapat memeriksa identitas pengguna, melindungi aset, dan menegakkan akuntabilitas. Praktik umum seperti meminta dokumen ID tidak lagi memadai. Tidak hanya mereka tidak memenuhi standar know-your-customer (KYC) dan AML, tetapi mereka juga dapat membiarkan pintu terbuka untuk pencurian identitas.”

Penegakan Hukum Semakin Dekat 

Salah satu lembaga penegak hukum yang berfokus pada pencucian uang kripto adalah Badan Kejahatan Nasional. Mereka sering dianggap sebagai jawaban Inggris terhadap FBI. Bersama dengan rekan internasionalnya, ia menggunakan pengetahuan crypto yang lebih baik dan alat analisis blockchain untuk menangkap aktivitas kriminal.

Didirikan pada tahun 2013, kewenangannya mencakup penanganan kejahatan serius dan terorganisir di Inggris Raya dan lintas batas internasional. Baru-baru ini diumumkan sedang merekrut tim khusus baru yang berbasis di Unit Kejahatan Cyber ​​​​Nasional, yang secara khusus akan menangani pencucian uang. NCA merencanakan kelompok khusus lainnya untuk Tim Kejahatan Keuangan Kompleks.

Berbicara kepada BeInCrypto, kami diberi tahu bahwa crypto digunakan di semua jenis kejahatan di Inggris. Termasuk “peningkatan penggunaan pencucian uang”. Namun, ini "rendah dibandingkan dengan penggunaan yang sah".

Seorang juru bicara mengatakan kepada BeInCrypto bahwa: “Aset kripto lebih sering dilaporkan sebagai pemicu kejahatan serius dan terorganisir. Padahal, secara keseluruhan, volume pencucian uang terkait crypto masih rendah jika dibandingkan dengan ekonomi yang lebih luas.”

“Ancamannya terletak pada adopsi mata uang kripto secara eksponensial, dan aktivitas kriminal yang pasti akan kita temui melalui itu. Oleh karena itu, respons kami dalam ruang ini harus terus beradaptasi dan berkembang, bekerja sama dengan mitra, secara internasional dan lintas sektor.